P2P取引の秩序と安全性を維持するために、以下の規約はマーチャント規約に基づく保証金に関する追加規約として適用されます。

1. P2Pマーチャント保証金規約：

P2P取引の安全性とユーザー体験を確保するために、プラットフォームは以下の状況において、本人確認(KYC認証)およびマネーロンダリング防止(AML)チェックが完了した後、マーチャントの保証金(「保証金」)を差し引く権利を留保します。

a. 保証金差し引きのシナリオ：

プラットフォームは、以下のいずれかの事象が発生した場合、マーチャントのアカウント機能を制限し、保証金の一部または全額を差し引くことがあります。

(1) マーチャントがP2P取引に関する申し立てに関与し、プラットフォームがマーチャントに非があり問題を解決する責任があると判断したにもかかわらず、指定された期間内に申し立てを解決せず、関連する責任を負わなかった場合。その結果、他のユーザーに金銭的損失が発生した場合、プラットフォームは対応を取ることがあります。

(2) マーチャントがプラットフォームを利用して、マネーロンダリング、違法または偽装された外国為替による脱税、裁定取引(アービトラージ)、価格操作、取引の悪意ある妨害、またはその他のプラットフォーム規則や法律に違反する行為を行った場合。

(3) マーチャントがプラットフォームのブランドを利用してパートナーを勧誘したり、仲介手数料を徴収したり、虚偽の広告を掲載したりする行為、またはユーザーを悪意をもって誤解させ金銭的損失を引き起こす行為を行った場合。さらに、プラットフォームの権利、利益、または評判に悪影響を与える行為も含まれます。

(4) マーチャントが第三者の銀行カードや取引アカウントの使用を許可した場合、または詐欺、マネーロンダリング、その他の違法・犯罪行為に関与し、プラットフォーム、ユーザー、または第三者に損害を与えた場合。

(5) P2P注文が何らかの理由で申し立て(アピール)となった場合、マーチャントはその申し立てに関する責任を負うものとします。マーチャントと合理的な時間内に連絡が取れない場合、責任の割り当てに伴う保証金の変更について、プラットフォームは一切の責任を負いません。

(6) マーチャントがその他のプラットフォーム規則やガイドラインに違反した場合。

(7) マーチャントの支払いまたは受取アカウントが個人的な行為により凍結され、指定された期間内にプラットフォームへ報告しなかった場合。

(8) プラットフォームは、マーチャントの過失によって生じたその他の状況においても、裁量により保証金を差し引くことができます。

(9) プラットフォームがマーチャント規定に基づき、マーチャントの保証金の一部または全額を差し引いた後、マーチャントは全額を補充しなければなりません。指定された期間内に補充を行わない場合、マーチャントのステータスは取り消されます。

b. 保証金の差し引き額は、プラットフォームのリスク管理評価に基づき、影響とそれに対応する保険金額を考慮して決定されます。

以下の特別な状況が発生した場合、プラットフォームは保証金全額を自動的に差し引く権利を保持します。

(1) プラットフォームが、マーチャントが詐欺、マネーロンダリング、またはその他の違法または犯罪活動に直接関与している、またはそれを助けているという合理的な証拠を持っている場合。

(2) マーチャントが他のプラットフォームでのクロスプラットフォーム取引を行っている際に、詐欺やマネーロンダリング活動と関連していることが判明した場合。

(3) マーチャントがプラットフォームに違法な資産(例：盗難資金やアカウント詐欺の利益)を入金したことが判明した場合。

(4) マーチャントの支払いによりユーザーの受取口座が凍結され、検証プロセス中にマーチャントが詐欺的な検証情報を提出していることが判明した場合。

(5) マーチャントの支払いによりユーザーの受取口座が凍結され、マーチャントが問題解決に協力を拒否した場合。

(6) マーチャントの受取および支払い口座が複数回凍結され、プラットフォームからの報告依頼に応じない、またはその凍結が他のユーザーに重大な損失を引き起こした場合。

(7) マーチャントからセキュリティデポジットの調整のリクエストを受け取った後、マーチャントがセキュリティデポジット調整の条件を満たしている場合、プラットフォームは3〜5営業日以内に返金を処理します。この義務は、マーチャントの取引履歴の確認と、関連するポリシーに基づく評価に従うものです。