Para mantener el orden y la seguridad del trading P2P, los siguientes términos sirven como reglas adicionales relativas al depósito de seguridad bajo el reglamento de comerciantes:
1. Normas de depósito de seguridad para comerciantes P2P:
Para garantizar la seguridad y la experiencia del usuario en el trading P2P, la plataforma se reserva el derecho a deducir el depósito de garantía del comerciante (el "Depósito de garantía") en las siguientes circunstancias, una vez realizadas las verificaciones de identidad (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML).
a. Escenarios de la deducción del depósito de seguridad:
La plataforma puede limitar la funcionalidad de la cuenta de un comerciante y deducir parte o la totalidad de su depósito de seguridad si se produce alguna de las siguientes situaciones:
(1) El comerciante está implicado en una disputa de apelación P2P, y la plataforma determina que el comerciante es culpable y responsable de abordar el problema, pero el comerciante no resuelve la apelación ni asume la responsabilidad de los problemas relacionados en el plazo especificado, lo que provoca pérdidas económicas para otros usuarios.
(2) El comerciante utiliza la plataforma para el blanqueo de dinero, la evasión fiscal ilegal o encubierta de divisas, el arbitraje, la manipulación de precios, la intención maliciosa de interrumpir transacciones o cualquier otra actividad que infrinja las normas de la plataforma o acciones ilegales.
(3) El comerciante recluta socios utilizando la marca de la plataforma, cobra tarifas de intermediación, publica anuncios fraudulentos o realiza actividades que engañan maliciosamente a los usuarios y causan pérdidas económicas, o cualquier comportamiento que afecte negativamente a los derechos, intereses o reputación de la plataforma.
(4) El comerciante permite que otros utilicen tarjetas bancarias o cuentas comerciales de terceros, o participa en fraudes, blanqueo de dinero u otras actividades ilegales o delictivas, perjudicando a la plataforma, a los usuarios o a terceros.
(5) Si hay órdenes P2P apeladas por cualquier motivo, el comerciante es responsable de cualquier responsabilidad determinada en relación con las órdenes apeladas. Si no se puede contactar con el comerciante en un plazo razonable, la plataforma no se hace responsable de ningún cambio en el depósito de seguridad debido a la asignación de responsabilidades.
(6) El comerciante infringe cualquier otra norma o directriz de la plataforma.
(7) Las cuentas de pago o recibo del comerciante se congelan debido a acciones personales, y el comerciante no informa a la plataforma dentro del plazo requerido.
(8) La plataforma podrá, a su discreción, deducir el depósito de seguridad del comerciante por cualquier otra situación derivada de la culpa del comerciante.
(9) Después de que la plataforma deduzca parte o la totalidad del depósito de seguridad del comerciante de acuerdo con el reglamento de comerciantes, el comerciante deberá reponer la totalidad del depósito de seguridad. Si no lo hace en el plazo especificado, se le retirará el estatus de comerciante.
b. El importe real de la deducción del depósito de seguridad será determinado por la evaluación de la gestión de riesgos de la plataforma, en función del impacto y del importe de indemnización correspondiente.
En el caso de las siguientes circunstancias especiales, la plataforma se reserva el derecho a deducir automáticamente la totalidad del depósito de seguridad:
(1) La plataforma tiene pruebas razonables de que el comerciante está directamente implicado en fraude, blanqueo de capitales u otras actividades ilegales o delictivas, o está colaborando en ellos.
(2) Se descubre que el comerciante está vinculado a actividades de fraude o blanqueo de capitales al realizar transacciones multiplataforma en otras plataformas.
(3) Se descubre que el comerciante ha depositado activos ilegales (por ejemplo, fondos robados o ingresos de cuentas fraudulentas) en la plataforma.
(4) El pago del comerciante provoca la congelación de la cuenta receptora de un usuario y, durante el proceso de verificación, se descubre que el comerciante está implicado en el envío de información de verificación fraudulenta.
(5) El pago del comerciante provoca el bloqueo de la cuenta receptora de un usuario, y el comerciante se niega a cooperar para resolver el problema.
(6) Las cuentas receptoras y de pago del comerciante han sido congeladas en múltiples ocasiones sin responder a las solicitudes de información de la plataforma, o la congelación causa pérdidas significativas a otros usuarios de la plataforma.
(7) Tras recibir la solicitud del comerciante para ajustar el depósito de seguridad, la plataforma tramitará el reembolso en un plazo de 3 a 5 días hábiles. Esta obligación está sujeta a la verificación del historial de trading del comerciante y a la evaluación de conformidad con las políticas pertinentes.
