La inversión en criptomoneda conlleva importantes riesgos, y las estafas no dejan de aumentar. Los estafadores se aprovechan del deseo de los inversores de obtener grandes ganancias para idear nuevas tácticas de estafa que pueden ser difíciles de detectar. En este artículo, desglosaremos las tácticas habituales de estafa en inversiones y compartiremos medidas preventivas eficaces para ayudarte a salvaguardar tus activos digitales.

 

I. Tácticas habituales de estafa

1. La promesa de altos rendimientos
Los estafadores suelen atraer a los usuarios con promesas de "grandes ganancias" y "ganancias garantizadas" para que se unan a planes de inversión falsos. Pueden hacerse pasar por plataformas oficiales y crear registros de transacciones falsos para hacer creer a los usuarios que pueden obtener ganancias fáciles. Una vez que los usuarios están enganchados y han invertido importantes fondos, los estafadores desaparecen junto con los fondos y las supuestas ganancias, dejando a los usuarios con cuantiosas pérdidas económicas.

2. Dirigir a los usuarios a plataformas fraudulentas
Los estafadores atraen a los usuarios con promesas de grandes ganancias y los dirigen a operar en plataformas fraudulentas. Al principio pueden permitir a los usuarios obtener pequeñas ganancias para generar confianza. Una vez que los usuarios invierten sumas mayores, empiezan a sufrir pérdidas constantes, o los estafadores congelan sus cuentas y suspenden los retiros.

3. Engañar a los usuarios con actos de marketing engañosos
Los estafadores atraen a los usuarios con eventos falsos como airdrops o swaps de tokens. Durante los retiros, pueden utilizar malware para alterar la dirección de retiro del usuario o redirigirlo a una plataforma fraudulenta, lo que provoca pérdidas financieras.

4. Garantías falsas
Los estafadores suelen hacer afirmaciones tentadoras como "altos rendimientos garantizados en 24 horas" para tranquilizar a los inversores. Creando una falsa sensación de seguridad y fiabilidad, convencen a los inversores de que se trata de una oportunidad segura para atraer a más gente a su trampa.

5. Estafas en el trading de asociación
Los estafadores suelen atraer a los usuarios para que inviertan con el pretexto de un plan de "trading en asociación". Crean cuidadosamente la ilusión de ganancias mutuas y éxitos compartidos para bajar la guardia de la víctima. Una vez que la víctima invierte sus fondos, los estafadores desaparecen junto con los fondos.

6. Participación en esquemas de órdenes falsas
Los estafadores suelen crear registros de inversión falsos y rendimientos exagerados para hacerse pasar por "gurús de la inversión". A veces, crean una falsa confianza a través de relaciones en línea o conexiones sociales. Una vez que se han ganado la confianza de la víctima, la atraen hacia estafas de inversión bien elaboradas.

7. Estafas de depósito/garantía
Los estafadores suelen utilizar términos como "transacciones garantizadas" o "plataforma garantizada" para atraer a los usuarios a que depositen fondos como garantía o custodia. Una vez que el usuario realiza la transferencia, el estafador elimina rápidamente su cuenta o bloquea al usuario, haciendo imposible que la víctima recupere sus pérdidas.



II. Cómo prevenir las estafas de inversión

1. Desconfía de las promesas de grandes rendimientos
Mantente alerta cuando se te presenten oportunidades de inversión que garanticen altos rendimientos. Términos como "altos rendimientos", "operaciones guiadas por expertos", "arbitraje", "generar intereses", "swap", "escalado" o "minería" se utilizan a menudo para atrapar a los inversores.Si una inversión ofrece rendimientos muy superiores a la media del mercado sin una explicación razonable, es probable que oculte riesgos importantes. Los inversores deben ser racionales y verificar a fondo la legitimidad de cualquier proyecto de inversión. Evita confiar en promesas de ganancias extraordinarias. Antes de transferir tus activos digitales a plataformas desconocidas, realiza un estudio de mercado exhaustivo para comprender qué constituye una rentabilidad razonable en el mercado actual.

2. Cuidado con las garantías poco realistas
Los estafadores suelen atraer a los inversores con afirmaciones como "riesgo cero" o "altos rendimientos garantizados en 24 horas". Ten en cuenta que el mercado de inversión es impredecible y que no existe ninguna inversión completamente segura. Los altos rendimientos suelen conllevar altos riesgos. Mantente alerta y escéptico ante cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser cierta.

3. Desconfía de las invitaciones de desconocidos
Acércate con cautela a las invitaciones a invertir de desconocidos. Verifica siempre la identidad de la persona y la legitimidad del proyecto de inversión a través de canales fiables antes de invertir. Mantente alerta ante promesas de grandes ganancias, mensajes privados no solicitados y enlaces sospechosos.

4. Elige con cuidado tu plataforma de trading
Para salvaguardar tus inversiones, es esencial que selecciones tu plataforma de trading con prudencia. Evita confiar en recomendaciones de extraños, participar en transacciones privadas o que te indiquen que utilices plataformas de inversión específicas. Opta por plataformas de trading reputadas, bien establecidas y con un amplio reconocimiento por parte de los usuarios para mantener tus fondos a salvo. Revisa siempre a fondo las condiciones de servicio y las políticas de seguridad de la plataforma, y verifica su legitimidad a través de fuentes de confianza.

5. Mantente alerta en todo momento
Invertir es una empresa a largo plazo que requiere un juicio racional y una mente clara. Sé extremadamente precavido si recibes solicitudes para invertir más fondos o indicaciones para transferir tus activos digitales a otras plataformas. No te dejes llevar por palabras como "urgente" u "oferta por tiempo limitado" para tomar decisiones precipitadas. Antes de realizar cualquier inversión, es aconsejable llevar a cabo una investigación exhaustiva, verificar con el servicio de atención al cliente oficial de la plataforma o consultar a profesionales para garantizar la seguridad de tus fondos.

6. Protégete contra las fugas de información
Ten especial cuidado cuando manejes información sensible sobre cuentas y activos. Nunca compartas tu pantalla, hagas fotos o envíes capturas de pantalla que puedan exponer tu información personal y provocar pérdidas innecesarias.

7. Reforzar la concienciación en materia de seguridad
El mundo de la inversión está en constante evolución, y no dejan de surgir nuevas estafas. Protege tus activos manteniéndote informado sobre las últimas tácticas de estafa y agudizando tu conciencia del riesgo. Aprende a conocer las nuevas estafas y a evitarlas. Además, comparte los consejos de seguridad de las inversiones con tu familia y amigos para ayudar a fomentar juntos un entorno de inversión seguro y fiable.

8. Invierte racionalmente
Invertir es un maratón, no un sprint. Crear un plan de inversión detallado es esencial para lograr rendimientos estables y a largo plazo. Ante fluctuaciones del mercado o acontecimientos inesperados, mantén la calma y no dejes que las emociones tomen el control. No te dejes llevar fácilmente por influencias externas o consejos de inversión no solicitados. Abstente de tomar decisiones impulsivas en momentos de pánico. Mantener la compostura y la racionalidad es clave para navegar por mercados complejos y obtener rendimientos estables.