Le trading de crypto-monnaies peer-to-peer (P2P) connaît un essor en 2025, stimulé par le marché haussier et la demande des utilisateurs pour plus de flexibilité, des taux compétitifs et la possibilité de trader directement sans avoir recours aux bourses traditionnelles. Des millions d'utilisateurs choisissent désormais de trader directement avec leurs contreparties via des plateformes leaders qui offrent des expériences rapides et conviviales. En lien avec cette tendance, le marché mondial des prêts P2P devrait atteindre 558,91 milliards de dollars d'ici 2027, avec un taux de croissance annuel de 29,7%, selon Allied Market Research.
Cependant, à mesure que le marché des crypto-monnaies P2P se développe, les risques augmentent également. La liberté et la décentralisation qui attirent les utilisateurs ouvrent également la porte aux arnaques, à la fraude et aux défis réglementaires, ce qui rend la sensibilisation aux risques et la sécurité des plateformes plus importantes que jamais.
Assurer votre sécurité est une responsabilité partagée entre la plateforme et ses utilisateurs. Dans ce guide, vous découvrirez les 7 principales tactiques de fraude, les faux reçus, l'usurpation d'identité et bien plus encore, ainsi que comment les services de séquestre de BingX, les commerçants vérifiés et le support 24/7 protègent vos fonds. Nous vous guiderons à travers des exemples concrets d'escroqueries P2P, des signes d'alerte dans le trading P2P, et des stratégies étape par étape pour protéger vos fonds.
Qu'est-ce que le trading P2P et pourquoi est-il une cible pour les arnaques ?
Le trading peer-to-peer ou P2P vous permet d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement avec vos contreparties, sans intermédiaire. Vous vous mettez d'accord sur un prix et un mode de paiement, puis vous effectuez le trade via une plateforme comme BingX. Cela offre aux utilisateurs de la flexibilité, des taux compétitifs et la possibilité de trader directement avec d'autres sans dépendre des bourses traditionnelles. Mais cette liberté comporte également des risques.
Rien qu'en 2024, les escrocs ont volé environ 9,9 milliards de dollars en crypto-monnaies, selon Chainalysis. Ce chiffre pourrait dépasser les 12 milliards de dollars à mesure que de plus en plus de portefeuilles frauduleux sont identifiés. Une part croissante de cette fraude est liée aux arnaques P2P, y compris les faux reçus de paiement, l'usurpation d'identité et les pièges en dehors des plateformes. Les groupes de fraude deviennent de plus en plus professionnels, utilisant des outils basés sur l'IA, des données volées et même des marchés de fraude de type P2P comme Huione Guarantee, qui a traité plus de 70 milliards de dollars en transactions de crypto-monnaies, dont une grande partie est liée à des activités frauduleuses.
BingX offre plusieurs fonctionnalités de sécurité pour protéger les utilisateurs P2P, y compris la protection par séquestre qui conserve les crypto-monnaies jusqu'à ce que les deux parties confirment le paiement, les commerçants vérifiés, le support par chat dans l'application et un système de résolution des conflits. Bien que BingX fournisse une protection clé, la sécurité reste une responsabilité partagée entre la plateforme et ses utilisateurs.
Si vous utilisez le trading P2P, il est important de rester vigilant.
Qu'est-ce qu'une arnaque P2P en crypto-monnaie et comment cela fonctionne-t-il ?
Une arnaque P2P en crypto-monnaie est un type de fraude qui cible les utilisateurs échangeant des crypto-monnaies directement avec d'autres sur des plateformes peer-to-peer. Au lieu de conclure l'affaire de manière honnête, l'escroc trompe l'autre partie en utilisant de faux justificatifs de paiement, en usurpant l'identité d'une autre personne ou en communiquant en dehors de la plateforme.
Voici comment cela fonctionne généralement : l'escroc se fait passer pour un acheteur ou un vendeur sur une plateforme P2P comme BingX. Il peut envoyer une capture d'écran falsifiée d'un virement bancaire, utiliser l'identité de quelqu'un d'autre ou vous demander d'annuler la transaction après avoir envoyé l'argent. Leur objectif est de vous faire libérer vos crypto-monnaies ou votre paiement sans avoir complété leur part de l'affaire. Ces arnaques reposent souvent sur l'urgence, la pression et la fausse confiance, il est donc important de rester vigilant et de toujours vérifier le paiement dans votre banque ou portefeuille avant de libérer des actifs.
Les 7 principaux types d'escroqueries P2P à surveiller en 2025
BingX, comme d'autres bourses leaders, a vu des escrocs utiliser des tactiques de plus en plus avancées. En 2025, les escrocs utilisent des tactiques encore plus avancées, telles que de faux justificatifs de paiement, l'ingénierie sociale et l'usurpation d'identité. Les principales plateformes de trading de crypto-monnaies ont vu une augmentation des fraudes P2P, et avec de nouveaux types de fraudes comme le “pig butchering” qui augmentent de 40 % d'une année sur l'autre, 2025 s'annonce comme l'une des années les plus risquées pour les traders P2P non protégés.
Chacune de ces arnaques utilise l'urgence, la manipulation ou l'autorité fausse pour vous induire en erreur. Voici les arnaques P2P typiques auxquelles vous devez faire attention.
1. Faux justificatifs de paiement (Falsification des reçus)
L'une des escroqueries P2P les plus courantes consiste à ce que l'acheteur envoie de faux justificatifs de paiement. Il s'agit généralement de captures d'écran modifiées d'un virement bancaire, d'un e-mail falsifié ou d'un SMS trompeur qui semble provenir d'une véritable application de paiement. L'objectif est de vous tromper en vous faisant croire que vous avez reçu l'argent, afin que vous libériez la crypto avant de vérifier votre compte.
Ces contrefaçons sont très convaincantes. Les escrocs copient souvent les logos bancaires réels, utilisent des horodatages précis et imitent même les formats de messages officiels.
Dans un cas, un vendeur a libéré des cryptomonnaies après avoir vu un reçu bancaire mobile qui semblait authentique, pour découvrir plus tard qu'aucun paiement n'a été effectué. Ces escroqueries fonctionnent en exploitant l'urgence et la tromperie visuelle. Vérifiez toujours les fonds directement dans votre banque ou portefeuille, et ne vous fiez jamais uniquement aux captures d'écran.
Pour rester en sécurité, vérifiez toujours le paiement directement dans votre banque ou portefeuille, et ne vous fiez jamais uniquement aux captures d'écran. BingX vous protège avec un système d'entiercement qui conserve vos cryptomonnaies jusqu'à ce que le paiement soit confirmé, et vous pouvez déposer une réclamation à tout moment si quelque chose semble suspect.
2. Escroqueries par usurpation d'identité
Exemple d'une escroquerie par usurpation d'identité dans le P2PDans cette escroquerie, les attaquants se font passer pour du personnel officiel du support BingX, des assistants système ou des utilisateurs de confiance. Ils peuvent vous contacter via le chat de commande, SMS ou même e-mail, en utilisant des noms, des logos ou des adresses falsifiés. Leur objectif est de gagner votre confiance, puis de vous manipuler pour que vous partagiez des informations sensibles ou libériez des fonds.
Par exemple, un escroc pourrait se faire passer pour un "assistant système BingX" et affirmer qu'un paiement est retenu dans un compte d'entiercement, vous demandant de libérer les cryptomonnaies pour le recevoir. Ils peuvent utiliser un langage urgent et des messages qui semblent officiels. Ces escroqueries fonctionnent en exploitant votre confiance en l'autorité, et en comptant sur le fait que vous ne vérifiez pas avec qui vous parlez réellement.
Lire la suite : Les principales escroqueries de phishing en crypto à connaître et comment les repérer en 2025
Vérifiez toujours que vous communiquez via la plateforme officielle de BingX et ne faites jamais confiance aux messages en provenance de sources externes. BingX vous aide à vous protéger avec un chat intégré dans l'application, des badges de commerçants vérifiés et un bouton de signalement que vous pouvez utiliser pour alerter l'équipe d'assistance si quelque chose vous semble suspect.
Cette escroquerie cible principalement les acheteurs. Après avoir effectué votre paiement, le vendeur vous demande d'annuler la commande, prétendant qu'il y a un problème technique ou un problème de paiement. Si vous annulez, le système retourne automatiquement la crypto-monnaie au vendeur, et il disparaît avec votre argent.
Un utilisateur de BingX a partagé son expérience, expliquant comment un vendeur a insisté pour annuler la transaction après le paiement, en invoquant un « bug de la plateforme ». L'acheteur, désireux de coopérer, a annulé la commande et a tout perdu. Cette escroquerie fonctionne en exploitant vos bonnes intentions et votre désir de résoudre rapidement les problèmes. Ne jamais annuler après un paiement, sauf si vous avez reçu un remboursement complet.
Pour vous protéger, ne jamais annuler une commande après paiement, sauf si vous avez reçu un remboursement complet. BingX enregistre tous les messages de commande et les détails des transactions, donc si cela se produit, vous pouvez déposer une réclamation et l'équipe d'assistance interviendra pour résoudre le problème.
6. SMS / E-mails Falsifiés
Escroqueries par SMS ou e-mail falsifiés dans le trading P2P
Les escrocs utilisent parfois des alertes SMS ou e-mail falsifiées qui semblent provenir de votre banque ou de votre fournisseur de portefeuille. Ces messages vous informent qu'un paiement a été effectué, souvent accompagnés de détails de transaction, de noms de comptes et de montants qui semblent réels. Mais en réalité, aucun paiement n'a été effectué.
Par exemple, un vendeur a reçu un SMS indiquant : « Vous avez reçu 1 500 USDT. » Il ressemblait à une notification bancaire authentique. Mais lorsqu'il a vérifié son compte, l'argent n'était pas là. Ces escroqueries sont efficaces car elles créent un faux sentiment de confirmation, vous trompant pour libérer des fonds sans rien vérifier.
Ignorez toujours ces alertes et vérifiez directement auprès de votre banque ou de votre portefeuille pour confirmer les fonds avant d'agir. Si quelque chose semble suspect, vous pouvez utiliser la fonction de réclamation de l'application BingX pour suspendre la transaction pendant que l'équipe d'assistance enquête et vérifie le paiement.
7. Escroqueries hors plateforme / Paiement en espèces en personne
Certains escrocs tentent de déplacer la conversation en dehors de BingX, en vous demandant d'utiliser Telegram, WhatsApp ou des paiements en espèces en personne. Ils peuvent promettre de meilleurs taux ou des paiements plus rapides. Mais une fois que vous quittez la plateforme, vous perdez la protection du système d'entiercement (escrow) et de l'équipe de support de BingX.
Dans un cas, un acheteur a été invité à envoyer de l'argent vers un portefeuille en dehors de la plateforme en échange d'un taux de change plus favorable. Après le paiement, le vendeur a disparu. Ces escroqueries fonctionnent en éliminant les barrières de sécurité et en augmentant les chances de fraude non traçable. Effectuez toujours vos transactions sur la plateforme BingX et ne acceptez jamais de négocier en dehors de celle-ci.
Pour garantir votre sécurité, terminez toujours vos transactions sur la plateforme BingX et évitez de partager vos informations de contact personnelles. Le système d'entiercement sécurisé de BingX et l'équipe d'assistance 24/7 sont là pour vous protéger. Signalez tout utilisateur qui tente de déplacer la transaction hors plateforme.
Protégez vos transactions P2P avec les fonctions de sécurité intégrées de BingX
Comment déposer une réclamation sur BingX P2PBingX prend votre sécurité très au sérieux. La plateforme est conçue avec plusieurs couches de protection pour vous permettre de négocier en toute confiance sur le marché P2P.
• Protection par Escrow pour chaque transaction : Lorsque vous démarrez une transaction, vos cryptomonnaies sont automatiquement verrouillées dans l'escrow. Cela garantit que les fonds ne seront libérés qu'après que les deux parties aient confirmé le paiement. Si l'acheteur ne paie pas, vos cryptomonnaies sont renvoyées.
• Réclamations 24/7 et assistance pour les litiges : Parfois, tout ne se passe pas comme prévu, mais de l'aide est toujours disponible. Si vous remarquez quelque chose de suspect ou que la communication est interrompue, vous pouvez déposer une réclamation directement dans la fenêtre de chat. L'équipe de support de BingX est disponible 24/7 pour vous aider.
• Programme des Marchands Vérifiés : BingX propose un système de marchands vérifiés, marqué par un badge jaune. Ces utilisateurs ont complété une vérification d'identité et ont satisfait à des normes strictes de performance. Effectuer des transactions avec des marchands vérifiés réduit votre risque.
Comment devenir un marchand vérifié sur BingX P2P• Contrôles Anti-Fraude avancés : BingX utilise également un système de gestion des risques en temps réel pour détecter les activités suspectes. La plateforme surveille en permanence les transactions pour bloquer les modèles de fraude connus et protéger les utilisateurs contre la fraude.
7 conseils pour éviter les arnaques P2P
Rester en sécurité dans le trading P2P ne nécessite pas de compétences avancées, juste des habitudes intelligentes et une attention aux détails. Voici sept conseils simples pour protéger votre crypto-monnaie sur BingX :
1. Ne tradez qu'avec des marchands vérifiés sur BingX (coche jaune) : Recherchez le badge de vérification jaune à côté du nom du trader. Les marchands vérifiés ont complété la vérification KYC et ont une bonne réputation sur la plateforme. Restez avec eux pour réduire les risques.
2. Vérifiez toujours les détails du payeur, tels que le nom et le numéro de compte : Avant d'accepter un paiement, assurez-vous que le nom et le compte bancaire du payeur correspondent à ceux indiqués sur BingX. Si quelque chose semble suspect, ne poursuivez pas. Les paiements de tiers sont un signal d'alarme.
3. Confirmez le paiement directement dans votre banque/wallet avant de libérer les crypto-monnaies : Ne vous fiez jamais aux captures d'écran ou aux messages. Connectez-vous à votre compte bancaire ou wallet et vérifiez le solde vous-même. Libérez les crypto-monnaies seulement lorsque vous êtes sûr que le paiement est réel et complet.
4. Ignorez les messages urgents ou menaçants et restez calme : Les escrocs tentent souvent de mettre la pression. Ils peuvent dire que leur compte sera gelé ou qu'ils vont vous signaler. Ne laissez pas la panique guider votre décision. Prenez votre temps et suivez votre processus.
5. Examinez les preuves de paiement pour détecter des incohérences : Si un acheteur envoie une capture d'écran, regardez-la de près. Recherchez des polices étranges, des logos incompatibles ou des détails manquants. Les faux justificatifs ressemblent souvent presque à des preuves réelles, mais quelque chose ne va pas. En cas de doute, signalez-le.
6. Gardez la communication dans le chat BingX uniquement : Évitez WhatsApp, Telegram ou les e-mails. Utilisez uniquement la fenêtre de chat officielle de BingX pendant les transactions. Cela conserve un enregistrement de tous les messages au cas où vous auriez besoin de faire appel.
7. Utilisez les fonctions de rapport / appel et contactez le support immédiatement : Si quelque chose ne va pas, appuyez sur "Signaler" ou commencez un appel depuis la page de la commande. Joignez des captures d'écran et des IDs de transaction. Le support BingX est disponible 24h/24 et 7j/7 pour vous aider à résoudre les litiges.
Conclusion
Le trading P2P sur BingX offre commodité, flexibilité et accès direct aux acheteurs et vendeurs. Mais cette liberté vient avec des responsabilités. Pour rester en sécurité, vous devez être vigilant, respecter les règles de la plateforme et ne jamais vous fier à des captures d'écran ou des promesses comme preuve de paiement. Confirmez toujours les fonds directement sur votre compte avant de libérer les crypto-monnaies, et utilisez les outils intégrés de BingX, tels que les badges de commerçant vérifiés, l'escrow et le système d'appel pour réduire les risques.
Rappelez-vous que les transactions en crypto-monnaies sont irréversibles. Si vous libérez des fonds à un escroc, il n'y a souvent aucun moyen de les récupérer. C'est pourquoi il est essentiel de trader avec prudence, d'éviter les communications avec des tiers et d'agir rapidement si quelque chose semble suspect. Utilisez la liste de contrôle ci-dessus comme guide et profitez pleinement des fonctionnalités de protection de BingX. Avec les bonnes habitudes, vous pouvez profiter d'un trading P2P sécurisé et sans stress.
Lectures associées
FAQ sur les arnaques P2P en crypto
1. Qu'est-ce que les arnaques P2P en crypto ?
Une arnaque P2P en crypto-monnaie se produit lorsque quelqu'un vous trompe pendant une transaction peer-to-peer. Au lieu de compléter la transaction de manière honnête, l'escroc utilise de faux preuves de paiement, des identités fausses ou des tactiques de pression pour voler vos fonds. Ces arnaques sont courantes car le trading P2P vous connecte directement avec une autre personne, sans autorité centrale. Cela signifie que vous êtes responsable de vérifier tous les détails avant de libérer vos crypto-monnaies.
2. Le trading P2P est-il sécurisé en 2025 ?
Oui, le trading P2P peut être sécurisé en 2025, mais seulement si vous prenez les précautions appropriées. Avec la croissance du marché des crypto-monnaies, de plus en plus de personnes utilisent des plateformes P2P pour acheter et vendre des actifs numériques directement. Cela attire également les escrocs qui exploitent les transactions rapides et le manque d'expérience des utilisateurs. Des plateformes comme BingX ont des fonctionnalités de sécurité intégrées, telles que la protection par escrow, des marchands vérifiés et un support 24/7. Mais la sécurité dépend de vos actions. Vérifiez toujours les paiements, évitez les discussions hors plateforme et ne vous précipitez jamais dans une transaction.
3. Qu'est-ce que l'escrow dans le trading P2P de BingX ?
L'escrow est une fonctionnalité de sécurité qui protège à la fois l'acheteur et le vendeur. Lorsqu'un échange P2P commence, les crypto-monnaies sont conservées en escrow par la plateforme. Cela signifie que la crypto du vendeur est verrouillée et ne sera pas libérée avant que l'acheteur confirme le paiement. Si quelque chose ne va pas, vous pouvez faire appel et les fonds resteront en sécurité jusqu'à ce que le problème soit résolu. L'escrow aide à prévenir la fraude et renforce la confiance entre les étrangers lors de transactions en ligne.
4. Comment éviter d'être victime d'une arnaque sur BingX P2P ?
Pour éviter d'être victime d'une arnaque sur BingX P2P, négociez toujours avec des marchands vérifiés, confirmez les informations du payeur et vérifiez les paiements directement dans votre banque ou portefeuille. Gardez toute communication dans l'application BingX et utilisez le bouton d'appel si quelque chose vous semble suspect. Restez vigilant et utilisez les outils de sécurité intégrés de BingX pour effectuer des transactions en toute sécurité.
5. Que faire si vous êtes victime d'une arnaque sur BingX ?
Si vous êtes victime d'une arnaque sur BingX, utilisez immédiatement le bouton d'appel et partagez toutes les preuves, y compris les captures d'écran et les détails de paiement, avec le support. Changez vos mots de passe, activez l'authentification à deux facteurs, et signalez la fraude à votre banque. Évitez les services de récupération tiers. L'équipe de résolution des litiges 24/7 de BingX est votre meilleure chance pour résoudre le problème.