Rekayasa sosial telah menjadi salah satu ancaman paling berbahaya di dunia kripto saat ini. Pada tahun 2024, korban melaporkan kerugian lebih dari 6,5 miliar dolar AS akibat penipuan investasi—melebihi kategori kejahatan dunia maya lainnya, menurut Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI. Dan hanya dalam satu minggu di bulan Mei 2025, penyelidik on-chain ZachXBT mengungkap pencurian tambahan senilai 45 juta dolar AS dari pengguna Coinbase melalui skema rekayasa sosial. Pada saat yang sama, para penyerang semakin memanfaatkan AI untuk mengotomatisasi phishing dalam skala besar, menghasilkan audio deepfake untuk menyamar sebagai agen dukungan, dan membuat situs web penipuan yang sangat meyakinkan—membuat rekayasa sosial menjadi lebih berbahaya dari sebelumnya. Tidak seperti eksploitasi teknis, rekayasa sosial memanfaatkan kepercayaan dan emosi manusia, menjadikannya sangat efektif.
Penipuan siber tahun 2024 | Sumber: FBI
Yang membuat serangan ini sangat berbahaya di dunia kripto adalah sifat transaksi blockchain yang tidak dapat dibatalkan. Begitu Anda menyetujui sebuah transaksi atau membocorkan frasa pemulihan (seed phrase), tidak ada otoritas pusat yang dapat membatalkan kerugian tersebut. Itu berarti tanggung jawab sepenuhnya ada di tangan Anda: kewaspadaan dan sikap skeptis yang sehat adalah pertahanan terbaik terhadap para penipu yang menggunakan rasa takut, urgensi, personalisasi berbasis AI, dan janji keuntungan mudah untuk mengelabui Anda agar menyerahkan kendali atas aset Anda.
Apa Itu Rekayasa Sosial?
Pada dasarnya, rekayasa sosial adalah “memposting konten yang menipu pengguna agar melakukan tindakan yang biasanya hanya dilakukan terhadap entitas tepercaya, seperti mengungkapkan informasi rahasia, mengunduh perangkat lunak yang tidak diinginkan atau berbahaya, phishing, atau penjebakan.” Dengan kata lain, ini memanipulasi psikologi manusia, bukan mengeksploitasi kelemahan berbasis kode.
Peretasan tradisional menargetkan kelemahan perangkat lunak, seperti buffer overflow, konfigurasi server yang salah, atau bug zero-day. Sebaliknya, rekayasa sosial menjadikan faktor manusia sebagai titik lemah utama. Penyerang menyamar sebagai tokoh tepercaya, menyusun pesan mendesak, dan mengeksploitasi bias kognitif seperti ketakutan dan keserakahan untuk menembus bahkan pertahanan teknis yang paling kuat. Memahami perbedaan ini sangat penting: tidak ada pemeriksaan kode atau firewall yang dapat menghentikan penipuan yang dirancang dengan baik yang meyakinkan Anda untuk menyerahkan kunci atau aset kripto Anda.
Contoh Nyata Serangan Rekayasa Sosial Terbaru di Kripto
Sebelum kita membahas cara pencegahannya, mari kita lihat beberapa contoh nyata yang menunjukkan betapa mahal dan luasnya dampak rekayasa sosial dalam kripto. Insiden ini menunjukkan taktik berani yang digunakan oleh penipu serta kerugian besar yang dialami pengguna.
1. Penipuan Coinbase: Lebih dari 45 Juta Dolar dalam Satu Minggu
Pada awal Mei 2025, penyelidik blockchain ZachXBT mengidentifikasi pencurian 45 juta dolar dari pengguna Coinbase hanya dalam tujuh hari, semuanya melalui taktik rekayasa sosial seperti tautan phishing dan pesan dukungan palsu. Ia membagikan temuan ini melalui saluran Telegram miliknya. Kerugian ini menambah total tahunan lebih dari 300 juta dolar yang dikaitkan dengan skema serupa di platform tersebut.
ZachXBT mengungkap kerugian lebih dari $45 juta | Sumber: Cointelegraph
2. Perampokan Bybit: 1,5 Miliar Dolar Dicuri dalam Satu Transaksi
Pada 21 Februari 2025, Bybit menjadi korban perampokan kripto terbesar sepanjang masa ketika penyerang menguras sekitar 401.000 ETH (senilai sekitar 1,5 miliar dolar pada saat itu) dalam transfer rutin dari dompet dingin ke dompet hangat. Alih-alih mengeksploitasi kode, peretas menggunakan phishing canggih dan rekayasa sosial untuk membujuk penandatangan multisig agar menyetujui transaksi berbahaya. Pelanggaran ini menunjukkan bahwa bahkan penyimpanan “dingin” atau multisig pun tidak kebal jika alur kerja manusia menjadi target.
Ringkasan peretasan Bybit | Sumber: Anchain.ai
3. Lonjakan Pig-Butchering: $9,9 Miliar pada 2024
Penipuan “pig-butchering”, di mana penyerang membangun kepercayaan jangka panjang sebelum meyakinkan korban untuk melakukan investasi palsu dalam jumlah besar, menghasilkan setidaknya $9,9 miliar pendapatan penipuan on-chain pada tahun 2024, meningkat 40% dibandingkan tahun sebelumnya menurut Chainalysis. Para penipu memanfaatkan AI dan taktik yang sangat profesional untuk memperluas operasi ini.
4. Peringatan FBI: $6,5 Miliar Hilang karena Penipuan Investasi Kripto
Laporan Kejahatan Internet 2024 FBI menunjukkan bahwa korban penipuan investasi, terutama yang melibatkan kripto, melaporkan kerugian lebih dari 6,5 miliar dolar—lebih tinggi dari kategori kejahatan siber lainnya. Phishing dan spoofing menjadi jenis keluhan terbanyak, menegaskan bahwa rekayasa sosial masih menjadi vektor ancaman utama terhadap pengguna kripto.
Bagaimana Cara Kerja Penipuan Rekayasa Sosial?
Cara kerja serangan rekayasa sosial | Sumber: ArcticWolf
Penipuan rekayasa sosial dalam kripto hampir selalu mengikuti pola yang dapat diprediksi. Dengan memahami setiap tahap, Anda bisa mengenali tanda-tanda peringatan sebelum para penipu berhasil melancarkan serangannya.
1. Tahap Persiapan: Mengintai Target
Penipu mengintai di X, Telegram, Discord, dan saluran sosial lainnya untuk mencari target potensial. Mereka mencari pemula yang meminta bantuan, pengguna yang pamer keuntungan besar, peserta airdrop, atau siapa saja yang membagikan alamat wallet atau email secara tidak sengaja. Semakin banyak informasi publik yang mereka kumpulkan, semakin meyakinkan pendekatan mereka.
2. Tahap Pendekatan: Membangun Kepercayaan
Selanjutnya, mereka menghubungi Anda dengan identitas palsu, menyamar sebagai agen dukungan dari MetaMask atau BingX, influencer ternama, atau moderator komunitas. Mereka menyalin foto profil, memodifikasi nama pengguna, dan bahkan menambahkan lencana verifikasi palsu untuk menurunkan kewaspadaan Anda. Pada titik ini, Anda percaya bahwa Anda sedang berbicara dengan orang yang sah.
3. Tahap Pancingan: Menciptakan Rasa Takut atau Mendesak
Setelah kepercayaan terbangun, penipu akan memicu emosi. Anda mungkin menerima pesan seperti, “Dompet Anda akan dibekukan dalam 10 menit!” atau “Airdrop eksklusif berakhir dalam 5 menit - segera bertindak!” Ketakutan akan kehilangan dan FOMO (takut ketinggalan) membuat Anda bertindak sebelum sempat berpikir.
4. Tahap Permintaan: Mengambil Rahasia
Ini adalah titik kritis. Anda diminta untuk membagikan seed phrase atau private key Anda “untuk verifikasi”, mengeklik tautan menuju situs yang menyerupai exchange, atau menyetujui sebuah smart contract yang tampaknya tidak berbahaya. Apa yang terlihat seperti langkah kecil sebenarnya bisa memberi penyerang kendali penuh atas dompet Anda.
5. Tahap Aksi: Menguras & Mencuci Dana
Begitu mereka mendapatkan kredensial atau persetujuan transaksi, mereka akan menguras dompet Anda dalam hitungan detik. Dana biasanya dikonversi ke koin privasi seperti Monero dan dialirkan melalui mixer atau exchange kecil, sehingga hampir tidak dapat dilacak. Korban biasanya baru menyadari ketika semuanya sudah terlambat.
Dengan mengenali tahapan ini, Anda bisa mengidentifikasi tanda bahaya sejak awal dan mencegah serangan rekayasa sosial sebelum berhasil.
Mengapa Pengguna Kripto Menjadi Target Utama Serangan Rekayasa Sosial?
Dengan pertumbuhan pesat industri kripto, Bitcoin yang mencetak rekor tertinggi baru, dan kapitalisasi pasar yang melampaui $3,25 triliun, jumlah dana yang mengalir melalui jaringan blockchain kini sangat besar. Penipu pun memanfaatkan lonjakan ini (dan ketidaktahuan banyak pengguna) untuk mengeksploitasi kelemahan utama melalui cara-cara berikut:
1. Transaksi yang Tidak Dapat Dibatalkan di Jaringan Blockchain: Di sebagian besar blockchain, begitu Anda menyetujui suatu transaksi, Anda tidak dapat membatalkannya. Ini berarti satu klik yang salah — seperti menyetujui kontrak berbahaya atau mengirim dana ke alamat penipuan — dapat menyebabkan Anda kehilangan segalanya. Tidak ada "chargeback" atau bank sentral yang bisa dimintai bantuan.
2. Sifat Desentralisasi Blockchain: Desain kripto yang terdesentralisasi adalah pedang bermata dua. Tanpa otoritas pusat, tidak ada yang bisa membekukan atau mengembalikan aset yang dicuri. Penipu tahu ini dan mengeksploitasi fakta bahwa korban akan sendirian begitu dana keluar dari dompet mereka.
3. Taruhan Tinggi & Keserakahan: Potensi keuntungan besar dalam waktu singkat menarik banyak orang ke dunia kripto. Rekayasawan sosial memanfaatkan keserakahan dan FOMO (takut ketinggalan), dengan menggoda melalui tawaran eksklusif atau peluang “orang dalam”. Saat Anda sedang mengejar keuntungan cepat, sangat mudah untuk mengabaikan tanda-tanda bahaya.
4. Kesenjangan Pengetahuan: Banyak pendatang baru tidak memahami dasar-dasar keamanan. Mereka mungkin tidak tahu apa itu frasa pemulihan (seed phrase), URL phishing, atau pentingnya autentikasi dua faktor (2FA). Penipu memangsa ketidaktahuan ini, menargetkan pengguna yang belum menerapkan kebiasaan waspada dasar.
Apa Saja Jenis Umum Penipuan Rekayasa Sosial di Dunia Kripto?
Selanjutnya, kami akan mengulas faktor-faktor utama yang membuat Anda rentan, serta taktik paling umum yang digunakan penipu untuk mengeksploitasi kelemahan tersebut.
1. Phishing: Penipu membuat aplikasi dompet palsu atau situs exchange tiruan yang tampak identik dengan yang asli. Anda memasukkan frasa pemulihan atau private key, dan seluruh saldo Anda langsung hilang. Misalnya, pop-up MetaMask palsu bisa menipu Anda untuk mengungkapkan frasa pemulihan.
2. Penyamaran: Pelaku menyamar sebagai agen dukungan, influencer, atau bahkan teman. Mereka menyalin foto profil dan nama pengguna, lalu mengirim pesan darurat. Seorang perwakilan palsu “BingX support” mungkin mengklaim akun Anda sedang disusupi dan meminta informasi login Anda.
3. Penipuan Giveaway: “Kirim 1 ETH, dapatkan 2 ETH kembali!” Ini adalah contoh klasik dari penipuan rug pull yang memikat Anda dengan janji uang gratis. Setelah Anda mengirim ETH untuk mengklaim "hadiah", penipu lenyap bersama dana Anda.
4. Penipuan Romansa & “Pig Butchering”: Dalam penipuan jangka panjang ini, pelaku menghabiskan waktu berminggu-minggu atau berbulan-bulan untuk membangun kepercayaan. Mereka berpura-pura menjalin hubungan atau persahabatan, lalu menawarkan “peluang investasi yang tidak boleh dilewatkan”. Korban seringkali mengirim dana dalam jumlah besar sebelum menyadari bahwa mereka telah ditipu.
5. Platform Investasi Palsu: Penipu meniru dashboard DeFi atau meluncurkan situs staking palsu dengan janji imbal hasil yang sangat tinggi. Anda melakukan staking token, melihat “saldo” Anda bertambah, namun saat mencoba menarik dana, tidak satu pun satoshi bisa ditarik.
Semua penipuan ini bergantung pada manipulasi psikologis. Dengan memahami cara mereka bekerja, Anda dapat mengenali tanda-tanda peringatan dan menjaga kripto Anda tetap aman.
Cara Melindungi Diri dari Serangan Rekayasa Sosial
Cara mencegah serangan rekayasa sosial | Sumber: keepnet
Melindungi diri dari serangan rekayasa sosial tidak memerlukan keahlian teknologi tingkat tinggi. Kebiasaan kecil dan konsisten dapat mencegah sebagian besar penipuan sejak awal. Berikut lima langkah praktis yang bisa Anda terapkan hari ini untuk menjaga keamanan aset kripto Anda:
1. Waspada terhadap Kontak Tak Terduga: Perlakukan setiap pesan yang muncul tiba-tiba — baik dari X, Telegram, email, atau SMS — dengan kecurigaan. Jika seseorang mengaku dari “BingX Support” dan menyebutkan adanya “masalah keamanan”, jangan klik tautannya. Sebaliknya, buka browser Anda dan kunjungi situs resmi BingX untuk memverifikasi.
2. Aktifkan Autentikasi Dua Faktor (2FA): Selalu aktifkan 2FA untuk akun exchange dan dompet Anda, idealnya menggunakan kunci fisik (seperti YubiKey) atau aplikasi autentikator (Google Authenticator, Authy). Dengan ini, meskipun seseorang mencuri kata sandi Anda, mereka tidak bisa masuk tanpa faktor kedua.
3. Verifikasi URL & Tautan Sebelum Mengklik: Arahkan kursor ke tautan untuk melihat URL aslinya sebelum mengklik. Tandai halaman login resmi dompet dan exchange Anda agar tidak tersesat ke situs phishing. Contohnya, situs palsu MetaMask bisa saja menggunakan “metamask-login[.]com” alih-alih “metamask[.]io”. Selalu cek kesalahan ketik sekecil apa pun.
4. Gunakan Dompet Keras (Hardware Wallet) untuk Menyimpan Kripto Anda: Simpan sebagian besar aset kripto Anda di hardware wallet seperti Ledger, Trezor, dsb, yang menjaga kunci privat tetap offline. Hanya pindahkan sejumlah kecil ke dompet software saat dibutuhkan. Bahkan jika Anda menyetujui kontrak berbahaya secara tidak sengaja, penyerang tidak akan bisa mencuri aset yang disimpan secara offline.
5. Perbarui Perangkat Lunak & Firmware Secara Berkala: Pastikan dompet, aplikasi, dan perangkat Anda selalu diperbarui dengan patch keamanan terbaru. Pengembang merilis perbaikan untuk kerentanan baru yang ditemukan — mengabaikannya sama seperti membiarkan pintu depan Anda tidak terkunci.
6. Terus Edukasi Diri: Ikuti blog keamanan terpercaya (misalnya Krebs on Security, pembaruan dari NIST) dan pemberitahuan resmi dari exchange. Pelajari panduan mendasar untuk mendeteksi phishing, penipuan umpan, dan lainnya. Anda juga bisa mengikuti Akademi BingX untuk mendapatkan informasi terbaru tentang tren penipuan dan praktik pencegahan terbaik.
Dengan membiasakan kebiasaan sederhana ini dalam keseharian Anda, risiko menjadi korban penipuan sosial bisa berkurang drastis. Kewaspadaan dan edukasi adalah pertahanan terbaik Anda di dunia kripto yang terdesentralisasi.
Penutup
Dalam dunia kripto yang terdesentralisasi, firewall manusia Anda adalah aset terkuat Anda. Tetap waspada terhadap permintaan yang tidak diminta, verifikasi setiap tautan dan halaman login, dan terus belajar tentang teknik penipuan terbaru. Ingat selalu: jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk jadi kenyataan, kemungkinan besar itu memang penipuan. Gabungkan kewaspadaan ini dengan langkah teknis seperti 2FA, hardware wallet, dan pembaruan rutin, maka Anda akan lebih siap menavigasi dunia kripto dengan aman.
Bacaan Terkait
1. Penipuan & Peretasan Kripto: Cara Menghindarinya
2. Panduan Anti-Penipuan | Cara Mengenali, Melaporkan & Mencegah Penipuan oleh Kenalan
3. Apakah Anda Sudah Melindungi Diri dari Potensi Penipuan?
4. Kripto dan Penipuan: Bagaimana Edukasi Finansial Membuat Perbedaan