المستخدمون الأعزاء،
تشير عملية الاحتيال عن طريق المعارف إلى مخطط احتيالي يستغل فيه المحتالون ثقة وصداقة ضحاياهم لتحقيق مكاسب مالية. يستخدم المحتالون عادةً تكتيكات مثل اقتراض الأموال أو الترويج لخطط الاستثمار أو التأمين أو التجنيد لمخططات التسويق متعدد المستويات. سيوضح هذا الدليل الأنواع الشائعة من عمليات الاحتيال عن طريق المعارف ويقدم نصائح حول كيفية التعرف عليها وتجنبها.
1. أربعة أنواع شائعة من عمليات الاحتيال عن طريق المعارف
1) عملية احتيال باقتراض المال
يتظاهر المحتالون بأنهم في حالة طوارئ، مثل الحاجة إلى سداد الفواتير الطبية، أو وجود مشاكل في الحساب المصرفي، أو الحاجة إلى المال بشكل عاجل. ويعدون بسداد القرض لاحقاً. إلا أنه وبمجرد حصولهم على المال، إما يختفون أو يطلبون المزيد من المال، ويختلقون أعذاراً جديدة لعدم قدرتهم على سداد القرض الأولي.
2) عمليات الاحتيال بالتبرعات الخيرية المزيفة
ينتحل المحتالون صفة المنظمات الخيرية أو الأفراد المحتاجين، ويختلقون القصص لطلب التبرعات. وغالباً ما تتعلق قصصهم بالكوارث الأخيرة لإثارة التعاطف واستغلال حسن نية الضحية.
3) خطط التأمين المزيفة
يقوم المحتالون ببناء صداقة مع الضحية ثم يوصون بخطة تأمين من المفترض أنها تقدم عوائد مرتفعة أو مزايا خاصة. في الواقع، هذه الخطط عبارة عن فخاخ مصممة لسرقة أموال الضحية.
4) مخططات التسويق متعدد المستويات (MLM)
تعتمد مخططات التسويق متعدد المستويات على تجنيد الأشخاص لتحقيق الأرباح لأولئك الموجودين في القمة. وغالباً ما تتفاخر هذه المخططات بقدرة المجندين على جني مبالغ كبيرة من المال بسرعة. في حين يكافح معظم المجندين في الواقع لتغطية استثماراتهم الأولية.
2. كيفية التعرف على عمليات الاحتيال عن طريق المعارف وتجنبها
1) التفكير ملياً قبل إقراض المال
قم دائماً بتقييم طلبات المال بعناية والنظر في أسباب المقترض وقدرته على السداد. استخدم عقداً ملزماً قانوناً لتوثيق تفاصيل القرض للحماية في حالة حدوث خلافات. إذا قررت إقراض المال، فلا تقرض إلا المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته.
2) التبرع فقط للجمعيات الخيرية الشرعية
تحقق من شرعية الجمعية الخيرية قبل التبرع. تجنب التبرع عبر الرسائل الخاصة أو وسائل التواصل الاجتماعي؛ من الأفضل التبرع عبر القناة الرسمية للمؤسسة الخيرية.
3) الحذر من خطط التأمين التي تبدو جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها
كن متشككاً بشأن سياسات التأمين التي تقدم عوائد مرتفعة بشكل غير عادي أو أقساط منخفضة. قارن بين الخطط المقدمة من شركات التأمين المحلية الموثوقة وابحث عن خلفيتها وسمعتها. واستشر وسيط تأمين محترف أو مستشار مالي إذا لزم الأمر.
4) تجنب الإكراه على المشاركة في مخططات التسويق متعدد المستويات (MLM)
إنها علامة تحذيرية عندما يركز البرنامج على تجنيد أعضاء جدد أكثر من التركيز على المنتج أو الخدمة. ابحث جيداً عن أي فرصة ولا تنضم إلى مخطط التسويق متعدد المستويات لمجرد أن أحد الأصدقاء أوصى به.
3. ماذا تفعل إذا واجهت عملية احتيال من أحد معارفك
1. البقاء هادئاً وتنبيه الآخرين
لا تدع عواطفك تسيطر عليك. أخبر أصدقاءك وعائلتك على الفور لمنع خداعهم.
2. تعطيل الحسابات ومحاولة تقليل الخسائر
إذا قدمت معلومات شخصية للمحتال، فقم بتجميد أي حسابات مالية أو مصرفية ذات صلة على الفور وقم بتغيير كلمات المرور الخاصة بك.
3. التواصل مع المنصة للحصول على المساعدة
إذا تمكن المحتالون من الوصول إلى حساباتك المالية أو معلوماتك الشخصية وكان هناك خطر سرقة الأموال، فتواصل مع دعم العملاء للمنصة المالية على الفور. أبلغ عن الموقف، وقدم المعلومات اللازمة واطلب مساعدتهم.
4. جمع الأدلة وطلب المساعدة القانونية
احتفظ بسجلات الدردشة واتفاقيات القروض وإيصالات الدفع وغيرها من المستندات ذات الصلة. هذه الأدلة ضرورية للإبلاغ إلى الشرطة أو طلب المساعدة القانونية. إذا كانت الخسارة كبيرة أو لم تتمكن من حل المشكلة بنفسك، ففكر في تعيين محامٍ للحصول على المشورة والدعم المهني.
