O investimento em criptomoedas apresenta riscos significativos, e os golpes estão em constante crescimento. Os golpistas se aproveitam do desejo dos investidores por altos retornos para criar novas táticas de golpes que podem ser difíceis de detectar. Neste artigo, detalharemos as táticas comuns de fraudes de investimento e compartilharemos medidas preventivas eficazes para ajudá-lo a proteger seus ativos digitais.

 

I. Táticas Comuns de Golpes

1. A promessa de altos retornos
Os golpistas geralmente atraem os usuários com promessas de “altos retornos” e “lucros garantidos” para induzi-los a aderir a esquemas de investimento falsos. Eles podem se passar por plataformas oficiais e criar registros de transações falsos para fazer com que os usuários acreditem que podem obter lucros fáceis. Depois que os usuários são atraídos e investem fundos significativos, os golpistas desaparecem junto com os fundos e os supostos ganhos, deixando os usuários com perdas financeiras substanciais.

2. Direcionamento de usuários para retirada em plataformas fraudulentas
Os golpistas atraem os usuários com promessas de altos retornos e os direcionam para negociar em plataformas fraudulentas. Inicialmente, eles podem permitir que os usuários obtenham pequenos lucros para criar confiança. Quando os usuários investem quantias maiores, começam a enfrentar perdas constantes, ou os golpistas congelam suas contas e suspendem os saques.

3. Enganar os usuários com eventos de marketing fraudulentos
Os golpistas atraem os usuários com eventos falsos, como airdrops ou trocas de tokens. Durante as retiradas, eles podem usar malware para alterar o endereço de retirada do usuário ou redirecioná-lo para uma plataforma fraudulenta, levando a perdas financeiras.

4. Garantias falsas
Os golpistas geralmente fazem afirmações sedutoras como “retornos altos garantidos em 24 horas” para tranquilizar os investidores. Ao criar uma falsa sensação de segurança e confiabilidade, eles convencem os investidores de que essa é uma oportunidade segura para atrair mais pessoas para sua armadilha.

5. Esquemas de trading de parceria
Os golpistas geralmente induzem os usuários a investir sob o pretexto de um esquema de “parceria de trading”. Eles criam cuidadosamente a ilusão de benefícios mútuos e sucesso compartilhado para baixar a guarda da vítima. Quando a vítima investe seus fundos, os golpistas desaparecem junto com os fundos.

6. Participação em esquemas de ordens falsas
Os golpistas geralmente criam registros de investimento falsos e retornos exagerados para se passarem por “gurus do investimento”. Às vezes, eles criam falsa confiança por meio de relacionamentos on-line ou conexões sociais. Uma vez conquistada a confiança da vítima, eles a atraem para golpes de investimento bem elaborados.

7. Golpes de depósito/garantia
Os golpistas costumam usar termos como “transações garantidas” ou “plataforma garantida” para induzir os usuários a depositar fundos como garantia ou caução. Depois que o usuário faz a transferência, o golpista exclui rapidamente a conta ou bloqueia o usuário, impossibilitando que a vítima recupere suas perdas.



II. Como Evitar Fraudes de Investimento

1. Seja cauteloso com as promessas de altos retornos
Fique atento quando lhe forem apresentadas oportunidades de investimento que garantam altos retornos. Termos como “altos retornos”, “negociações orientadas por especialistas”, “arbitragem”, “geração de juros”, “swap”, “escalonamento” ou “mineração” são frequentemente usados para prender os investidores. Se um investimento oferecer retornos muito acima da média do mercado sem uma explicação razoável, é provável que ele esteja ocultando riscos significativos. Os investidores devem permanecer racionais e verificar minuciosamente a legitimidade de qualquer projeto de investimento. Evite confiar em promessas de lucros extraordinários. Antes de transferir seus ativos digitais para plataformas desconhecidas, faça uma pesquisa de mercado completa para entender o que constitui um retorno razoável no mercado atual.

2. Seja cauteloso com as garantias irrealistas
Os golpistas geralmente atraem os investidores com alegações como “risco zero” ou “retorno alto garantido em 24 horas”. Lembre-se de que o mercado de investimentos é imprevisível e não existe um investimento totalmente seguro. Os altos retornos geralmente vêm acompanhados de altos riscos. Mantenha-se vigilante e cético com relação a qualquer oferta que pareça boa demais para ser verdade.

3. Desconfie de convites de estranhos
Encare os convites de investimento de estranhos com cautela. Sempre verifique a identidade da pessoa e a legitimidade do projeto de investimento por meio de canais confiáveis antes de investir. Fique atento a promessas de altos retornos, mensagens privadas não solicitadas e links suspeitos.

4. Escolha sua plataforma de trading com cuidado
Para proteger seus investimentos, é essencial selecionar sua plataforma de trading com prudência. Evite confiar em recomendações de estranhos, envolver-se em transações privadas ou ser orientado a usar plataformas de investimento específicas. Opte por plataformas de trading respeitáveis e bem estabelecidas, com amplo reconhecimento dos usuários, para manter seus fundos seguros. Sempre analise minuciosamente os termos de serviço e as políticas de segurança da plataforma e verifique sua legitimidade por meio de fontes confiáveis.

5. Fique alerta o tempo todo
Investir é um empreendimento de longo prazo que exige um julgamento racional e uma mente clara. Seja extremamente cauteloso se receber solicitações para investir mais fundos ou solicitações para transferir seus ativos digitais para outras plataformas. Não se deixe levar por palavras como “urgente” ou “oferta por tempo limitado” para tomar decisões precipitadas. Antes de fazer qualquer investimento, é aconselhável fazer uma pesquisa completa, verificar com o suporte ao cliente oficial da plataforma ou consultar profissionais para garantir a segurança de seus fundos.

6. Proteja-se contra vazamentos de informações
Seja extremamente cauteloso ao lidar com informações confidenciais de contas e ativos. Nunca compartilhe sua tela, tire fotos ou envie capturas de tela que possam expor suas informações pessoais e levar a perdas desnecessárias.

7. Reforce a conscientização sobre segurança
O mundo dos investimentos está em constante evolução, com o surgimento de novos golpes o tempo todo. Proteja seus ativos mantendo-se informado sobre as mais recentes táticas de golpes e aprimorando sua conscientização sobre os riscos. Crie o hábito de aprender sobre os novos golpes e como evitá-los. Além disso, compartilhe dicas de segurança de investimento com sua família e amigos para ajudar a promover um ambiente de investimento seguro e confiável em conjunto.

8. Invista de forma racional
Investir é uma maratona, não uma corrida de velocidade. Criar um plano de investimento detalhado é essencial para obter retornos estáveis e de longo prazo. Ao se deparar com flutuações do mercado ou eventos inesperados, mantenha a calma e não deixe que as emoções assumam o controle. Não se deixe influenciar facilmente por influências externas ou conselhos de investimento não solicitados. Evite tomar decisões impulsivas em momentos de pânico. Manter-se calmo e racional é fundamental para navegar em mercados complexos e obter retornos estáveis.