Comercio de criptomonedas peer-to-peer (P2P) está en auge en 2025, impulsado por el mercado alcista y la demanda de los usuarios de flexibilidad, tarifas competitivas y la capacidad de comerciar directamente sin depender de los intercambios tradicionales. Millones de usuarios ahora eligen comerciar directamente con contrapartes a través de plataformas líderes que ofrecen experiencias rápidas y fáciles de usar. Estrechamente relacionado con esta tendencia, se proyecta que el mercado global de préstamos P2P alcanzará los 558.91 mil millones de dólares para 2027, creciendo a una tasa anual del 29.7%, según Allied Market Research.
Sin embargo, a medida que el mercado de criptomonedas P2P se expande, también lo hacen los riesgos. La libertad y la descentralización que atraen a los usuarios también abren la puerta a estafas, fraudes y desafíos regulatorios, lo que hace que la conciencia sobre los riesgos y la seguridad de las plataformas sea más importante que nunca.
Mantenerse seguro es una responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios. En esta guía, aprenderás las 7 principales tácticas de fraude, recibos falsos, suplantación de identidad y más, y cómo el servicio de depósito en garantía de BingX, los comerciantes verificados y el soporte 24/7 mantienen tus fondos seguros. Te guiaremos a través de ejemplos del mundo real de estafas P2P, señales de alerta en el comercio P2P y estrategias paso a paso para proteger tus fondos.
¿Qué es el comercio P2P y por qué es un objetivo para las estafas?
El comercio peer-to-peer o P2P te permite comprar y vender criptomonedas directamente con tus contrapartes, sin intermediarios. Acuerdas un precio y un método de pago, luego completas el comercio a través de una plataforma como BingX. Ofrece a los usuarios flexibilidad, tarifas competitivas y la capacidad de comerciar directamente con otros, sin depender de intercambios tradicionales. Pero con esta libertad viene el riesgo.
Solo en 2024, los estafadores robaron un estimado de 9.9 mil millones de dólares en criptomonedas, según Chainalysis. Ese número podría superar los 12 mil millones de dólares a medida que se identifican más billeteras fraudulentas. Una creciente parte de ese fraude está relacionada con estafas P2P, incluidas recibos de pago falsos, suplantación de identidad y trampas fuera de la plataforma. Los grupos de fraude se están volviendo más profesionales, utilizando herramientas impulsadas por inteligencia artificial, datos robados e incluso mercados de estafas estilo P2P como Huione Guarantee, que procesó más de 70 mil millones de dólares en transacciones de criptomonedas, una porción significativa de las cuales estuvo vinculada a actividades fraudulentas.
BingX proporciona varias funciones de seguridad para proteger a los usuarios de P2P, incluida la protección por depósito en garantía que retiene las criptomonedas hasta que ambas partes confirmen el pago, comerciantes verificados, soporte en la aplicación y un sistema de resolución de disputas. Aunque BingX proporciona protecciones clave, mantenerse seguro es una responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios.
Si estás utilizando comercio P2P, es importante mantenerse alerta.
¿Qué es una estafa P2P en criptomonedas y cómo funciona?
Una estafa P2P en criptomonedas es un tipo de fraude que tiene como objetivo a los usuarios que comercian criptomonedas directamente con otros en plataformas peer-to-peer. En lugar de completar el trato de manera honesta, el estafador engaña a la otra parte utilizando pruebas de pago falsas, suplantación de identidad o comunicación fuera de la plataforma.
Así es como suele funcionar: el estafador se hace pasar por un comprador o vendedor en una plataforma P2P como BingX. Pueden enviar una captura de pantalla falsa de una transferencia bancaria, usar la identidad de otra persona o pedirte que canceles el comercio después de que hayas enviado el dinero. Su objetivo es que liberes tus criptomonedas o pagos sin completar su parte del trato. Estas estafas a menudo dependen de la urgencia, la presión y la falsa confianza, por lo que es importante mantenerse alerta y siempre verificar el pago en tu banco o billetera antes de liberar cualquier activo.
Las 7 principales estafas P2P a tener en cuenta en 2025
BingX, al igual que otros intercambios líderes, ha visto a los estafadores usar tácticas cada vez más avanzadas. En 2025, los estafadores están utilizando tácticas aún más avanzadas, como pruebas de pago falsas, ingeniería social y suplantación de identidad. Las principales plataformas de intercambio de criptomonedas han visto un aumento en el fraude P2P, y con nuevos tipos de fraude como el “pig butchering” que crecen un 40% interanual, 2025 se perfila como uno de los años más riesgosos para los traders P2P no protegidos.
Cada una de estas estafas utiliza urgencia, manipulación o autoridad falsa para engañarte. Estas son las estafas P2P típicas a las que debes estar atento.
1. Prueba de pago falsa (Falsificación de recibos)
Una de las estafas P2P más comunes involucra al comprador enviando pruebas de pago falsas. Por lo general, son capturas de pantalla editadas de una transferencia bancaria, un correo electrónico falsificado o un mensaje de texto falso que parece provenir de una aplicación de pago legítima. El objetivo es engañarte para que creas que has recibido el dinero, para que liberes las criptomonedas antes de verificar tu cuenta.
Estas falsificaciones son muy convincentes. Los estafadores a menudo copian los logotipos reales de los bancos, usan marcas de tiempo precisas e incluso imitan los formatos de mensaje oficiales.
En un caso, un vendedor liberó criptomonedas después de ver lo que parecía un recibo genuino de banca móvil, solo para descubrir más tarde que no se había realizado ningún pago. Estas estafas funcionan al aprovechar la urgencia y el engaño visual. Siempre verifique los fondos directamente en su banco o billetera, y nunca confíe solo en capturas de pantalla.
Para mantenerse seguro, siempre verifique el pago directamente en su banco o billetera, y nunca confíe solo en las capturas de pantalla. BingX lo protege con un sistema de depósito en garantía que mantiene sus criptomonedas hasta que se confirme el pago, y puede presentar una apelación en cualquier momento si algo parece sospechoso.
2. Estafas de suplantación de identidad
Ejemplo de una estafa de suplantación de identidad en P2PEn esta estafa, los atacantes se hacen pasar por personal oficial de soporte de BingX, asistentes del sistema o usuarios de confianza. Pueden ponerse en contacto con usted a través del chat del pedido, SMS o incluso correo electrónico, utilizando nombres falsos, logotipos o direcciones falsificadas. Su objetivo es ganarse su confianza y luego manipularlo para que comparta información sensible o libere fondos.
Por ejemplo, un estafador podría hacerse pasar por un "asistente del sistema de BingX" y afirmar que el pago está retenido en depósito en garantía, pidiéndole que libere las criptomonedas para recibirlo. Pueden usar un lenguaje urgente y mensajes que suenan oficiales. Estas estafas funcionan porque explotan su confianza en la autoridad y dependen de que usted no verifique con quién está hablando realmente.
Leer más: Principales estafas de phishing en criptomonedas que debes conocer y cómo identificarlas en 2025
Siempre verifique que está comunicándose a través de la plataforma oficial de BingX y nunca confíe en los mensajes de fuentes externas. BingX le ayuda a protegerse con chat en la aplicación, insignias de comerciantes verificados y un botón de Reportar para alertar al equipo de soporte si algo parece sospechoso.
Esta estafa apunta principalmente a compradores. Después de que realizás el pago, el vendedor te pide que canceles la orden, alegando un problema técnico o un error en el pago. Si cancelás, el sistema devuelve automáticamente las criptomonedas al vendedor, quien desaparece con tu dinero.
Un usuario de BingX contó cómo un vendedor insistió en cancelar la operación después de recibir el pago, diciendo que había un “error en la plataforma”. El comprador, queriendo colaborar, canceló la orden y perdió todo. Esta estafa funciona aprovechando tu buena voluntad y el deseo de resolver el problema rápidamente. Nunca canceles después de pagar a menos que hayas recibido el reembolso completo.
Para protegerte, nunca canceles una orden después del pago a menos que se te haya devuelto todo el dinero. BingX guarda todos los mensajes y detalles de la transacción, así que si esto sucede, podés presentar una apelación para que el equipo de soporte intervenga y resuelva el problema.
6. Estafas por SMS / Email falsos
Estafas por SMS o correos falsos en operaciones P2P
Los estafadores a veces envían alertas falsas por SMS o correo electrónico que parecen provenir de tu banco o proveedor de billetera. Estos mensajes dicen que recibiste un pago, incluyendo detalles que parecen reales, como nombre de cuenta y montos. Pero en realidad, no se hizo ningún pago.
Por ejemplo, un vendedor recibió un mensaje que decía: “Has recibido 1.500 USDT.” Parecía una notificación bancaria real. Pero al verificar su cuenta, no había fondos. Estas estafas funcionan creando una falsa sensación de confirmación, engañándote para que liberes fondos sin comprobar nada.
Ignorá estas alertas y verificá directamente en tu banco o billetera antes de tomar cualquier decisión. Si algo parece sospechoso, usá la función de apelación dentro de la app de BingX para pausar la operación mientras el equipo de soporte investiga y verifica el pago.
7. Estafas fuera de la plataforma / En persona
Algunos estafadores intentan mover la conversación fuera de BingX, proponiendo usar Telegram, WhatsApp o pagos en efectivo cara a cara. Pueden prometer mejores tasas o pagos más rápidos. Pero una vez que salís de la plataforma, perdés la protección del sistema de escrow y del soporte de BingX.
En un caso, un comprador fue convencido de enviar dinero a una billetera fuera de la plataforma a cambio de un mejor tipo de cambio. Luego del pago, el vendedor desapareció. Estas estafas eliminan barreras de seguridad y aumentan las probabilidades de fraude imposible de rastrear. Siempre usá la plataforma BingX y no aceptes operar por fuera.
Para mantenerte seguro, completá todas tus operaciones dentro de la plataforma BingX y evitá compartir datos de contacto personales. El sistema de escrow seguro de BingX y su equipo de soporte 24/7 están para protegerte. Reportá a cualquier usuario que intente llevar la operación fuera de la plataforma.
Protegé tus operaciones P2P con las funciones integradas de seguridad de BingX
Cómo presentar una apelación en BingX P2PBingX se toma tu seguridad muy en serio. La plataforma está diseñada con múltiples capas de protección para que puedas operar con confianza en el mercado P2P.
• Protección por escrow en cada operación: Cuando iniciás una operación, tus criptomonedas quedan bloqueadas automáticamente en el sistema de escrow. Esto garantiza que los fondos solo se liberen después de que ambas partes confirmen el pago. Si el comprador no paga, tus cripto se devuelven.
• Apelaciones 24/7 y asistencia ante disputas: Si algo sale mal o se interrumpe la comunicación, podés presentar una apelación directamente desde la ventana de chat. El equipo de soporte de BingX está disponible las 24 horas para asistirte.
• Programa de Comerciantes Verificados: BingX presenta un sistema de comerciantes verificados, marcado con un distintivo amarillo. Estos usuarios han completado la verificación de ID y cumplen con estrictos estándares de desempeño. Operar con comerciantes verificados reduce su riesgo.
Cómo convertirse en un comerciante verificado en BingX P2P• Controles Anti-fraude avanzados: BingX también ejecuta un sistema de control de riesgos en tiempo real para detectar actividades sospechosas. La plataforma monitorea constantemente las transacciones para bloquear patrones conocidos de fraude y proteger a los usuarios.
7 Consejos Principales para Evitar Estafas en P2P
Mantenerse seguro en el comercio P2P no requiere habilidades avanzadas, solo hábitos inteligentes y atención al detalle. Aquí hay siete consejos sencillos para proteger su criptomoneda en BingX:
1. Comercie solo con comerciantes verificados de BingX (marca de verificación amarilla): Busque el distintivo de verificación amarillo junto al nombre del comerciante. Los comerciantes verificados han completado la verificación KYC y tienen una buena reputación en la plataforma. Compre con ellos para reducir el riesgo.
2. Siempre verifique los detalles del pagador, como nombre y número de cuenta: Antes de aceptar cualquier pago, asegúrese de que el nombre y la cuenta bancaria del pagador coincidan con lo que figura en BingX. Si algo parece sospechoso, no continúe. Los pagos de terceros son una señal de alerta.
3. Confirme el pago directamente en su banco/cartera antes de liberar las criptomonedas: No confíe en capturas de pantalla ni mensajes. Inicie sesión en su cuenta bancaria o cartera y verifique el saldo por usted mismo. Libere las criptomonedas solo cuando esté seguro de que el pago se ha completado correctamente.
4. Ignore los mensajes urgentes o amenazantes, mantenga la calma: Los estafadores suelen presionar a las personas. Pueden decir que su cuenta se congelará o que lo reportarán. No deje que el pánico guíe su decisión. Tómese su tiempo y siga su proceso.
5. Examine el comprobante de pago en busca de inconsistencias: Si un comprador envía una captura de pantalla, obsérvela detenidamente. Busque fuentes extrañas, logotipos desajustados o detalles faltantes. Los comprobantes falsos suelen parecer reales, pero no lo son del todo. Si tiene dudas, repórtelo.
6. Mantenga la comunicación solo dentro del chat de BingX: Evite WhatsApp, Telegram o correo electrónico. Use solo la ventana de chat oficial de BingX durante las transacciones. Esto mantiene un registro de todos los mensajes en caso de que necesite presentar una apelación.
7. Use las funciones de Reportar / Apelar y contacte al soporte de inmediato: Si algo no le parece correcto, haga clic en "Reportar" o inicie una apelación desde la página del pedido. Incluya capturas de pantalla y los ID de transacción. El soporte de BingX está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, para ayudar a resolver disputas.
Conclusión
El comercio P2P en BingX ofrece comodidad, flexibilidad y acceso directo a compradores y vendedores. Pero con esa libertad viene la responsabilidad. Para mantenerte seguro, debes estar alerta, seguir las reglas de la plataforma y nunca confiar en capturas de pantalla o promesas como prueba de pago. Siempre confirma los fondos directamente en tu cuenta antes de liberar las criptomonedas, y utiliza las herramientas integradas de BingX, como los sellos de comerciante verificados, el escrow y el sistema de apelaciones para reducir el riesgo.
Recuerda que las transacciones de criptomonedas son irreversibles. Si liberas fondos a un estafador, a menudo no hay forma de recuperarlos. Por eso es esencial comerciar con precaución, evitar la comunicación de terceros y actuar rápidamente si algo parece sospechoso. Usa la lista de verificación anterior como guía y aprovecha al máximo las características de protección de BingX. Con los hábitos correctos, podrás disfrutar de un comercio P2P seguro y sin estrés.
Lecturas relacionadas
4. Las principales estafas de phishing en criptomonedas que debes conocer y cómo identificarlas en 2025
Preguntas frecuentes sobre las estafas P2P en criptomonedas
1. ¿Qué son las estafas P2P en criptomonedas?
Una estafa P2P en criptomonedas ocurre cuando alguien te engaña durante una transacción entre pares. En lugar de completar la transacción de manera honesta, el estafador utiliza pruebas de pago falsas, identidades falsas o tácticas de presión para robarte los fondos. Estas estafas son comunes porque el comercio P2P te conecta directamente con otra persona, sin una autoridad central. Esto significa que eres responsable de revisar cada detalle antes de liberar tus criptomonedas.
2. ¿Es seguro el comercio P2P de criptomonedas en 2025?
Sí, el comercio P2P puede ser seguro en 2025, pero solo si tomas las precauciones adecuadas. Con el auge del mercado de criptomonedas, más personas están utilizando plataformas P2P para comprar y vender activos digitales de manera directa. Esto también atrae a los estafadores, que se aprovechan de las transacciones rápidas y la falta de experiencia de los usuarios. Plataformas como BingX tienen características de seguridad integradas, como protección de escrow, comerciantes verificados y soporte 24/7. Pero la seguridad depende de tus acciones. Siempre verifica los pagos, evita los chats fuera de la plataforma y no te precipites en una oferta.
3. ¿Qué es el escrow en el comercio P2P de BingX?
El escrow es una función de seguridad que protege tanto al comprador como al vendedor. Cuando comienza una transacción P2P, la criptomoneda se mantiene en escrow por la plataforma. Esto significa que la criptomoneda del vendedor se bloquea y no se libera hasta que el comprador confirme el pago. Si algo sale mal, puedes apelar y los fondos permanecerán seguros hasta que se resuelva el problema. El escrow ayuda a prevenir fraudes y genera confianza entre extraños que realizan transacciones en línea.
4. ¿Cómo evitar ser estafado en el comercio P2P de BingX?
Para evitar ser estafado en el comercio P2P de BingX, siempre comercia con comerciantes verificados, confirma los detalles del pagador y verifica los pagos directamente en tu banco o billetera. Mantén toda la comunicación dentro de la aplicación de BingX y usa el botón de apelación si algo te parece extraño. Mantente alerta y utiliza las herramientas de seguridad integradas de BingX para realizar transacciones de manera segura.
5. ¿Qué hacer si eres estafado en BingX?
Si has sido estafado en BingX, usa el botón de Apelación de inmediato y comparte todas las pruebas, incluyendo capturas de pantalla y detalles de pago, con el soporte. Cambia tus contraseñas, activa la autenticación de dos factores y reporta el fraude a tu banco. Evita los servicios de recuperación de terceros. El equipo de resolución de disputas de BingX 24/7 es tu mejor oportunidad para resolver el problema.