للحفاظ على النظام والأمان في تداول P2P، تعمل الشروط التالية كقواعد إضافية فيما يتعلق بإيداع الأمان بموجب لوائح التاجر:

1. قواعد إيداع أمان التاجر:

لضمان الأمان وتجربة المستخدم في تداول P2P، تحتفظ المنصة بالحق في خصم إيداع الأمان الخاص بالتاجر (إيداع الأمان) في ظل الظروف التالية، بعد استكمال تحقق الهوية (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML).

أ. سيناريوهات خصم إيداع الأمان:

قد تقوم المنصة بتقييد وظائف حساب التاجر وخصم جزء أو كل إيداع الأمان الخاص به إذا حدث أي مما يلي:

(1) يكون التاجر متورطاً في نزاع شكوى P2P، وتحدد المنصة أن التاجر مخطئ ومسؤول عن معالجة المشكلة، لكن التاجر يفشل في حل الشكوى وتحمل المسؤولية عن المشاكل ذات الصلة في الإطار الزمني المحدد، مما يؤدي إلى خسائر مالية للمستخدمين الآخرين.

(2) يستخدم التاجر المنصة لغسيل الأموال، أو التهرب الضريبي غير القانوني أو المقنع للنقد الأجنبي، أو الأربيتراج، أو التلاعب بالأسعار، أو النية الخبيثة لتعطيل المعاملات، أو أي أنشطة أخرى تنتهك قواعد المنصة أو الإجراءات غير القانونية.

(3) يقوم التاجر بتوظيف شركاء باستخدام علامة المنصة التجارية، أو فرض رسوم وسيطة، أو نشر إعلانات احتيالية، أو الانخراط في أنشطة تضلل المستخدمين بشكل ضار وتتسبب في خسائر مالية، أو أي سلوك يؤثر سلباً على حقوق المنصة أو مصالحها أو سمعتها.

(4) يسمح التاجر للآخرين باستخدام بطاقات مصرفية أو حسابات تداول تابعة لجهات خارجية، أو ينخرط في عمليات احتيال أو غسيل أموال أو أنشطة غير قانونية أو إجرامية أخرى، مما يؤدي إلى إلحاق الضرر بالمنصة أو المستخدمين أو الجهات الخارجية.

(5) إذا كانت هناك طلبات P2P قيد الشكوى لأي سبب، يكون التاجر مسؤولاً عن أي التزامات يتم تحديدها فيما يتعلق بالطلبات التي عليها شكوى. إذا لم يكن من الممكن التواصل مع التاجر في غضون فترة زمنية معقولة، فإن المنصة ليست مسؤولة عن أي تغييرات في إيداع الأمان بسبب تخصيص المسؤولية.

(6) ينتهك التاجر أي قواعد أو إرشادات أخرى خاصة بالمنصة.

(7) تجميد حسابات الدفع أو الاستلام الخاصة بالتاجر بسبب تصرفات شخصية، وعدم قيام التاجر بالإبلاغ للمنصة ضمن الإطار الزمني المطلوب.

(8) يجوز للمنصة، حسب تقديرها، خصم إيداع الأمان الخاص بالتاجر في حالة أي موقف آخر ناتج عن خطأ التاجر.

(9) بعد خصم جزء أو كل إيداع الأمان الخاص بالتاجر من قبل المنصة وفقاً للوائح التاجر، يجب على التاجر تجديد إيداع الأمان بالكامل، وفي حالة عدم القيام بذلك خلال الوقت المحدد، سيتم إلغاء حالة التاجر.

ب. سيتم تحديد المبلغ الفعلي لخصم إيداع الأمان من خلال تقييم إدارة المخاطر الخاص بالمنصة، بناءً على التأثير ومبلغ التعويض المقابل.

في حالة الظروف الخاصة التالية، تحتفظ المنصة بالحق في خصم إيداع الأمان بالكامل تلقائياً:

(1) لدى المنصة أدلة معقولة على أن التاجر متورط بشكل مباشر في الاحتيال أو غسيل الأموال أو الأنشطة غير القانونية أو الإجرامية الأخرى أو يساعد فيها.

(2) وُجد أن التاجر مرتبط بأنشطة الاحتيال أو غسيل الأموال عند إجراء معاملات عبر المنصات على منصات أخرى.

(3) وُجد أن التاجر قد أودع أصولاً غير قانونية (مثل الأموال المسروقة أو عائدات الاحتيال على الحسابات) في المنصة.

(4) تتسبب عملية الدفع التي يقوم بها التاجر في تجميد حساب الاستلام الخاص بالمستخدم، وأثناء عملية التحقق، يتم اكتشاف تورط التاجر في إرسال معلومات تحقق احتيالية.

(5) تتسبب عملية الدفع الخاصة بالتاجر بتجميد حساب الاستلام الخاص بالمستخدم، ويرفض التاجر التعاون في حل المشكلة.

(6) تم تجميد حسابات الاستلام والدفع الخاصة بالتاجر عدة مرات دون الاستجابة لطلبات المنصة للإبلاغ، أو تسبب التجميد في خسائر كبيرة لمستخدمين آخرين على المنصة.

(7) بعد تلقي طلب التاجر بتعديل إيداع الأمان، ستقوم المنصة بمعالجة عملية استرداد المبلغ خلال 3-5 أيام عمل إذا استوفى التاجر شروط تعديل إيدا الأمان. يخضع هذا الالتزام للتحقق من تاريخ تداول التاجر وتقييمه وفقاً للسياسات ذات الصلة.