يأتي الاستثمار في العملات المشفرة محفوفاً بمخاطر كبيرة، كما تتزايد عمليات الاحتيال باستمرار. يستغل المحتالون رغبة المستثمرين في تحقيق عوائد مرتفعة لابتكار أساليب احتيال جديدة قد يكون من الصعب اكتشافها. في هذه المقالة، سنوضح أساليب الاحتيال الاستثماري الشائعة ونشارك التدابير الوقائية الفعّالة لمساعدتك على حماية أصولك الرقمية.

 

I. أساليب الاحتيال الشائعة

1. الوعد بعوائد مرتفعة
في كثير من الأحيان يغري المحتالون المستخدمين بوعود "العوائد المرتفعة" و"الأرباح المضمونة" لجذبهم للانضمام إلى مخططات استثمار مزيفة. قد يتظاهرون بأنهم منصات رسمية وينشئون سجلات معاملات مزيفة لإقناع المستخدمين بأنهم قادرون على تحقيق أرباح سهلة. وبمجرد أن ينجذب المستخدمون إلى هذه المنصات ويستثمرون أموالاً كبيرة، يختفي المحتالون مع الأموال والأرباح المفترضة، مما يتسبب في خسائر مالية كبيرة للمستخدمين.

2. توجيه المستخدمين للسحب إلى منصات الاحتيال
يغري المحتالون المستخدمين بوعود بعوائد مرتفعة ويوجهونهم إلى التداول على منصات احتيالية. وقد يسمحون للمستخدمين في البداية بتحقيق أرباح صغيرة لبناء الثقة. وبمجرد استثمار المستخدمين لمبالغ أكبر، يبدأون في مواجهة خسائر مستمرة، أو يقوم المحتالون بتجميد حساباتهم وتعليق عمليات السحب.

3. خداع المستخدمين باستخدام أحداث تسويقية مضللة
يغري المحتالون المستخدمين بأحداث وهمية مثل عمليات التوزيع المجاني أو مبادلة الرموز. أثناء عمليات السحب، قد يستخدمون برامج ضارة لتغيير عنوان سحب المستخدم أو إعادة توجيهه إلى منصة احتيال، مما يؤدي إلى خسائر مالية.

4. الضمانات المزيفة
غالباً ما يقدم المحتالون ادعاءات مغرية مثل "عوائد مرتفعة مضمونة خلال 24 ساعة" لطمأنة المستثمرين. ومن خلال خلق شعور زائف بالأمان والموثوقية، يقنعون المستثمرين بأنها فرصة آمنة لجذب المزيد من الأشخاص إلى فخهم.

5. عمليات احتيال التداول بالشراكة
غالباً ما يغري المحتالون المستخدمين بالاستثمار تحت ستار مخطط "التداول بالشراكة". فهم يعملون بعناية على خلق وهم المنافع المتبادلة والنجاح المشترك لتقليل حذر الضحية. وبمجرد أن يستثمر الضحية أمواله، يختفي المحتالون مع الأموال.

6. المشاركة في مخططات الطلبات المزيفة
غالباً ما يقوم المحتالون بإنشاء سجلات استثمار مزيفة وعوائد مبالغ فيها ليتظاهروا بأنهم "خبراء استثمار". وفي بعض الأحيان، يقومون ببناء ثقة زائفة من خلال العلاقات عبر الإنترنت أو الروابط الاجتماعية. وبمجرد اكتساب ثقة الضحية، يجذبونه إلى عمليات احتيال استثمارية مدروسة جيداً.

7. عمليات الاحتيال المتعلقة بالإيداع/الضمان
غالباً ما يستخدم المحتالون مصطلحات مثل "المعاملات المضمونة" أو "المنصة المضمونة" لإغراء المستخدمين بإيداع الأموال كضمان أو حساب ضمان. بمجرد أن يقوم المستخدم بالتحويل، يقوم المحتال بسرعة بحذف حسابه أو حظره، مما يجعل من المستحيل على الضحية استرداد خسائره.



II. كيفية منع عمليات الاحتيال الاستثمارية

1. كن حذراً بشأن وعود العوائد المرتفعة
ابقَ يقظاً عندما تُتاح لك فرص الاستثمار التي تضمن عوائد مرتفعة. في كثير من الأحيان يتم استخدام مصطلحات مثل "العوائد المرتفعة"، أو "التداولات الموجهة من قبل الخبراء"، أو "المراجحة"، أو "توليد الفائدة"، أو "المبادلة"، أو "التدريج"، أو "التعدين" لإيقاع المستثمرين في الفخ. إذا كان الاستثمار يقدم عوائد أعلى بكثير من متوسط ​​السوق دون تفسير معقول، فمن المرجح أنه يخفي مخاطر كبيرة. ينبغي للمستثمرين أن يظلوا عقلانيين وأن يتحققوا بدقة من شرعية أي مشروع استثماري. وتجنب الثقة في وعود الأرباح الهائلة غير العادية. قبل تحويل أصولك الرقمية إلى منصات غير معروفة، قم بإجراء بحث شامل في السوق لفهم ما يشكّل عوائد معقولة في السوق الحالية.

2. كن حذراً من الضمانات غير الواقعية
غالبًا ما يغري المحتالون المستثمرين بمزاعم مثل "بدون مخاطر" أو "عوائد مرتفعة مضمونة خلال 24 ساعة". ضع في اعتبارك أن سوق الاستثمار غير متوقعة، ولا يوجد شيء اسمه استثمار آمن تماماً. فالعوائد المرتفعة عادةً ما تكون مصحوبة بمخاطر مرتفعة. ابقَ يقظاً ومتشككاً تجاه أي عرض يبدو جيداً لدرجة يصعب تصديقها.

3. كن حذراً من الدعوات من الغرباء
تعامل بحذر مع دعوات الاستثمار التي تأتي من الغرباء. تأكد دائماً من هوية الشخص وشرعية مشروع الاستثمار من خلال قنوات موثوقة قبل الاستثمار. ابقَ متيقظاً للوعود بعوائد مرتفعة والرسائل الخاصة غير المرغوب فيها والروابط المشبوهة.

4. اختر منصة التداول الخاصة بك بعناية
لحماية استثماراتك، من الضروري اختيار منصة التداول الخاصة بك بحكمة. تجنب الثقة في التوصيات من الغرباء، أو الدخول في معاملات خاصة، أو توجيهك لاستخدام منصات استثمارية محددة. اختر منصات التداول ذات السمعة الطيبة والراسخة والتي تتمتع بشهرة واسعة بين المستخدمين للحفاظ على أموالك آمنة. وراجع دائماً شروط الخدمة وسياسات الأمان الخاصة بالمنصة بدقة، وتحقق من شرعيتها من خلال مصادر موثوقة.

5. ابقَ متيقظاً في جميع الأوقات
الاستثمار هو مسعى طويل الأمد يتطلب حكماً عقلانياً وذهناً صافياً. كن شديد الحذر إذا تلقيت طلبات باستثمار المزيد من الأموال أو مطالبات بتحويل أصولك الرقمية إلى منصات أخرى. لا تتأثر بكلمات مثل "عاجل" أو "عرض محدود الوقت" لتجعلك تتخذ قرارات متسرعة. قبل القيام بأي استثمار، يُنصح بإجراء بحث شامل، والتحقق من دعم العملاء الرسمي للمنصة، أو استشارة المتخصصين لضمان سلامة أموالك.

6. الحماية من تسريبات المعلومات
كن شديد الحذر عند التعامل مع معلومات الحسابات والأصول الحساسة. لا تشارك شاشتك أبداً أو تلتقط صوراً أو ترسل لقطات شاشة قد تعرض معلوماتك الشخصية وتؤدي إلى خسائر غير ضرورية.

7. تعزيز الوعي الأمني
يتطور عالم الاستثمار باستمرار، مع ظهور عمليات احتيال جديدة طوال الوقت. احمِ أصولك من خلال البقاء على اطلاع بأحدث أساليب الاحتيال وتعزيز وعيك بالمخاطر. اجعل من عادتك التعرّف على عمليات الاحتيال الناشئة وكيفية تجنبها. بالإضافة إلى ذلك، شارك نصائح السلامة الاستثمارية مع عائلتك وأصدقائك للمساعدة في تعزيز بيئة استثمار آمنة وموثوقة معاً.

8. استثمر بعقلانية
الاستثمار هو بمثابة ماراثون وليس سباقاً قصيراً. إن إنشاء خطة استثمار مفصلة أمر ضروري لتحقيق عوائد مستقرة وطويلة الأجل. عندما تواجه تقلبات السوق أو أحداثاً غير متوقعة، حافظ على هدوئك ولا تدع العواطف تسيطر عليك. لا تتأثر بسهولة بالتأثيرات الخارجية أو النصائح الاستثمارية غير المرغوب فيها. امتنع عن اتخاذ قرارات متهورة في لحظات الذعر. إن الحفاظ على رباطة جأشك والعقلانية هو مفتاح التنقل في الأسواق المعقدة وبناء عوائد مستقرة.