BingXをご利用の皆様へ、

知人詐欺とは、詐欺の加害者が被害者の信頼や友情を利用して金銭的な利益を得る手口のことです。加害者は通常、お金を借りる、投資や保険の勧誘をする、またはマルチレベルマーケティングの勧誘をするなどの手法を使います。このガイドでは、よくある知人詐欺のタイプと、それを見分けて避けるためのヒントを紹介します。
  

1. よくある4つの知人詐欺のタイプ

1)お金を借りる詐欺
加害者が緊急事態を装い、医療費が必要、銀行口座に問題がある、または急にお金が必要だと偽ります。そして、後で返済する約束をします。しかし、お金を受け取った後は姿を消すか、新たな言い訳をしてさらにお金を要求することがあります。

2)偽の寄付詐欺
加害者が慈善団体や困っている個人を装い、寄付を募ります。最近の災害などを話題にして、同情を引き出し、被害者の善意を利用します。

3)偽の保険プラン
加害者が被害者と友達になり、高いリターンや特別な特典があるとされる保険プランを勧めてきます。実際には、これらのプランは被害者のお金を盗むための罠です。

4)マルチレベルマーケティング (MLM)スキーム
MLMスキームは、人を勧誘してトップの人たちに利益をもたらす仕組みです。新規勧誘者がすぐに大金を稼げると豪語しますが、実際には多くの勧誘者が初期投資の回収に苦しむことがほとんどです。
  

2. 知人詐欺を見分けて避ける方法

1)お金を貸す前に慎重に考える
お金を借りたいという要求には、理由や返済能力をしっかり確認しましょう。契約書を作成して、貸付の詳細を記録しておくと、トラブルの際に守られます。お金を貸す場合は、失っても大丈夫な額だけにしましょう。

2) 信頼できる慈善団体にのみ寄付する
寄付する前に、その慈善団体が本物かどうか確認しましょう。個別メッセージやSNSを通じての寄付は避け、慈善団体の公式チャンネルを通じて寄付するのが安全です。

3)あまりにも良すぎる保険プランに注意する
異常に高いリターンや低い保険料を提供する保険プランには注意が必要です。信頼できる保険会社のプランと比較し、その背景や評判を調べましょう。必要に応じて、保険ブローカーやファイナンシャルアドバイザーに相談するのも良いでしょう。

4)マルチレベルマーケティング (MLM)スキームに巻き込まれない
製品やサービスよりも新しいメンバーの勧誘に重点を置いているプログラムは警戒すべきです。どんな機会にも十分に調査し、友人が勧めたからといってMLMスキームに参加しないようにしましょう。
   

3. 知人詐欺に遭遇した場合

1. 冷静にして周りに知らせる
感情に流されず、すぐに友人や家族に知らせて、他の人が騙されないようにしましょう。

2. アカウントを無効化し、損失を最小限にする
詐欺師に個人情報を提供した場合は、関連する金融口座や銀行口座を即座に凍結し、パスワードを変更しましょう。

3. プラットフォームに連絡してサポートを求める
金融口座や個人情報が加害者にアクセスされ、資金が盗まれるリスクがある場合は、すぐに金融プラットフォームのカスタマーサポートに連絡し、状況を報告して対処を求めましょう。

4. 証拠を集めて法的支援を求める
チャットログや貸付契約書、支払いの領収書などの記録を保存しておきましょう。これらの証拠は、警察に報告する際や法的支援を求める際に重要です。損失が大きい場合や自力で解決できない場合は、弁護士に相談して専門的なアドバイスやサポートを受けるのも考えましょう。