تلقت المنصة تقارير من بعض تجار P2P تفيد بأن حساباتهم المصرفية قد تم تجميدها بعد تلقي مدفوعات من المشترين في تداول P2P. تهدف هذه المقالة إلى تزويدك بنصائح حول منع عمليات تجميد الحساب هذه والتعامل معها.

الأسباب المحتملة لتجميد الحساب هي كما يلي:

• اشترى هؤلاء المشترون العملات المشفرة على BingX P2P وحولوها إلى منصة أخرى للتداول، ومع ذلك تم خداعهم. بعد أن أبلغوا السلطات المحلية بذلك، تم تجميد حسابات كل من المحتالين وبائعي BingX P2P الأبرياء.
• قام هؤلاء المشترون بالدفع عبر حسابات مصرفية لأطراف ثالثة، مما قد يشكل مخاطر لغسل الأموال.
• ترك هؤلاء المشترون ملاحظات تحتوي على كلمات حساسة تتعلق بالعملات المشفرة/المنصة.

لحماية حسابك المصرفي كبائع P2P، يُنصح بمراعاة الإجراءات الاحترازية التالية:

• قارن اسم KYC الخاص بالمشتري مع اسم حساب الدفع، واطلب تحقق هوية إضافي إذا لزم الأمر:
  بعد أن يضع المشتري طلباً، إذا وجدت أن هويته مشبوهة، يمكنك طلب مستندات إضافية للتحقق من الهوية منه في الدردشة. إذا رفض المشتري تقديمها، أو إذا كان اسم KYC الخاص به لا يتطابق مع اسم حساب المستلم، فيحق لك أن تطلب من المشتري إلغاء الطلب والدفع. إذا تم استلام الدفعة بالفعل، أرسل شكوى إلى المنصة للتدخل والتفاوض بشأن استرداد الأموال.
• استخدم حسابات مخصصة:
  قم بتخصيص حساب مصرفي لتداول P2P فقط واحتفظ به منفصلاً عن حساباتك للمعاملات اليومية لتقليل تأثير تجميد الحساب.
• حذّر المشترين من مخاطر الاحتيال:
  أثناء المعاملات، يمكنك إبلاغ المشترين بالمخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة على منصات أخرى غير سائدة وتقديم إخلاء المسؤولية.
• تجنب المعاملات الصغيرة المتكررة:
  حاول تقليل تكرار المعاملات وزيادة كمية معاملاتك.
• كن حذراً بشأن محتوى الملاحظات:
  توخَ الحذر فيما يتعلق بالملاحظات، وانصح المشترين بالامتناع عن ذكر العملات المشفرة أو المصطلحات ذات الصلة مثل P2P وUSDT وBingX وما إلى ذلك أثناء إجراء الدفع/التحويل.

في حالة تجميد الحساب، اتبع الخطوات التالية:

1. تواصل فوراً مع المصرف الذي تتعامل معه للإبلاغ عن الحساب المجمد وتقديم المعلومات اللازمة. بالإضافة إلى ذلك، تعاون بشكل استباقي مع السلطات المحلية من خلال توفير الأدلة وسجلات المعاملات المتعلقة بمشتري P2P. اطلب المشورة القانونية إذا لزم الأمر.
2. إذا لم تتمكن من التواصل مع المشتري، فتواصل مع منصتنا من خلال خدمة العملاء المباشرة أو البريد الإلكتروني (P2P@BingX.com). قم بتقديم تفاصيل مثل رقم طلب P2P ولقطة شاشة الطلب وأي دليل آخر، وحدد المساعدة التي تحتاجها من المنصة. بعد التحقق، ستتخذ المنصة الإجراء المناسب تجاه المشتري وتساعد في حل مشكلة التجميد.