Czym są RWA (Real World Assets)?
RWA (Real World Assets) to fizyczne, materialne aktywa, które zostały stokenizowane i przedstawione na blockchainie. Te aktywa mogą obejmować nieruchomości, surowce, dzieła sztuki oraz instrumenty finansowe, takie jak obligacje lub akcje. Główną ideą RWA jest wykorzystanie technologii blockchain do zapewnienia przejrzystości, bezpieczeństwa i dostępności, co czyni tradycyjne aktywa bardziej zarządzalnymi, handlowalnymi i wartościowymi w gospodarce cyfrowej.
Jak działają tokeny RWA
Tokeny RWA są cyfrowymi reprezentacjami własności lub udziałów w rzeczywistych aktywach. Dzięki konwersji fizycznych aktywów na tokeny cyfrowe, te aktywa stają się bardziej płynne, dostępne i podzielne. Proces zazwyczaj obejmuje identyfikację aktywa, oszacowanie jego wartości, wydanie odpowiednich tokenów cyfrowych oraz integrację tych tokenów z blockchainem. Dzięki temu aktywa mogą być handlowane, zarządzane lub wykorzystywane jako zabezpieczenie na platformach cyfrowych, przy czym blockchain zapewnia przejrzystość i bezpieczeństwo.
Korzyści z tokenów RWA
Tokeny RWA oferują kilka korzyści:
Płynność: Tokenizacja aktywów umożliwia ich podział na mniejsze, bardziej handlowalne jednostki, co zwiększa płynność.
Dostępność: Nawet mali inwestorzy mogą posiadać udziały w aktywach o wysokiej wartości, co rozszerza możliwości inwestycyjne.
Przejrzystość i bezpieczeństwo: Nieodwracalna księga blockchainu zapewnia przejrzystość, a jego zdecentralizowany charakter zwiększa bezpieczeństwo.
Efektywność i własność frakcyjna: Wykorzystanie inteligentnych kontraktów i własności frakcyjnej sprawia, że zarządzanie aktywami staje się bardziej efektywne i opłacalne.
Przyszłość RWA
W miarę rozwoju technologii blockchain, tokenizacja rzeczywistych aktywów prawdopodobnie stanie się bardziej powszechna, przekształcając tradycyjne rynki, czyniąc je bardziej dostępnymi, przejrzystymi i efektywnymi. RWA są na czele tej zmiany, łącząc świat fizyczny i cyfrowy oraz uwalniając nową wartość w tradycyjnych aktywach. Zrozumienie potencjału tokenów RWA może pomóc inwestorom i firmom skorzystać z tego wschodzącego trendu, poprawiając ich portfele i działalność.
Przykłady RWA
Ondo Finance koncentruje się na tokenizacji aktywów o stałym dochodzie, tworząc istotne połączenie między tradycyjnymi finansami a przestrzenią kryptowalutową.
Platforma oferuje różnorodne strategie vault, które umożliwiają inwestorom deponowanie aktywów i zarabianie na nich poprzez różnorodne protokoły DeFi i strategie. Strategie te są aktywnie zarządzane przez Ondo w celu maksymalizacji zysków przy jednoczesnym efektywnym zarządzaniu ryzykiem. Podejście Ondo wykorzystuje model tokenizowanego funduszu, który umożliwia inwestorom dostęp do różnych aktywów i strategii poprzez tokenizowane reprezentacje. Ten model poprawia płynność i dostępność, ułatwiając inwestorom wchodzenie i wychodzenie z pozycji.
Skupienie RWA: Obligacje i inne instrumenty o stałym dochodzie.
Pendle specjalizuje się w tokenizacji instrumentów pochodnych, oferując innowacyjne metody handlu i inwestowania w te skomplikowane instrumenty. Jego kompatybilność cross-chain rozciąga się na wiele blockchainów, w tym Ethereum, Arbitrum, BNB Chain i Optimism, co rozszerza jego bazę użytkowników i pule płynności. Platforma jest wysoko ceniona w społeczności kryptograficznej, wspierana licznymi audytami bezpieczeństwa i silną obecnością w mediach społecznościowych.
Pendle zwiększa stabilność i elastyczność w yield farming, pozwalając użytkownikom na oddzielenie i handel głównymi oraz dochodowymi składnikami ich aktywów. Umożliwia to użytkownikom zabezpieczanie się przed ryzykiem związanym z dochodami lub spekulowanie na temat zmian w dochodach. Umożliwiając niezależny handel dochodem i kapitałem, Pendle zwiększa płynność aktywów przynoszących dochody. Oferuje również elastyczne opcje dochodowe, umożliwiając użytkownikom zablokowanie stałych dochodów lub spekulowanie na temat zmiennych dochodów.
Skupienie RWA: Instrumenty pochodne.
PAX Gold (PAXG) koncentruje się na tokenizacji fizycznego złota, zapewniając płynne połączenie między tradycyjnym bogactwem a ekosystemem aktywów cyfrowych. Wykorzystując blockchain Ethereum, PAXG oferuje tokenizowane przedstawienie wysokiej jakości złotych sztabek akredytowanych przez LBMA, które zazwyczaj są warte ponad 600 000 USD każda. Umożliwia to użytkownikom uzyskanie własności frakcyjnej fizycznego złota, co czyni złoto bardziej dostępnym i płynnym.
Platforma zwiększa wszechstronność posiadania złota, umożliwiając łatwy handel, przechowywanie i transfer tokenów zabezpieczonych złotem. Każdy token PAXG reprezentuje jedną uncję trojańską czystego złota, umożliwiając użytkownikom przechowywanie i handel złotem z elastycznością aktywa cyfrowego. PAX Gold jest wspierany przez Paxos Trust Company, regulowaną jednostkę pod nadzorem New York State Department of Financial Services (NYDFS), co zapewnia wysokie standardy bezpieczeństwa i zgodności z przepisami.
PAX Gold jest wysoko ceniony w społeczności kryptograficznej, korzystając z ugruntowanych relacji Paxos z renomowanymi dostawcami złota i skarbcami. To zapewnia, że PAXG jest zawsze wspierany przez najwyższej jakości złoto przechowywane w najbezpieczniejszych skarbcach na świecie.
Skupienie RWA: Złoto fizyczne.