Per mantenere l'ordine e la sicurezza del Trading P2P, questi termini valgono come regole aggiuntive per il Deposito di Sicurezza ai sensi delle Norme del Commerciante:
1. Regole del Deposito di Sicurezza per il Commerciante P2P:
Per garantire la sicurezza e l'esperienza dell'utente nel Trading P2P, la piattaforma si riserva il diritto di detrarre il deposito di sicurezza del commerciante (il "Deposito di Sicurezza") nelle seguenti circostanze, dopo aver completato i controlli di verifica dell'identità (KYC) e antiriciclaggio (AML).
a. Scenari per la Detrazione del Deposito di Sicurezza:
La piattaforma può limitare le funzionalità dell'account del commerciante e detrarre una parte o la totalità del deposito di sicurezza se si verifica uno dei seguenti casi:
(1) Il commerciante è coinvolto in una controversia su un ricorso P2P e la piattaforma ritiene che il commerciante sia responsabile di risolvere il problema, ma lo stesso non risolve il ricorso e non si assume la responsabilità dei problemi correlati entro i tempi previsti, causando perdite finanziarie per gli altri utenti.
(2) Il commerciante utilizza la piattaforma per riciclaggio di denaro, evasione fiscale illegale o dissimulata, manipolazione dei prezzi, intento illecito di interrompere le transazioni o qualsiasi altra attività che violi le regole della piattaforma o azioni illegali.
(3) Il commerciante recluta partner utilizzando il marchio della piattaforma, addebita commissioni di intermediazione, pubblica annunci fraudolenti o si impegna in atti illeciti che ingannano gli utenti e causano perdite finanziarie, o qualsiasi comportamento che abbia un impatto negativo sui diritti, gli interessi o la reputazione della piattaforma.
(4) Il commerciante permette ad altri di utilizzare le carte di credito o gli account di trading di terzi, o intraprende frodi, riciclaggio di denaro o altre azioni illegali o criminali, danneggiando la piattaforma, gli utenti o terze parti.
(5) Se ci sono ordini P2P oggetto di ricorso per qualsiasi motivo, il commerciante è ritenuto responsabile di eventuali obbligazioni determinate in relazione agli ordini oggetto di ricorso. Se il commerciante non può essere contattato entro un tempo ragionevole, la piattaforma non è responsabile di eventuali modifiche al Deposito di Sicurezza a causa dell'attribuzione di responsabilità.
(6) Il commerciante viola qualsiasi altra norma o direttiva della piattaforma.
(7) Gli account di pagamento o di ricezione del commerciante sono bloccati a causa di azioni personali e quest'ultimo non lo comunica alla piattaforma entro i termini previsti.
(8) La piattaforma può, a sua discrezione, detrarre il deposito di sicurezza del commerciante per qualsiasi altra situazione riconducibile alla sua responsabilità.
(9) Dopo che la piattaforma ha detratto una parte o la totalità del deposito di sicurezza del commerciante in base alle Norme per i commercianti, quest'ultimo deve reintegrare l'intero deposito di sicurezza. In caso di mancato adempimento entro i termini stabiliti, il commerciante sarà privato del suo status.
b. L'importo effettivo della detrazione del Deposito di Sicurezza sarà determinato dalla valutazione della gestione del rischio della piattaforma, in base all'impatto e all'importo del risarcimento corrispondente.
Nel caso delle seguenti circostanze particolari, la piattaforma si riserva il diritto di detrarre automaticamente l'intero Deposito di Sicurezza:
(1) La piattaforma dispone di prove ragionevoli del fatto che il commerciante è direttamente coinvolto in frodi, riciclaggio di denaro o altre azioni illegali o criminali.
(2) Il commerciante risulta connesso ad azioni di frode o riciclaggio di denaro quando effettua transazioni multipiattaforma su altre piattaforme.
(3) Il commerciante è sospettato di aver depositato asset illegali (ad esempio, fondi rubati o proventi di frodi su account) nella piattaforma.
(4) Il pagamento del commerciante causa il blocco dell'account di ricezione dell'utente e, durante il processo di verifica, il commerciante si rivela coinvolto nell'invio di informazioni di verifica fraudolente.
(5) Il pagamento del commerciante causa il blocco dell'account di ricezione dell'utente e lo stesso si rifiuta di collaborare per risolvere il problema.
(6) Gli account di ricezione e di pagamento del commerciante sono stati bloccati più volte senza rispondere alle richieste di segnalazione della piattaforma, oppure il blocco causa perdite significative ad altri utenti della piattaforma.
(7) Dopo aver ricevuto la richiesta di adeguamento del deposito di sicurezza da parte del commerciante, la piattaforma elaborerà il rimborso entro 3-5 giorni lavorativi se il commerciante soddisfa le condizioni per la modifica del deposito di sicurezza. Tali obblighi sono soggetti alla verifica dei precedenti di trading del commerciante e alla valutazione in conformità con le normative in materia.
