Stablecoin yang didukung oleh komoditas adalah token digital yang dipatok ke aset nyata seperti emas dan perak. Pada tahun 2025, kapitalisasi pasar mereka mencapai $1,9 miliar, meningkat 67,8% dari tahun 2024. Namun, mereka masih hanya mewakili 0,8% dari pasar stablecoin yang didukung oleh fiat. Token-token ini memberikan lindung nilai berbasis blockchain yang stabil selama periode ketidakpastian ekonomi.
Total nilai komoditas yang didukung oleh token | Sumber: RWA.xyz
Temukan 5 stablecoin yang didukung oleh komoditas teratas di tahun 2025, termasuk PAXG dan XAUT, dan pelajari bagaimana token emas dan perak ini membawa aset dunia nyata ke blockchain untuk investasi yang aman dan hemat biaya.
Apa itu Stablecoin yang Didukung Komoditas?
Stablecoin yang didukung komoditas adalah token digital yang dipatok ke nilai aset fisik seperti emas, perak, atau bahan baku lainnya. Setiap token mewakili klaim 1:1 pada komoditas fisik yang disimpan dengan aman di dalam brankas yang diasuransikan. Anda dapat memperdagangkan token ini di platform blockchain atau, dalam banyak kasus, menukarnya dengan aset dasar. Pengaturan ini memungkinkan Anda untuk mengakses komoditas dunia nyata tanpa harus menangani batang emas atau perak secara langsung.
Pada Juli 2025, CoinMarketCap mencatat hampir 40 stablecoin yang didukung oleh komoditas dengan kapitalisasi pasar gabungan lebih dari $1,8 miliar dan volume perdagangan harian melebihi $102 juta. Menurut laporan RWA CoinGecko 2025, kapitalisasi pasar token yang didukung komoditas tumbuh 67,8% year-over-year, menambah $773,9 juta dan mencapai titik tertinggi sepanjang masa sebesar $1,9 miliar. Pertumbuhan ini sebagian besar didorong oleh kenaikan harga emas, karena para investor mencari aset aman selama ketegangan geopolitik dan ketidakpastian ekonomi.
Pertumbuhan kapitalisasi pasar token yang didukung komoditas | Sumber: CoinGecko
Namun, token-token ini masih merupakan segmen kecil dari pasar stablecoin, hanya mewakili 0,8% dari kapitalisasi pasar total stablecoin yang didukung oleh fiat. Meskipun ada pertumbuhan yang signifikan, token yang didukung oleh komoditas masih tertinggal dibandingkan dengan token yang didukung fiat (masing-masing 67,8% vs 76,4% pertumbuhan), yang mencerminkan daya tarik mereka yang lebih sempit. Tether Gold (XAUT) dan Paxos Gold (PAXG) mendominasi ruang ini, mewakili 84% dari kapitalisasi pasar logam mulia tokenisasi.
Meskipun stablecoin ini memberikan transparansi melalui audit rutin dan akses digital melalui platform DeFi, ada juga keterbatasan. Biaya penyimpanan, risiko kustodian, dan likuiditas yang lebih rendah dibandingkan dengan stablecoin yang didukung fiat dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk berdagang atau menukarnya secara efisien. Bagi pemula, penting untuk memahami faktor-faktor ini sebelum menambahkan token yang didukung komoditas ke dalam portofolio kripto Anda.
Baca lebih lanjut: Panduan Pemula tentang Stablecoin dan Cara Kerjanya (2025)
Top 5 Stablecoin yang Dipegang oleh Komoditas pada 2025
Berikut adalah lima stablecoin yang dipatok dengan komoditas terbaik pada tahun 2025 yang menawarkan cara aman untuk mendapatkan eksposur ke logam mulia tanpa perlu menyimpannya secara fisik.
1. PAX Gold (PAXG)
PAXG/kontrak keuangan yang didukung emas | Sumber: RWA.xyz
PAX Gold (PAXG) adalah aset digital terregulasi tingkat investasi yang memberikan Anda kepemilikan emas fisik dengan kecepatan dan fleksibilitas teknologi blockchain. Setiap token PAXG mewakili satu ons troy emas yang disimpan dengan aman di gudang yang diakui oleh LBMA di London. Dikeluarkan oleh Paxos Trust Company dan diatur oleh NYDFS, PAXG sepenuhnya didukung oleh emas, dan diaudit setiap bulan oleh KPMG, serta menawarkan cara yang hemat biaya untuk mengakses emas tanpa biaya penyimpanan dan tanpa risiko penyelesaian.
Berbeda dengan ETF emas tradisional atau kontrak berjangka, PAXG memungkinkan kepemilikan fraksional mulai dari hanya 0,01 ons troy (~$20) dan penyelesaian hampir instan di Ethereum. Investor dapat menukarkan token dengan batang emas LBMA Good Delivery, emas Loco London yang tidak ditentukan, atau USD pada harga pasar, menjadikannya salah satu token emas dengan opsi penukaran fisik. Dengan kapitalisasi pasar sekitar $933 juta dan volume perdagangan harian sebesar $45 juta, PAXG sangat likuid dan didukung di banyak rantai (Ethereum, BSC, Solana, dan Arbitrum). Namun, harap diingat bahwa penukaran untuk emas fisik memerlukan biaya pemrosesan dan penyimpanan terpusat di Paxos.
2. Tether Gold (XAUT)
XAUT/kontrak keuangan yang didukung emas | Sumber: RWA.xyz
Tether Gold (XAUt) adalah token digital yang memberikan Anda kepemilikan langsung atas emas fisik yang disimpan dengan aman di gudang emas Swiss. Setiap token XAUt mewakili satu ons troy emas yang diakui LBMA, dengan total cadangan sekitar 644 batang emas (7.667 kg) pada Juli 2025. Dikeluarkan oleh Tether Ltd., XAUt menggabungkan stabilitas emas dengan fleksibilitas blockchain, memungkinkan Anda untuk menukar, mentransfer, dan menyimpan emas dengan mudah seperti aset kripto lainnya. Ini mendukung beberapa rantai, termasuk Ethereum, TRON, dan TON, dan sangat mudah diakses oleh investor ritel maupun institusional.
Dengan kapitalisasi pasar sekitar $821 juta dan lebih dari 246.000 token yang beredar, XAUt memberikan likuiditas yang kuat dan terintegrasi dengan berbagai platform DeFi. Investor mendapatkan keuntungan dari tidak ada biaya penyimpanan, pembagian yang mudah (hingga 0,000001 ons), dan perdagangan 24/7 di seluruh dunia. Anda bahkan dapat menukarkan token Anda dengan batang emas fisik, meskipun ini terbatas pada pengiriman di dalam Swiss dan dikenakan biaya tambahan serta jumlah penukaran minimum. Berbeda dengan Paxos Gold (PAXG), audit Tether lebih jarang dilakukan, dan model penyimpanannya yang terpusat berarti pengguna harus mengandalkan integritas operasional Tether.
3. Kinesis Gold (KAU)
Kinesis Gold (KAU) adalah mata uang digital yang didukung emas yang memberikan Anda kepemilikan hukum penuh atas emas fisik yang disimpan di gudang yang diasuransikan dan diaudit secara independen di seluruh dunia. Setiap token KAU mewakili satu gram emas murni (999,9 kemurnian), yang sepenuhnya dialokasikan atas nama Anda dan dapat ditukarkan dengan batang emas LBMA yang disetujui mulai dari 100 gram. Dengan kapitalisasi pasar sekitar $156 juta, KAU menawarkan perpaduan unik antara stabilitas dan utilitas, memungkinkan Anda untuk membayar, berdagang, dan mengirim emas secara global melalui Kinesis Virtual Card, yang dapat digunakan di mana saja MasterCard diterima.
Pengguna mendapatkan hasil bulanan dalam bentuk emas fisik dengan menyimpan, bertransaksi, atau mencetak KAU, dengan lebih dari 20 juta dolar yang telah didistribusikan ke komunitas. Platform ini tidak membebankan biaya penyimpanan berkat kemitraannya dengan Allocated Bullion Exchange (ABX), dan melakukan audit independen setiap enam bulan untuk memverifikasi cadangan emas. Meskipun KAU menyediakan cara yang efisien biaya untuk menggunakan emas sebagai uang, ia tetap terpusat di bawah Kinesis dan memiliki pusat penukaran terbatas, yang mengharuskan jumlah minimum untuk pengiriman.
4. Kinesis Silver (KAG)
Kinesis Silver (KAG) adalah mata uang digital yang sepenuhnya didukung oleh satu ons troy perak murni (999 kemurnian) yang disimpan di brankas yang diasuransikan dan diaudit secara independen di seluruh dunia. Diterbitkan oleh Kinesis Money dan dikelola melalui mitra strategisnya, Allocated Bullion Exchange (ABX), KAG menawarkan kepemilikan hukum penuh atas perak fisik yang dapat ditukarkan mulai dari 200 ons di pusat lokal di enam benua. Dirancang untuk menjadikan perak sebagai bentuk uang yang dapat digunakan lagi, KAG memungkinkan Anda untuk membelanjakan, berdagang, mengirim, dan menghasilkan perak secara global menggunakan Kartu Virtual Kinesis, yang mengonversi aset Anda secara real-time pada saat pembelian.
Investor juga mendapatkan manfaat dari model pembagian biaya yang membayar hasil bulanan dalam perak fisik untuk menyimpan, membelanjakan, atau mencetak KAG. Meskipun ini memberikan cara yang hemat biaya dan mudah untuk mengintegrasikan perak ke dalam portofolio, terutama bagi mereka yang mencari diversifikasi selain emas, likuiditas KAG yang lebih rendah dan volatilitas harga perak yang lebih tinggi secara historis menjadikannya pilihan yang sedikit lebih berisiko bagi pemula.
5. Matrixdock Gold (XAUM)
Matrixdock Gold (XAUM) adalah aset emas tokenisasi yang membawa emas 99,99% murni yang disetujui LBMA ke blockchain, menawarkan kepemilikan terfragmentasi dan akses mudah ke emas fisik yang disimpan di brankas yang dapat dipercaya di seluruh Asia, termasuk Singapura dan Hong Kong. Setiap token XAUM mewakili satu ons troy emas, dengan total pasokan 13.534 token yang didukung oleh 421 batang emas yang disimpan di fasilitas kustodian yang aman dan disetujui LBMA.
Dengan kapitalisasi pasar sekitar 45,3 juta dolar dan volume perdagangan 24 jam sebesar 181.900 dolar, XAUM menarik bagi investor yang mencari alternatif fleksibel yang berfokus di Asia untuk paparan emas. Ini mendukung standar ERC-20 dan BEP-20, memungkinkan aksesibilitas tinggi dan integrasi yang mulus dengan platform DeFi, sementara juga menawarkan fitur unik: kemampuan untuk "memaketkan" token XAUM ke dalam NFT yang mewakili batang emas tertentu untuk alokasi tetap. Pilihan penukaran termasuk pengiriman fisik untuk jumlah yang memenuhi syarat dan audit alokasi dinamis untuk memastikan transparansi. Namun, sebagai platform yang lebih baru, XAUM menghadapi tantangan dengan likuiditas yang lebih kecil dan kesadaran global yang terbatas dibandingkan dengan token emas yang lebih besar seperti PAXG dan XAUT.
Bagaimana Cara Berdagang Token Komoditas di BingX: Panduan Langkah demi Langkah
Memulai dengan stablecoin berbasis komoditas di BingX sangatlah mudah. Apakah Anda ingin membeli PAX Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT), atau token lainnya, ikuti langkah-langkah berikut:
1. Cari Token Komoditas Anda: Setelah mendaftar dan menyelesaikan KYC Anda, masuk ke akun BingX Anda dan buka Pasar Spot. Gunakan bilah pencarian untuk menemukan token yang Anda inginkan, seperti PAXG/USDT atau XAUT/USDT. Klik pasangan perdagangan untuk membuka halaman perdagangan token.
2. Depositkan Dana: Tambahkan dana ke akun Anda dengan menyetor mata uang fiat seperti USD atau EUR menggunakan metode pembayaran yang didukung (misalnya, transfer bank, Visa/Mastercard). Anda juga dapat menyetor mata uang kripto seperti USDT atau BTC jika Anda sudah memilikinya.
3. Beli Token Komoditas Anda: Setelah akun Anda terisi dana, buat pesanan beli untuk token. Anda dapat memilih pesanan pasar untuk pembelian langsung pada harga saat ini atau pesanan batas untuk menetapkan harga yang Anda inginkan. Setelah perdagangan selesai, token Anda akan muncul di dompet spot BingX Anda.
4. Redemption atau Konversi Kembali: Ketika Anda siap, Anda dapat menjual token Anda kembali ke fiat atau kripto di Pasar Spot. Untuk beberapa token, Anda juga memiliki opsi untuk meminta redemption fisik dari emas atau perak yang mendasari. Harap diingat bahwa redemption tergantung pada jumlah minimum, waktu pemrosesan, dan biaya yang berlaku.
🛡️ Tips: Sebelum melakukan perdagangan, tinjau ketentuan penukaran token, biaya penyimpanan dan kustodian, serta jaringan blockchain yang didukung. Ini memastikan Anda dapat memindahkan atau menukarkan token Anda dengan aman saat dibutuhkan.
Manfaat Stablecoin yang Didukung oleh Komoditas
Stablecoin yang didukung oleh komoditas menawarkan keuntungan unik bagi pengguna kripto yang ingin memiliki eksposur terhadap logam mulia tanpa kerepotan kepemilikan fisik. Berikut adalah beberapa manfaat utama dari token yang didukung komoditas yang perlu Anda ketahui:
• Nilai Stabil yang Terhubung ke Emas dan Perak: Token ini mencerminkan harga emas atau perak, memberikan perlindungan terhadap inflasi dan volatilitas mata uang.
• Akses Digital ke Aset Dunia Nyata: Anda dapat melakukan perdagangan atau menyimpan aset yang didukung emas di blockchain tanpa memerlukan penyimpanan di brankas atau logistik pengiriman.
• Kemampuan untuk Berinteraksi dengan DeFi: Banyak token seperti PAXG dan XAUT dapat digunakan sebagai jaminan, ditambahkan ke kolam likuiditas, atau dipertaruhkan untuk mendapatkan imbalan dalam ekosistem DeFi.
• Akses Global: Membeli, menjual, dan mentransfer aset ini 24/7 antar negara tanpa bergantung pada bank tradisional atau broker.
• Kepemilikan Fraksional: Mulai dengan jumlah kecil — miliki sebagian dari batang emas atau ons perak, membuatnya lebih mudah diakses oleh investor pemula.
Hal-Hal yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Berinvestasi
Meskipun stablecoin yang didukung oleh komoditas menyediakan jalan mudah untuk mendapatkan akses ke logam mulia, mereka juga membawa risiko. Penyimpanan terpusat berarti Anda mempercayakan penerbit dan operator brankas untuk melindungi cadangan. Kerentanannya terhadap kontrak pintar dapat mengekspos kepemilikan Anda pada eksploitasi teknis. Likuiditas bervariasi secara luas; sementara PAXG dan XAUT sangat likuid, token yang lebih kecil seperti XAUM atau KAG mungkin memiliki volume perdagangan yang lebih rendah. Terakhir, penukaran fisik dapat melibatkan jumlah minimum yang tinggi, penundaan pemrosesan, dan biaya tambahan, yang dapat membatasi fleksibilitas bagi investor kecil.
Haruskah Anda Menambahkan Stablecoin yang Didukung Komoditas ke Portofolio Anda?
Stablecoin yang didukung oleh komoditas menggabungkan nilai aset fisik seperti emas dan perak dengan fleksibilitas teknologi blockchain. Mereka menawarkan cara untuk melindungi terhadap inflasi dan volatilitas pasar sambil tetap berada dalam ekosistem kripto. Pilihan utama seperti PAXG dan XAUT mendominasi volume perdagangan dan memberikan likuiditas yang kuat, menjadikannya pilihan ideal untuk pemula. Sementara itu, XAUM, KAU, dan KAG menarik bagi investor yang mencari eksposur niche atau diversifikasi ke dalam aset regional dan alternatif.
Namun, token ini tidak tanpa risiko. Sentralisasi kustodi, kerentanannya terhadap kontrak pintar, dan tingkat likuiditas yang bervariasi dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk melakukan perdagangan atau penukaran. Seiring dengan pertumbuhan minat institusional dan tokenisasi lebih banyak komoditas seperti platinum atau minyak, transparansi dan pengawasan regulasi kemungkinan akan meningkat. Sebelum menambahkannya ke portofolio Anda, selalu periksa ketentuan kustodi, syarat penukaran, dan dukungan platform. Tetap terinformasi dan seimbangkan eksposur Anda dengan hati-hati untuk menghindari kejutan yang tidak diinginkan.