Le controversie negli ordini P2P possono sorgere per vari motivi, in genere a causa di incomprensioni, aspettative non corrispondenti o mancato adempimento degli obblighi da parte dell'acquirente o del venditore. In caso di ricorso, la piattaforma farà il possibile per risolvere la questione, ma non è possibile garantire un risultato soddisfacente al 100% per entrambe le parti.

 

Possibili ragioni dei ritardi nei ricorsi P2P:

 

Motivo

Descrizione

Verifica video del pagamento in sospeso

Prima che un appello possa essere elaborato, sia l'acquirente che il venditore devono fornire la prova del pagamento:

1. Considerando la possibilità di screenshot e video falsi, la verifica dei video richiede più tempo. Il video deve mostrare chiaramente i dettagli specifici richiesti dall'agente di assistenza clienti.

2. Per garantire che il ricorso venga elaborato nel più breve tempo possibile, si prega di controllare attentamente che sia stata fornita la prova video richiesta e che questa contenga tutte le informazioni necessarie.

Verifica della ricezione della controparte

Per formulare un giudizio equo, si prenderanno in considerazione le opinioni sia del ricorrente che della controparte:

1. Per garantire l'equità e l'imparzialità, a entrambe le parti deve essere concesso un tempo sufficiente per fornire la prova dei fondi. L'agente di ricorso concederà alla controparte un termine stabilito per presentare la prova richiesta. Durante questo periodo, l'appello P2P rimarrà in sospeso e non verrà presa alcuna decisione fino a quando non riceveremo una risposta dalla controparte o fino alla scadenza del termine.


Se la controparte non risponde o non fornisce una prova valida entro i termini stabiliti, procederemo con la revisione del ricorso P2P.

In attesa dell'arrivo dei fondi

1. Sebbene la piattaforma raccomandi l'utilizzo di metodi di pagamento istantanei, in alcuni casi i canali di pagamento possono subire dei ritardi, soprattutto in paesi o regioni in cui le transazioni non sono tipicamente regolate istantaneamente.

In questi casi, attendere l'arrivo dei fondi è la linea d'azione più sicura, poiché la richiesta di storno del pagamento può esporre entrambe le parti a inutili rischi di conformità e potrebbe comportare il blocco degli account bancari.

2. La piattaforma prevede un tempo ragionevole per l'elaborazione del trasferimento da parte del canale di pagamento. Se il trasferimento supera questo tempo, interverremo nuovamente e forniremo suggerimenti all'utente in base alle circostanze.

Verifica delle prove presentate

1. La verifica delle prove ricevute è impegnativa e richiede tempo, soprattutto quando entrambe le parti forniscono prove contrastanti. Tecniche quali l'analisi tecnica, la ricerca, il confronto e l'analisi del movente possono essere utilizzate per determinare la credibilità delle dichiarazioni di ciascuna parte. Anche se questo processo può richiedere un po' di tempo, garantisce un giudizio il più equo possibile.

2. La verifica delle prove può coinvolgere più team, il che può allungare i tempi di elaborazione del ricorso. Assicuratevi che le prove presentate siano chiare e lasciate un po' di tempo in più per elaborare il ricorso.

In attesa di rimborso

1. In alcuni casi, se una delle parti desidera interrompere la transazione, proporremo un rimborso all'utente. Tuttavia, durante il processo di rimborso, alcuni utenti potrebbero tentare di ottenere un vantaggio sleale non rispondendo o non collaborando.

2. Cercheremo innanzitutto di convincere l'utente a collaborare alla risoluzione della controversia sull'ordine fino alla scadenza. Pertanto, prima che il ricorso venga risolto, potrebbe essere necessario negoziare più volte con la controparte.

 

Elaborazione di ricorsi P2P in diversi scenari:

1. Pagamenti di terzi

La piattaforma vieta rigorosamente l'uso di metodi di pagamento di terzi. Tuttavia, alcuni utenti continuano a praticare tali pratiche durante le transazioni P2P. I nostri agenti non forniranno assistenza nella gestione di ordini che violano le regole di trading. Pertanto, proporremo un rimborso. Una volta confermata la ricezione del rimborso da parte della controparte, l'ordine verrà annullato. Poiché il processo di rimborso richiede tempo e collaborazione da parte di entrambe le parti, ciò può comportare ritardi nella risoluzione delle relative controversie.

 

2. Ritardo nell'arrivo dei fondi

In alcuni Paesi, regioni o con determinati metodi di pagamento o valute (ad esempio, NGN, EUR, GBP e RUB), i trasferimenti di fondi potrebbero richiedere più tempo del solito. In questi casi, entrambe le parti possono presentare un ricorso P2P per chiedere all'altra parte di non rilasciare l'ordine prima dell'arrivo dei fondi.

Tuttavia, se il ritardo supera i tempi normali (3-5 giorni), il ricorso P2P verrà gestito come segue:

  • Per l'acquirente: Si consiglia di consultare il canale di pagamento per conoscere lo stato del trasferimento.
  • Per il venditore: Attendere l'elaborazione del pagamento. Se si sceglie di non aspettare, provvederemo a cancellare l'ordine dopo aver verificato che non è stato ricevuto alcun pagamento.

Se il pagamento dell'acquirente arriva dopo l'annullamento dell'ordine, l'acquirente può effettuare un nuovo ordine dello stesso importo presso lo stesso venditore, oppure il venditore può trasferire i token all'acquirente tramite trasferimento interno.

 

3. Blocco dell'account bancario

In alcuni Paesi e regioni, i conti bancari personali non possono essere utilizzati per scopi commerciali o di business, e il loro utilizzo può comportare il congelamento dei fondi destinati alle transazioni. Se l'account bancario è stato congelato, è possibile presentare un ricorso per risolvere il problema.

In quanto piattaforma di trading, non abbiamo alcun rapporto commerciale con i canali di pagamento indicati sul sito. Pertanto, il venditore deve consultare la propria banca e poi comunicarci se desidera procedere con la transazione. Se il venditore procede, l'ordine viene completato. Se il venditore decide di annullare l'ordine, la piattaforma assiste nella comunicazione del rimborso. Se il conto bancario è congelato, il rimborso potrebbe essere ritardato o sospeso, con conseguente allungamento dei tempi di elaborazione del ricorso, poiché il rimborso potrà essere elaborato solo quando l'account bancario sarà sbloccato.

 

4. Ordini fraudolenti

Gli incidenti di frode possono verificarsi durante il trading P2P, poiché i truffatori sono attratti dall'alta redditività delle truffe legate alle criptovalute.

Gli scenari di truffa più comuni includono:

Se si ritiene di essere stati presi di mira in una truffa P2P, è possibile presentare un ricorso all'ordine. I tempi e le procedure di risoluzione dipendono dalla forza e dalla quantità di prove fornite per dimostrare la frode. Per i casi di frode di base, di solito siamo in grado di prendere una decisione rapida e di agire immediatamente. Per le truffe complesse, potrebbe essere necessario verificare l'autenticità delle prove con entrambe le parti o con altri team di supporto. Sulla base delle informazioni raccolte, i tempi di indagine possono essere efficacemente ridotti.

Tuttavia, se non vengono fornite prove sufficienti, i tempi di elaborazione possono essere prolungati. Invitiamo tutti gli utenti a rimanere vigili e a salvaguardare i propri fondi per evitare di cadere vittime di truffe di criptovalute.

 

Note:

L'elaborazione dei ricorsi agli ordini P2P è molto diversa dalle normali richieste di assistenza ai clienti. Durante il processo di appello, il nostro team deve comunicare con l'acquirente e il venditore per comprendere la controversia e contribuire alla sua risoluzione. Per ridurre al minimo le potenziali controversie, gli utenti dovrebbero comprendere a fondo il prodotto e le regole del P2P e assicurarsi di poter sostenere i rischi associati prima di effettuare transazioni P2P.