La finance décentralisée (DeFi) sur BNB Chain reste un pilier de l'écosystème blockchain en 2025, offrant des solutions financières innovantes soutenues par des frais bas, une grande scalabilité et un solide soutien communautaire. En tant que l'une des principales blockchains compatibles EVM, BNB Chain héberge une gamme diversifiée de projets DeFi couvrant le trading, les prêts, le staking et l'optimisation des rendements. Ces protocoles exploitent l'infrastructure robuste du réseau et les vitesses de transaction rapides pour offrir des services financiers accessibles et efficaces aux utilisateurs du monde entier.
En 2025, l'attention sur BNB Chain croît régulièrement à mesure que de plus en plus d'utilisateurs et d'organisations recherchent des plateformes fiables pour construire et interagir avec la finance décentralisée. Des échanges décentralisés aux protocoles axés sur les rendements, les projets BNB continuent de développer des outils pratiques qui rendent DeFi plus accessible et plus utile pour les participants quotidiens.
Pourquoi les projets DeFi de BNB sont importants en 2025
À mesure que le secteur DeFi mûrit, l'importance des réseaux blockchain va au-delà de la spéculation de détail. Les acteurs institutionnels, les régulateurs et les entreprises façonnent de plus en plus le paysage, augmentant la demande pour des plateformes qui combinent stabilité, liquidité et utilité réelle. BNB Chain se distingue dans ce changement, offrant une combinaison de prix abordables, d'activité des développeurs et de cas d'utilisation croissants qui en font un acteur clé à surveiller cette année.
1. Le rôle de l'écosystème BNB dans DeFi
Source: DefiLlama
BNB Chain continue de jouer un rôle important dans le paysage DeFi, se classant 3ème selon la valeur totale verrouillée (TVL) derrière Ethereum et Solana. Selon DefiLlama, BNB Chain représente 5,02% du TVL mondial de DeFi, avec environ 6,7 milliards de dollars verrouillés dans son écosystème. Alors qu'Ethereum domine le marché et que Solana a gagné en popularité ces dernières années, la part stable de BNB Chain reflète sa capacité à rester pertinente grâce à des transactions abordables, une forte implication des développeurs et une forte participation des détaillants.
Avec 78 protocoles construisant activement sur le réseau et un volume quotidien de DEX dépassant 1,3 milliard de dollars, BNB Chain reste l'un des écosystèmes les plus liquides pour le trading décentralisé. Sa position en tant que chaîne compatible avec EVM attire également les développeurs souhaitant déployer des applications évolutives sans les coûts élevés associés à Ethereum. Cette combinaison d'accessibilité, de liquidité et de soutien de la communauté garantit que BNB Chain continue de jouer un rôle important sur le marché DeFi en pleine évolution.
2. L'environnement réglementaire soutient la croissance de BNB
La clarté réglementaire qui façonne l'industrie des cryptomonnaies en 2025 profite également à BNB et à son écosystème DeFi. La législation américaine phare dans le cadre de la Semaine de la crypto aux États-Unis, comprenant la loi GENIUS, la loi CLARITY et la loi Anti-CBDC, a fourni des définitions plus claires des actifs numériques, réduit l'incertitude en matière de conformité et renforcé l'importance de la finance décentralisée par rapport aux alternatives contrôlées par le gouvernement.
Bien que BNB ne soit pas un actif d'origine américaine, l'effet mondial de ces régulations favorise une plus grande confiance institutionnelle dans les écosystèmes multichaînes. Les règles plus claires ont réduit les risques perçus, facilitant ainsi l'implication des entreprises et des investisseurs dans les protocoles de BNB Chain. Ce cadre réglementaire aide les projets BNB à attirer davantage de capital, de développeurs et de partenariats, renforçant leur rôle dans un environnement DeFi plus stable et transparent.
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3. L'adoption institutionnelle et l'intégration des trésoreries stimulent l'élan
La tendance des trésoreries d'entreprise détenant du Bitcoin, lancée par Strategy comme couverture contre la volatilité des monnaies fiduciaires, continue en 2025, mais les entreprises cherchent désormais des actifs au-delà de Bitcoin offrant des opportunités de rendement supplémentaires grâce à la participation dans DeFi. Ethereum a mené cette transition grâce aux récompenses de staking et à son infrastructure DeFi robuste. BNB émerge maintenant comme un autre actif stratégique offrant des avantages similaires avec son propre écosystème DeFi diversifié.
L'attractivité de BNB réside dans sa capacité à combiner la stabilité d'un actif à grande capitalisation avec l'utilité d'un réseau DeFi actif. L'intérêt des entreprises pour BNB a accéléré après que Changpeng Zhao (CZ) ait révélé que plus de 30 entreprises cotées en bourse préparaient des projets impliquant des réserves de BNB. Cette confiance a été renforcée lorsqu'en juillet 2025, BNB a atteint un nouveau plus haut historique de 857 USD, soutenu par la demande institutionnelle et l'augmentation de l'activité sur la chaîne. Avec un ratio Sharpe de 2,5 sur cinq ans, BNB démontre des rendements constants par rapport au risque, soutenant son cas en tant qu'actif fiable même en période de volatilité du marché.
BNB a atteint un nouveau sommet historique le 28 juillet | Source : Prix de BNB sur BingX
En offrant à la fois de la liquidité et des opportunités de rendement activées par DeFi, BNB se positionne aux côtés de Bitcoin et Ethereum comme un composant clé des stratégies de trésorerie des entreprises modernes, tout en se distinguant par les manières uniques dont son écosystème soutient des cas d'utilisation financiers dans le monde réel.
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Top 7 des projets BNB DeFi à suivre en 2025
BNB Chain continue d'héberger une grande variété de protocoles DeFi, allant des échanges décentralisés aux plateformes financières structurées. Ces projets se distinguent non seulement par leur adoption au sein de l'écosystème, mais aussi par leur capacité à répondre aux besoins évolutifs des utilisateurs. Voici 7 projets BNB DeFi à suivre en 2025 et la valeur unique qu'ils apportent au réseau.
1. PancakeSwap (CAKE)
Type de projet : Échange décentralisé (DEX) - Natif de BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) conserve sa position de plus grande bourse décentralisée (DEX) sur BNB Chain avec une part de marché de 56,6 % et une valeur totale bloquée (TVL) de plus de 4 milliards de dollars. L'écosystème DEX a connu une évolution importante, BNB Chain ayant surpassé Ethereum en volume DEX hebdomadaire pour la première fois depuis 2021, atteignant près de 30 milliards de dollars. Cette augmentation démontre la confiance croissante des investisseurs institutionnels et de détail dans l'infrastructure de trading de BNB Chain.
PancakeSwap continue d'innover au-delà du simple échange de tokens en offrant des services DeFi complets, y compris l'agriculture de rendement, des systèmes de loterie et des marchés de NFT. La plateforme compte 1,9 million d'utilisateurs et 55 millions de transactions au cours des 30 derniers jours, le token natif CAKE étant utilisé pour l'agriculture et le staking. L'intégration du protocole avec d'autres grands projets de BNB Chain crée un écosystème synergique où les utilisateurs peuvent passer facilement d'une application DeFi à l'autre tout en maintenant une efficacité optimale du capital.
2. Venus Protocol (XVS)
Type de projet : Plateforme de prêt et d'emprunt - Native sur BNB Chain
Venus Protocol (XVS) est le deuxième plus grand protocole DeFi sur BNB Chain en termes de TVL, fonctionnant comme la première plateforme de prêt et d'emprunt sur le réseau, soutenue par Binance Launch Pool. Le secteur des protocoles de prêt continue de montrer une forte croissance, avec Venus Protocol permettant aux utilisateurs de placer des BNB, USDT et USDC directement dans des portefeuilles intégrés pour obtenir jusqu'à 10,33 % APY. Cela représente une avancée significative en termes d'accessibilité pour les utilisateurs et d'optimisation des rendements.
Venus permet le premier stablecoin décentralisé au monde, VAI, construit sur Binance Smart Chain et soutenu par un panier de stablecoins et d'actifs cryptographiques sans contrôle centralisé. Le protocole a évolué pour devenir une plateforme tout-en-un grâce à des intégrations stratégiques, notamment avec PancakeSwap, permettant aux utilisateurs d'échanger des cryptos directement dans l'écosystème Venus. Après avoir rencontré plusieurs défis en 2021, l'équipe a entrepris un rebranding et a lancé les mises à jour V4 en novembre 2022, avec des améliorations significatives qui permettent un avenir plus solide, démontrant la résilience et l'engagement envers la durabilité à long terme.
3. Lista DAO (LISTA)
Type de projet : Liquid Staking et CDP Protocol - Axé sur BNB Chain
Lista DAO (LISTA) est devenu le troisième plus grand protocole sur BNB Chain par TVL, avec une valeur totale verrouillée dépassant 2,85 milliards de dollars en 2025. Le marché des dérivés de liquid staking a connu une croissance explosive, avec Lista DAO devenant le plus grand centre de liquidité on-chain pour USD1 avec plus de 80 millions de USD1, ce qui reflète une forte demande et une confiance dans l'écosystème. Cela place Lista DAO à l'avant-garde de l'adoption des stablecoins institutionnels.
En tant que protocole de prêt de stablecoin décentralisé open-source, Lista DAO fournit des lisUSD via son système Collateral Debt Position (CDP), permettant aux utilisateurs d'emprunter contre divers actifs cryptographiques tels que BNB, ETH, slisBNB et wBETH. Le protocole se concentre sur trois domaines principaux : des solutions de liquid staking pour les détenteurs de BNB, des fonctionnalités de prêt de stablecoin et la création d'un écosystème BNBFi pour permettre aux détenteurs d'avoir des opportunités de gains, y compris le fait d'être le premier protocole à avoir des actifs DeFi BNB reconnus pour Binance Launchpools. Cette intégration unique permet aux utilisateurs de participer aux récompenses de l'écosystème Binance tout en gagnant des rendements sur la blockchain en même temps.
4. Aster Protocol
Type de projet : DEX perpétuel et Restaking - Axé sur BNB Chain
Aster DEX a été reconnu dans le cinquième programme d'incitation TVL de BNB Chain, obtenant 4% de délégation, soit 3 512 BNB, pour sa contribution à l'intégration des tokens de staking liquide dans les protocoles DeFi et à la mise à disposition du staking liquide dans les environnements de trading décentralisés. Le secteur du restaking a pris un élan considérable, et ce programme d'incitation renforce les efforts de construction d'un écosystème autour des technologies de restaking et de staking liquide, qui constituent les éléments fondamentaux de l'infrastructure décentralisée de la prochaine génération.
Aster fonctionne comme une bourse décentralisée perpétuelle de nouvelle génération offrant des échanges de crypto-monnaies sans MEV, avec un échange en un clic et un effet de levier allant jusqu'à 1001x en mode simple. Récemment, elle a lancé des contrats perpétuels pour des actions tokenisées, permettant de négocier des actions américaines 24h/24, y compris Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX), et Tesla(TSLAX). Le token asBNB de ce protocole sert de dérivé de staking liquide de BNB, accumulant des récompenses provenant des Binance Launchpools, des airdrops HODLer et des Megadrops, créant ainsi plusieurs flux de rendement pour les utilisateurs tout en maintenant la flexibilité des échanges.
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5. Solv Protocol (SOLV)
Type de projet : Protocole de Staking Bitcoin et Protocole de Rendement - Protocole Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) fonctionne comme une plateforme de staking Bitcoin bien connue qui a établi une présence importante sur plusieurs réseaux, notamment BNB Chain, Arbitrum et Merlin Chain. La valeur totale verrouillée (TVL) du protocole a dépassé les 200 millions de dollars, avec plus de 55 000 utilisateurs générant 7,03 millions de dollars de revenus, ce qui démontre une forte adoption et une grande utilité dans l'écosystème Bitcoin DeFi. Le marché des dérivés de staking Bitcoin représente l'un des segments à la croissance la plus rapide dans DeFi, en particulier à mesure que l'adoption institutionnelle des produits financiers basés sur Bitcoin s'accélère.
SolvBTC, émis par Solv Protocol, sert de premier actif de revenu Bitcoin complet, fonctionnant comme un jeton ERC-20 avec une liquidité considérable qui permet aux utilisateurs de mettre en staking leurs actifs Bitcoin inactifs pour générer un revenu de base sécurisé. Le protocole a formé des partenariats stratégiques au sein de l'écosystème BNB Chain, notamment avec Lista DAO pour lancer un marché de prêts $SolvBTC/$USD1 avec des pools de liquidité initiaux atteignant 1 million de dollars et des taux d'emprunt attractivement bas de 0,74%. Cette collaboration offre aux détenteurs de SolvBTC une nouvelle utilité tout en renforçant l'écosystème DeFi plus large de BNB Chain, permettant aux utilisateurs de mettre en garantie SolvBTC et d'emprunter des stablecoins USD1 sans avoir à vendre leurs avoirs en Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Type de projet : Protocole de Prêt Bitcoin et Stablecoin - Protocole Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) fonctionne comme un protocole de prêt pour les actifs basés sur BTC à travers plusieurs réseaux, ayant connu une croissance significative avec la plateforme atteignant plus de 2 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) et émettant plus de 1,2 milliard de dollars en prêts garantis par Bitcoin d'ici 2025. Le secteur Bitcoin DeFi a émergé comme un moteur de croissance majeur, avec la stablecoin USDa d'Avalon se classant au deuxième rang des projets de stablecoin de position de dette collatéralisée (CDP) avec environ 613 millions de dollars en TVL, répartis sur plusieurs blockchains, y compris BNB Smart Chain.
Avalon Labs construit le centre financier on-chain de premier plan pour Bitcoin, offrant un écosystème fluide comprenant des prêts garantis par BTC, des stablecoins garantis par Bitcoin, des comptes générateurs de rendement et des services de carte de crédit. Le protocole a introduit un système de prêt à taux fixe avec accès à la liquidité institutionnelle, permettant aux institutions de sécuriser des prêts en USDT de plusieurs milliards de dollars à un taux d'intérêt stable de 8%. L'investissement stratégique récent de YZi Labs (anciennement Binance Labs) aidera à poursuivre la conformité réglementaire dans plusieurs juridictions et à étendre l'activité de prêt institutionnel, dans le but de devenir la première institution financière Bitcoin entièrement régulée on-chain.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Type de projet : Protocole de trading de rendement - Protocole cross-chain
Pendle Finance (PENDLE) fonctionne comme un protocole de trading de rendement sans permission, qui divise les actifs générant des rendements en tokens principaux (PT) et tokens de rendement (YT), permettant aux utilisateurs d'exécuter diverses stratégies de gestion des rendements telles que des rendements fixes, des rendements à long terme et des couvertures contre les baisses de rendement. Le marché de trading de rendement a considérablement mûri, Pendle Finance soutenant 25 pools différents sur Ethereum, Arbitrum et BNB Chain, avec une part importante étant des pools de dérivés de staking liquide (LSD).
La mise à jour v3 de Pendle introduit des fonctionnalités transformatrices, notamment le trading des taux de financement et l'expansion vers des chaînes non-EVM, élargissant ainsi sa base d'utilisateurs et augmentant les frais potentiels pour les détenteurs de vePENDLE. L'investissement stratégique de Binance Labs dans Pendle Finance renforce sa position dans la formation de la prochaine génération de primitives DeFi, avec des fonds utilisés pour étendre sa portée sur divers écosystèmes blockchain. Le protocole a montré une croissance remarquable, avec un TVL en hausse de près de 300 % malgré des conditions de marché difficiles, maintenant le dixième plus grand TVL sur Arbitrum et devenant le plus grand détenteur d'Ether de RocketPool.
Comment trader les tokens des projets BNB DeFi sur BingX
Les tokens BNB DeFi deviennent de plus en plus populaires en 2025, les investisseurs recherchant une exposition aux protocoles qui stimulent la croissance sur la BNB Chain. Les tokens associés à des projets comme PancakeSwap, Venus et Solv Protocol attirent à la fois les détenteurs à long terme et les traders actifs grâce à leur forte utilité au sein du réseau et leur intégration dans l'écosystème DeFi en expansion de BNB. BingX offre une plateforme tout-en-un qui simplifie l'accès à ces tokens, combinant les fonctionnalités des échanges centralisés avec des outils alimentés par l'IA pour vous aider à trader plus sereinement.
Utilisez la plateforme tout-en-un de BingX avec l'assistance de l'IA
Vous pouvez acheter et échanger les tokens BNB DeFi les plus populaires directement sur le marché au comptant de BingX. Pour les traders cherchant à appliquer des stratégies plus avancées, BingX propose également des futurs perpétuels, du copy trading et des analyses alimentées par l'IA pour optimiser vos décisions.
Source : BingX CAKE/USDT Spot
Étape 1 : Trouvez votre paire de trading
Tapez la paire de tokens que vous souhaitez trader (par exemple, CAKE/USDT ou XVS/USDT) dans la barre de recherche BingX. Sélectionnez le marché spot pour acheter et vendre simplement, ou sélectionnez les futures si vous souhaitez utiliser un levier.
Étape 2 : Analysez les conditions du marché avec BingX AI
Activez BingX AI sur la page de trading pour obtenir des informations en temps réel sur le marché. Il scanne les dernières données de prix, met en évidence les niveaux clés de support et de résistance et résume ce que les signaux peuvent signifier dans l'environnement actuel.
Étape 3 : Exécutez et ajustez votre trade
En fonction de l'analyse, choisissez un ordre de marché pour une exécution immédiate ou un ordre limite pour cibler un prix spécifique. Continuez à surveiller les mises à jour de l'IA pour affiner votre position et ajuster votre stratégie en fonction des conditions du marché.
Risques et considérations avant d'utiliser les projets DeFi sur BNB
Bien que DeFi sur BNB Chain offre de nombreuses opportunités, il comporte également des risques que les utilisateurs doivent évaluer attentivement. Comprendre ces risques est essentiel pour protéger vos actifs et prendre des décisions éclairées.
1. Vulnérabilités des contrats intelligents : Même les protocoles audités peuvent contenir des bugs ou des failles cachées qui peuvent être exploitées par des acteurs malveillants. Les utilisateurs doivent toujours vérifier les mesures de sécurité d'un projet et envisager d'utiliser uniquement des plateformes bien établies.
2. Volatilité du marché : Les tokens DeFi sont très sensibles aux fluctuations des prix. Les variations soudaines peuvent entraîner des pertes, la liquidation des positions garanties ou une réduction des rendements. Les stratégies de gestion des risques, telles que les ordres stop-loss et la diversification du portefeuille, sont importantes.
3. Incertitude réglementaire : L'environnement réglementaire mondial pour DeFi est encore en développement. Les changements dans les politiques peuvent affecter l'accès des utilisateurs, les opérations des projets et la valorisation des tokens. Rester informé des développements réglementaires peut aider à réduire les interruptions inattendues.
4. Menaces pour la sécurité et arnaques : Au-delà des risques techniques, les arnaques telles que les rug pulls et les attaques par phishing restent une menace dans l'espace DeFi. Utilisez toujours les liens officiels des projets, stockez vos clés privées de manière sécurisée et évitez d'interagir avec des contrats suspects.
En étant conscient de ces facteurs et en abordant DeFi avec prudence, les utilisateurs peuvent mieux équilibrer les récompenses potentielles avec les risques associés.
Réflexions finales
BNB Chain continue de prouver sa pertinence dans l'espace DeFi en soutenant une large gamme de protocoles qui allient facilité d'utilisation, liquidité et innovation. En 2025, des projets comme PancakeSwap, Venus, Solv Protocol et d'autres ne suivent pas seulement les tendances de l'industrie, ils façonnent activement l'évolution des finances décentralisées.
Pour les utilisateurs, cela signifie un accès à des outils plus efficaces pour le trading, le prêt, le staking et la génération de rendements. Cependant, ces opportunités s'accompagnent de risques, il est donc important de rechercher chaque protocole en profondeur et de rester informé des développements techniques et du marché.
Au fur et à mesure que l'écosystème mûrit, les projets BNB DeFi joueront probablement un rôle encore plus important dans la connexion des finances traditionnelles avec des alternatives basées sur la blockchain. Que vous soyez trader, investisseur ou simplement en train d'explorer cet espace, BNB Chain offre de plus en plus de moyens de participer au prochain chapitre des finances décentralisées.