Perdagangan kripto peer-to-peer (P2P) sedang berkembang pesat pada tahun 2025, didorong oleh pasar bull dan permintaan pengguna akan fleksibilitas, tarif kompetitif, dan kemampuan untuk melakukan perdagangan langsung tanpa bergantung pada bursa tradisional. Jutaan pengguna sekarang memilih untuk berdagang langsung dengan mitra melalui platform terkemuka yang menawarkan pengalaman cepat dan ramah pengguna. Terkait erat dengan tren ini, pasar pinjaman P2P global diproyeksikan akan mencapai $558,91 miliar pada tahun 2027, tumbuh dengan tingkat tahunan 29,7%, menurut Allied Market Research.
Namun, seiring berkembangnya pasar kripto P2P, begitu juga dengan risikonya. Kebebasan dan desentralisasi yang menarik pengguna juga membuka pintu untuk penipuan, kecurangan, dan tantangan regulasi, menjadikan kesadaran risiko dan keamanan platform lebih penting dari sebelumnya.
Menjaga keamanan adalah tanggung jawab bersama antara platform dan penggunanya. Dalam panduan ini, Anda akan mempelajari 7 taktik penipuan utama, kuitansi palsu, pemalsuan identitas, dan lainnya, serta bagaimana sistem escrow, pedagang terverifikasi, dan dukungan 24/7 dari BingX menjaga dana Anda tetap aman. Kami akan memandu Anda melalui contoh dunia nyata penipuan P2P, tanda bahaya dalam perdagangan P2P, dan strategi langkah demi langkah untuk melindungi dana Anda.
Apa itu Perdagangan P2P dan Mengapa Itu Menjadi Sasaran Penipuan?
Perdagangan peer-to-peer atau P2P memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual kripto langsung dengan mitra Anda, tanpa perantara. Anda menyetujui harga dan metode pembayaran, kemudian menyelesaikan perdagangan melalui platform seperti BingX. Ini memberikan fleksibilitas, tarif kompetitif, dan kemampuan untuk berdagang langsung dengan orang lain tanpa bergantung pada bursa tradisional. Tetapi kebebasan ini datang dengan risiko.
Hanya pada tahun 2024, penipu diperkirakan mencuri sekitar $9,9 miliar dalam bentuk kripto, menurut Chainalysis. Angka tersebut bisa melebihi $12 miliar seiring semakin banyak dompet penipuan yang teridentifikasi. Sebagian besar penipuan ini terkait dengan penipuan P2P, termasuk kuitansi pembayaran palsu, pemalsuan identitas, dan perangkap di luar platform. Kelompok penipu semakin profesional, memanfaatkan alat bertenaga AI, data curian, dan bahkan pasar penipuan gaya P2P seperti Huione Guarantee yang memproses lebih dari $70 miliar dalam transaksi kripto, sebagian besar terkait dengan aktivitas penipuan.
BingX menyediakan berbagai fitur keamanan untuk melindungi pengguna P2P, termasuk perlindungan escrow yang menahan kripto hingga kedua belah pihak mengonfirmasi pembayaran, pedagang terverifikasi, dukungan obrolan dalam aplikasi, dan sistem penyelesaian sengketa. Meskipun BingX memberikan perlindungan utama, menjaga keamanan adalah tanggung jawab bersama antara platform dan penggunanya.
Jika Anda menggunakan perdagangan P2P, penting untuk tetap waspada.
Apa itu Penipuan P2P dalam Kripto dan Bagaimana Cara Kerjanya?
Penipuan P2P kripto adalah jenis penipuan yang menargetkan pengguna yang berdagang kripto langsung dengan orang lain di platform peer-to-peer. Alih-alih menyelesaikan transaksi secara jujur, penipu menipu pihak lain menggunakan bukti pembayaran palsu, pemalsuan identitas, atau komunikasi di luar platform.
Begini cara kerjanya: penipu berpura-pura menjadi pembeli atau penjual di platform P2P seperti BingX. Mereka mungkin mengirimkan tangkapan layar transfer bank palsu, menggunakan identitas orang lain, atau meminta Anda membatalkan transaksi setelah Anda mengirimkan uang. Tujuan mereka adalah membuat Anda melepaskan kripto atau pembayaran tanpa menyelesaikan bagian mereka dari transaksi. Penipuan ini sering mengandalkan urgensi, tekanan, dan kepercayaan palsu, jadi penting untuk tetap waspada dan selalu memverifikasi pembayaran di bank atau dompet Anda sebelum melepaskan aset apa pun.
7 Jenis Penipuan P2P Teratas yang Harus Diwaspadai pada 2025
BingX, seperti bursa terkemuka lainnya, telah melihat penipu menggunakan taktik yang semakin canggih. Pada tahun 2025, penipu menggunakan taktik yang lebih maju, termasuk bukti pembayaran palsu, rekayasa sosial, dan pemalsuan identitas. Platform bursa kripto terkemuka telah melihat peningkatan penipuan P2P, dan dengan jenis penipuan baru seperti "pig butchering" yang tumbuh 40% dari tahun ke tahun, tahun 2025 diperkirakan akan menjadi salah satu tahun paling berisiko bagi para trader P2P yang tidak terlindungi.
Setiap penipuan ini menggunakan urgensi, manipulasi, atau otoritas palsu untuk menyesatkan Anda. Berikut adalah penipuan P2P yang umum yang perlu Anda waspadai.
1. Bukti Pembayaran Palsu (Pemalsuan Kuitansi)
Salah satu penipuan P2P yang paling umum melibatkan pembeli yang mengirimkan konfirmasi pembayaran palsu. Ini biasanya berupa tangkapan layar transfer bank yang diedit, email palsu, atau SMS palsu yang terlihat seperti datang dari aplikasi pembayaran yang sah. Tujuannya adalah untuk menipu Anda agar merasa bahwa Anda telah menerima uang, sehingga Anda melepaskan kripto sebelum memeriksa akun Anda.
Pemalsuan ini sangat meyakinkan. Penipu sering menyalin logo bank asli, menggunakan stempel waktu yang akurat, dan bahkan meniru format pesan resmi.
Dalam satu kasus, seorang penjual melepaskan kripto setelah melihat apa yang terlihat seperti bukti transaksi bank seluler yang sah, hanya untuk mengetahui kemudian bahwa tidak ada pembayaran yang dilakukan. Penipuan ini bekerja dengan memanfaatkan rasa urgensi dan penipuan visual. Selalu verifikasi dana langsung di bank atau dompet Anda, dan jangan hanya mengandalkan tangkapan layar.
Untuk tetap aman, selalu verifikasi pembayaran langsung di bank atau dompet Anda, dan jangan hanya mengandalkan tangkapan layar. BingX melindungi Anda dengan sistem escrow yang menyimpan kripto Anda hingga pembayaran dikonfirmasi, dan Anda dapat mengajukan banding kapan saja jika ada yang terasa mencurigakan.
2. Penipuan Pemalsuan Identitas
Contoh penipuan pemalsuan identitas di P2PDalam penipuan ini, pelaku berpura-pura menjadi staf dukungan resmi BingX, asisten sistem, atau pengguna yang tepercaya. Mereka mungkin menghubungi Anda melalui chat pesanan, SMS, atau bahkan email, menggunakan nama palsu, logo, atau alamat yang disamarkan. Tujuan mereka adalah membangun kepercayaan, lalu memanipulasi Anda untuk berbagi informasi sensitif atau melepaskan dana.
Misalnya, seorang penipu bisa menyamar sebagai “asisten sistem BingX” dan mengklaim bahwa pembayaran ditahan di escrow, memerintahkan Anda untuk melepaskan kripto untuk menerimanya. Mereka mungkin menggunakan bahasa yang mendesak dan pesan yang terdengar resmi. Penipuan ini bekerja dengan mengeksploitasi kepercayaan Anda terhadap otoritas dan mengandalkan Anda yang tidak memeriksa siapa yang sebenarnya Anda ajak bicara.
Baca lebih lanjut: Penipuan Phishing Kripto Teratas yang Perlu Anda Ketahui dan Cara Mendeteksinya di 2025
Selalu pastikan bahwa Anda berkomunikasi melalui platform resmi BingX dan jangan pernah mempercayai pesan dari sumber luar. BingX membantu melindungi Anda dengan fitur chat dalam aplikasi, lencana pedagang yang diverifikasi, dan tombol Laporkan yang dapat Anda gunakan untuk memberi tahu tim dukungan jika ada yang terasa mencurigakan.
Penipuan ini terutama menargetkan pembeli. Setelah Anda melakukan pembayaran, penjual meminta Anda untuk membatalkan pesanan, mengklaim ada masalah teknis atau masalah pembayaran. Jika Anda membatalkan, sistem secara otomatis mengembalikan kripto ke penjual, dan mereka menghilang dengan uang Anda.
Seorang pengguna BingX berbagi bagaimana seorang penjual bersikeras untuk membatalkan transaksi setelah pembayaran dilakukan, dengan alasan "bug platform". Pembeli, yang ingin kooperatif, membatalkan pesanan dan kehilangan semuanya. Penipuan ini berhasil dengan memanfaatkan niat baik Anda dan keinginan untuk menyelesaikan masalah dengan cepat. Jangan pernah membatalkan setelah pembayaran, kecuali Anda sudah mendapatkan pengembalian dana penuh.
Untuk melindungi diri Anda, jangan pernah membatalkan pesanan setelah pembayaran, kecuali Anda telah mendapatkan pengembalian dana penuh. BingX mencatat semua pesan pesanan dan detail transaksi, jadi jika ini terjadi, Anda dapat mengajukan banding dan tim dukungan akan membantu menyelesaikan masalah tersebut.
6. Penipuan SMS / Email Palsu
Penipuan SMS atau email palsu dalam perdagangan P2P
Penipu terkadang menggunakan SMS atau pemberitahuan email palsu yang terlihat seperti berasal dari bank atau penyedia dompet Anda. Pesan ini memberi tahu Anda bahwa pembayaran telah diterima, sering kali mencakup detail transaksi, nama akun, dan jumlah yang tampak nyata. Namun pada kenyataannya, tidak ada pembayaran yang dilakukan.
Misalnya, seorang penjual menerima SMS yang mengatakan, "Anda telah menerima 1.500 USDT." Itu tampak identik dengan pemberitahuan bank yang asli. Namun, setelah memeriksa akun mereka, dana tidak ada. Penipuan ini efektif karena menciptakan perasaan konfirmasi palsu, menipu Anda untuk melepaskan dana tanpa memverifikasi apa pun.
Selalu abaikan pemberitahuan tersebut dan periksa langsung bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi dana sebelum mengambil tindakan apa pun. Jika ada yang tampak mencurigakan, Anda dapat menggunakan fitur banding di aplikasi BingX untuk menangguhkan perdagangan sementara tim dukungan memeriksa dan memverifikasi pembayaran.
7. Penipuan di luar platform / Pembayaran tunai langsung
Beberapa penipu mencoba memindahkan percakapan keluar dari BingX, meminta Anda untuk menggunakan Telegram, WhatsApp, atau transaksi tunai secara langsung. Mereka mungkin menjanjikan harga yang lebih baik atau pembayaran yang lebih cepat. Namun, begitu Anda meninggalkan platform, Anda kehilangan perlindungan dari sistem escrow dan tim dukungan BingX.
Dalam satu kasus, seorang pembeli diminta untuk mengirim uang ke dompet di luar platform untuk mendapatkan nilai tukar yang lebih tinggi. Setelah pembayaran dilakukan, penjual menghilang. Penipuan ini berfungsi dengan menghilangkan hambatan keamanan dan meningkatkan kemungkinan penipuan yang tidak dapat dilacak. Selalu lakukan transaksi di platform BingX dan jangan setujui untuk berdagang di luar platform.
Untuk tetap aman, selalu selesaikan transaksi Anda di platform BingX dan hindari membagikan informasi kontak pribadi. Sistem escrow aman BingX dan tim dukungan 24/7 siap melindungi Anda. Laporkan pengguna yang mencoba memindahkan transaksi keluar dari platform.
Lindungi perdagangan P2P Anda dengan perlindungan bawaan BingX
Cara mengajukan banding di BingX P2PBingX sangat peduli dengan keamanan Anda. Platform ini dirancang dengan beberapa lapisan perlindungan untuk membantu Anda berdagang dengan percaya diri di pasar P2P.
• Perlindungan escrow untuk setiap transaksi: Ketika Anda memulai transaksi, kripto Anda secara otomatis dikunci dalam escrow. Ini memastikan bahwa dana hanya akan dilepaskan setelah kedua belah pihak mengonfirmasi pembayaran. Jika pembeli tidak membayar, kripto Anda akan dikembalikan.
• Banding 24/7 dan dukungan sengketa: Kadang-kadang, transaksi tidak berjalan mulus, tetapi bantuan selalu tersedia. Jika Anda menemukan sesuatu yang mencurigakan atau komunikasi terganggu, Anda dapat mengajukan banding langsung di jendela obrolan. Tim dukungan BingX siap membantu Anda 24/7.
• Program Pedagang Terverifikasi: BingX memiliki sistem pedagang terverifikasi, yang ditandai dengan lencana kuning. Pengguna ini telah menyelesaikan pemeriksaan ID dan memenuhi standar kinerja yang ketat. Berdagang dengan pedagang terverifikasi mengurangi risiko Anda.
Cara Menjadi Pedagang Terverifikasi di BingX P2P• Kontrol Anti-Fraud Lanjutan: BingX juga menjalankan sistem kontrol risiko waktu nyata untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan. Platform ini terus memantau perdagangan untuk memblokir pola penipuan yang sudah dikenal dan melindungi pengguna dari penipuan.
7 Tips Utama untuk Menghindari Penipuan P2P
Menjaga keamanan dalam perdagangan P2P tidak memerlukan keterampilan tingkat lanjut, hanya kebiasaan cerdas dan perhatian terhadap detail. Berikut adalah tujuh tips sederhana untuk melindungi crypto Anda di BingX:
1. Hanya berdagang dengan pedagang terverifikasi BingX (tanda centang kuning): Cari tanda verifikasi kuning di samping nama pedagang. Pedagang yang terverifikasi telah menyelesaikan verifikasi KYC dan memiliki reputasi yang baik di platform. Berdaganglah dengan mereka untuk mengurangi risiko.
2. Selalu verifikasi rincian pembayar, seperti nama, nomor rekening: Sebelum menerima pembayaran, pastikan nama dan nomor rekening pembayar sesuai dengan yang terdaftar di BingX. Jika ada yang mencurigakan, jangan lanjutkan. Pembayaran pihak ketiga adalah tanda peringatan.
3. Konfirmasi pembayaran langsung di bank/dompet Anda sebelum melepaskan crypto: Jangan mengandalkan tangkapan layar atau pesan. Masuk ke akun bank atau dompet Anda dan periksa saldo sendiri. Hanya lepaskan crypto setelah Anda yakin bahwa pembayaran telah selesai dengan benar.
4. Abaikan pesan mendesak atau mengancam, dan tetap tenang: Penipu sering kali membuat tekanan. Mereka mungkin mengatakan akun mereka akan dibekukan atau mereka akan melaporkan Anda. Jangan biarkan kepanikan memengaruhi keputusan Anda. Luangkan waktu Anda dan ikuti proses Anda.
5. Periksa bukti pembayaran untuk inkonsistensi: Jika pembeli mengirimkan tangkapan layar, perhatikan dengan seksama. Cari font yang aneh, logo yang tidak sesuai, atau detail yang hilang. Bukti palsu sering kali terlihat hampir nyata, tetapi ada yang tidak beres. Jika ragu, laporkan itu.
6. Jaga komunikasi hanya melalui chat BingX: Hindari menggunakan WhatsApp, Telegram, atau email. Gunakan hanya jendela chat resmi BingX selama perdagangan. Ini akan menyimpan catatan semua pesan jika Anda perlu mengajukan banding.
7. Gunakan fitur Laporan / Banding dan hubungi dukungan segera: Jika ada yang tidak beres, ketuk "Laporkan" atau mulai banding dari halaman pesanan. Sertakan tangkapan layar dan ID transaksi. Dukungan BingX tersedia 24/7 untuk membantu menyelesaikan sengketa.
Kesimpulan
Perdagangan P2P di BingX menawarkan kenyamanan, fleksibilitas, dan akses langsung ke pembeli dan penjual. Namun, kebebasan ini datang dengan tanggung jawab. Untuk tetap aman, Anda perlu waspada, mengikuti aturan platform, dan tidak mengandalkan tangkapan layar atau janji sebagai bukti pembayaran. Selalu konfirmasi dana langsung di akun Anda sebelum melepaskan cryptocurrency, dan gunakan alat bawaan BingX seperti lencana pedagang terverifikasi, escrow, dan sistem banding untuk mengurangi risiko.
Ingat, transaksi cryptocurrency tidak dapat dibatalkan. Jika Anda melepaskan dana kepada penipu, seringkali tidak ada cara untuk mendapatkannya kembali. Oleh karena itu, sangat penting untuk berdagang dengan hati-hati, menghindari komunikasi pihak ketiga, dan bertindak cepat jika ada sesuatu yang mencurigakan. Gunakan daftar periksa di atas sebagai panduan, dan manfaatkan sepenuhnya fitur perlindungan BingX. Dengan kebiasaan yang tepat, Anda dapat menikmati perdagangan P2P yang aman dan tanpa stres.
Artikel Terkait
FAQ tentang Penipuan P2P Cryptocurrency
1. Apa itu penipuan P2P cryptocurrency?
Penipuan P2P cryptocurrency terjadi ketika seseorang menipu Anda selama perdagangan peer-to-peer. Alih-alih menyelesaikan transaksi secara jujur, penipu menggunakan bukti pembayaran palsu, identitas palsu, atau taktik tekanan untuk mencuri dana Anda. Penipuan ini umum karena perdagangan P2P menghubungkan Anda langsung dengan orang lain—tanpa otoritas pusat. Ini berarti Anda bertanggung jawab untuk memeriksa setiap detail sebelum melepaskan cryptocurrency Anda.
2. Apakah perdagangan P2P cryptocurrency aman pada tahun 2025?
Ya, perdagangan P2P dapat aman pada tahun 2025, tetapi hanya jika Anda mengikuti langkah-langkah pencegahan yang tepat. Dengan booming pasar cryptocurrency, semakin banyak orang yang menggunakan platform P2P untuk membeli dan menjual aset digital secara langsung. Hal ini juga menarik penipu yang memanfaatkan transaksi cepat dan kurangnya pengalaman pengguna. Platform seperti BingX memiliki fitur keamanan bawaan seperti perlindungan escrow, pedagang yang terverifikasi, dan dukungan 24/7. Namun, tetap aman bergantung pada tindakan Anda. Selalu periksa pembayaran, hindari percakapan di luar platform, dan jangan terburu-buru dalam bertransaksi.
3. Apa itu escrow dalam perdagangan P2P BingX?
Escrow adalah fitur keamanan yang melindungi baik pembeli maupun penjual. Ketika perdagangan P2P dimulai, cryptocurrency akan disimpan dalam escrow oleh platform. Ini berarti bahwa cryptocurrency milik penjual akan terkunci dan tidak akan dirilis sampai pembeli mengonfirmasi pembayaran. Jika ada masalah, Anda dapat mengajukan banding dan dana akan tetap aman sampai masalah diselesaikan. Escrow membantu mencegah penipuan dan membangun kepercayaan antara orang asing yang melakukan transaksi online.
4. Bagaimana cara menghindari penipuan di BingX P2P?
Untuk menghindari penipuan di BingX P2P, selalu berdagang dengan pedagang yang terverifikasi, periksa detail pembayar, dan periksa pembayaran langsung di bank atau dompet Anda. Jaga agar semua komunikasi tetap dalam aplikasi BingX dan gunakan tombol banding jika ada sesuatu yang terasa tidak beres. Tetap waspada dan manfaatkan alat keamanan bawaan BingX untuk melakukan perdagangan dengan aman.
5. Apa yang harus dilakukan jika Anda tertipu di BingX?
Jika Anda tertipu di BingX, segera gunakan tombol Banding dan bagikan semua bukti, termasuk tangkapan layar dan detail pembayaran, kepada dukungan. Ubah kata sandi Anda, aktifkan autentikasi dua faktor, dan laporkan penipuan ke bank Anda. Hindari layanan pemulihan pihak ketiga. Tim penyelesaian sengketa BingX 24/7 adalah kesempatan terbaik Anda untuk menyelesaikan masalah.