В эпоху, когда цифровые активы меняют традиционные финансы, криптовалюты, обеспеченные золотом, такие как PAX Gold (PAXG), предлагают убедительный мост между вечной ценностью драгоценных металлов и эффективностью технологии блокчейн. PAX Gold (PAXG) — это регулируемый токен на основе блокчейна, который представляет прямое владение физическим золотом, сочетая стабильность драгоценных металлов с гибкостью цифровых активов. По мере того как токенизированные реальные активы набирают обороты, понимание механики, преимуществ и мер безопасности PAXG становится необходимым для всех, кто исследует это слияние стабильности и инноваций.
Что такое PAXG — токенизированная золотая монета?
Источник: Цена PAXG на BingX
PAX Gold (PAXG) — это токен ERC-20 в блокчейне Ethereum, который представляет прямое владение одной тройской унцией физического золотого слитка London Good Delivery, хранящегося в профессиональных хранилищах, аккредитованных LBMA, в Лондоне и находящегося под управлением Paxos Trust Company. В отличие от золотых ETF или фьючерсов, которые могут включать риски контрагента или деривативы, PAXG предоставляет держателям токенов проверяемые юридические права собственности на конкретные, выделенные золотые слитки, с уникальными серийными номерами, деталями чистоты и весовыми характеристиками. Эта структура, обеспеченная активами, напрямую связывает стоимость PAXG с текущей спотовой ценой золота, позволяя инвесторам извлекать выгоду из его роли в качестве хеджирования от инфляции и колебаний валютных курсов, используя при этом блокчейн для беспрепятственных переводов между биржами, кошельками и платформами DeFi.
Запущенный Paxos Trust Company 5 сентября 2019 года, PAXG позволяет инвесторам владеть физическим золотом без логистических проблем, связанных с хранением, транспортировкой или высокими минимальными инвестициями, при этом наслаждаясь делимостью и круглосуточной торгуемостью цифровых токенов. Эта инновация устраняет ключевые недостатки владения золотом, такие как задержки расчетов и кастодиальные риски, что делает ее привлекательным вариантом как для розничных, так и для институциональных инвесторов, стремящихся к диверсификации портфеля в условиях экономической неопределенности.
Как работает PAXG?
PAXG работает через простой процесс выпуска и погашения, управляемый Paxos: когда пользователи приобретают PAXG за фиат или криптовалюту на платформе Paxos, эквивалентное физическое золото выделяется из хранилищ LBMA, и токены выпускаются в блокчейне в соотношении 1:1; наоборот, сжигание токенов позволяет погасить их на физические золотые слитки, нераспределенное золото loco London (для учреждений) или USD по текущим рыночным ценам, с почти мгновенным расчетом для устранения традиционных задержек T+2. Держатели могут владеть золотом дробно, вплоть до 18 знаков после запятой, начиная с минимума 0,01 PAXG (около $20), и переводить токены по всему миру без комиссий за хранение или рисков расчетов, в то время как Paxos занимается хранением и покрывает комиссии за газ Ethereum для ончейн-переводов. Эта система сочетает осязаемость физических активов с цифровой мобильностью, позволяя пользователям легко торговать PAXG на криптобиржах или интегрировать его в протоколы кредитования.
Процесс обычно работает следующим образом:
1. Депозит золота: Эмитент размещает золотые слитки, сертифицированные LBMA, в регулируемом хранилище, таком как Brink's или Malca-Amit.
2. Создание токена: Проверенное золото токенизируется с помощью смарт-контрактов в блокчейне, таком как Ethereum.
3. Ончейн-подтверждение: Общее предложение и резервы публикуются для публичного аудита, чтобы подтвердить обеспечение каждого токена.
Как форма стейблкоина, обеспеченного товаром, золотые токены сочетают ценовую стабильность золота с доступностью криптовалют.
Что такое токеномика PAXG?
Токеномика PAXG разработана для простоты и соответствия резервам физического золота, поддерживая динамичное общее предложение, которое отражает циркулирующее золотое обеспечение, в настоящее время колеблющееся в зависимости от рыночного спроса, но всегда в точном соотношении 1:1 одной тройской унции на токен, без фиксированного лимита для обеспечения роста. Дробная делимость позволяет осуществлять микроинвестиции от 0,01 PAXG, демократизируя доступ за пределы высоких минимальных значений традиционных слитков LBMA весом 400 тройских унций, при этом комиссии минимальны: ноль за хранение и ончейн-переводы (субсидируются Paxos), с небольшими сборами за создание/уничтожение только при прямых покупках/продажах на платформе и стандартными торговыми комиссиями на внешних биржах. Эта экономически эффективная модель свободна от премий ETF или фьючерсов, что позиционирует PAXG как ликвидный, масштабируемый инструмент для инвестиций в золото, с его рыночной капитализацией, напрямую отражающей мировые цены на золото, и погашениями держателей, обеспечивающими постоянную целостность резервов.
Безопасность и прозрачность PAXG
Источник: Веб-сайт PAXG
PAXG уделяет первостепенное внимание безопасности благодаря хранению выделенных золотых слитков в хранилищах Brink's, аккредитованных LBMA, и ежемесячным независимым аудитам такими фирмами, как KPMG LLP (с февраля 2025 года), которые проверяют, что резервы превышают предложение токенов в соответствии со стандартами AICPA, при этом все отчеты общедоступны на официальном веб-сайте PAXG для проверки в режиме реального времени. Держатели токенов повышают личную прозрачность, используя бесплатный инструмент Gold Allocation Lookup, вводя адрес своего кошелька Ethereum для мгновенного получения серийных номеров, фотографий и деталей своего конкретного обеспечения золотом, эксклюзивно для некастодиальных кошельков, в то время как неизменность блокчейна предотвращает двойные траты или несанкционированный выпуск. Эти меры безопасности сочетаются с ролью Paxos как регулируемого хранителя и приводят к снижению рисков, подобных тем, что существуют в схемах с нераспределенным золотом. Эти практики способствуют доверию, гарантируя, что каждый PAXG полностью обеспечен, подлежит аудиту и может быть погашен без уязвимостей контрагента. Каждый токен PAXG полностью обменивается на физическое золото и поддерживается публично проверяемыми серийными номерами слитков. PAXG выделяется своей сильной нормативно-правовой базой, институциональными стандартами хранения и беспрепятственным процессом погашения, что делает его одним из самых надежных и юридически устойчивых способов хранения токенизированного золота на сегодняшний день.
Как регулируется PAXG?
Будучи первым регулируемым золотым токеном, PAXG выпускается и хранится Paxos Trust Company, трастовой организацией, зарегистрированной в Нью-Йорке, под строгим надзором Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), который предписывает всеобъемлющее соблюдение нормативных требований, протоколы по борьбе с отмыванием денег и ежемесячные подтверждения резервов для защиты активов потребителей. Эта нормативно-правовая база отличает PAXG от нерегулируемых стейблкоинов или токенов, обеспечивая раздельные клиентские счета, требования к капиталу и права на погашение, которые соответствуют традиционным финансовым стандартам, одновременно обеспечивая беспрепятственную интеграцию в глобальные криптоэкосистемы. Придерживаясь этих правил, Paxos не только защищает инвесторов от мошенничества или рисков неплатежеспособности, но и позиционирует PAXG как соответствующий нормативным требованиям шлюз для учреждений, входящих в мир токенизированных активов, при этом постоянный надзор NYDFS гарантирует, что развивающиеся стандарты соответствуют быстрым инновациям блокчейна.
Как покупать и торговать PAXG на BingX
Для тех, кто готов добавить стабильность золота в свой цифровой портфель, BingX выделяется как идеальная платформа для покупки PAXG. BingX предлагает низкие торговые комиссии, глубокую ликвидность с надежной рыночной глубиной, которая минимизирует проскальзывание и торговые риски, а также гибкие варианты покупки.
Независимо от того, инвестируете ли вы для долгосрочной стабильности или торгуете краткосрочными движениями цен на золото, BingX поддерживает ведущие криптовалюты, обеспеченные золотом, такие как PAX Gold (PAXG), как на спотовом, так и на фьючерсном рынках.
Благодаря BingX AI, интегрированному непосредственно в торговый интерфейс, вы можете получать аналитические данные в реальном времени, анализ цен и прогнозы рынка золота для принятия более обоснованных торговых решений.
Читать далее: Как использовать BingX AI? Руководство для начинающих по торговле криптовалютой с помощью ИИ-помощника
1. Покупка или продажа токенов, обеспеченных золотом, на спотовом рынке
Если ваша цель — накопить активы, обеспеченные золотом, или воспользоваться падением цен, спотовый рынок — самый простой вариант.
Шаг 1: Перейдите на спотовый рынок BingX и найдите предпочитаемую торговую пару, например PAXG/USDT.
Шаг 2: Нажмите на значок ИИ на графике, чтобы активировать BingX AI, который отображает уровни поддержки и сопротивления, обнаруживает потенциальные зоны прорыва и предлагает точки входа на основе текущего ценового действия.
Шаг 3: Выберите между рыночным ордером для немедленного исполнения или лимитным ордером по предпочитаемой вами цене. После завершения вашей сделки ваши токены появятся на вашем балансе BingX, готовые к хранению или переводу на внешний кошелек.
2. Торговля токенами, обеспеченными золотом, с кредитным плечом на фьючерсах
Для более активных трейдеров фьючерсный рынок BingX позволяет торговать токенами, обеспеченными золотом, с кредитным плечом, открывая возможности для получения прибыли как на растущих, так и на падающих рынках золота.
Шаг 1: Найдите PAXG/USDT на фьючерсном рынке BingX.
Шаг 2: Нажмите на значок ИИ на графике, чтобы активировать BingX AI, который анализирует ценовые тенденции, волатильность и импульс в реальном времени для помощи в выборе времени сделки.
Шаг 3: Отрегулируйте уровень кредитного плеча, установите цену входа и выберите между длинной (покупка) или короткой (продажа) позицией в зависимости от вашего рыночного прогноза. Управляйте своей позицией, используя уровни стоп-лосса и тейк-профита для лучшего контроля рисков.
Заключение
PAX Gold переосмысливает владение золотом, объединяя эффективность блокчейна с институциональным обеспечением активами, предлагая безопасную, прозрачную альтернативу ETF или физическим слиткам, которая устраняет такие барьеры, как высокие затраты и неликвидность. Благодаря своей регуляторной ясности, дробной доступности и проверяемым резервам, PAXG готов стать якорем движения токенизированных реальных активов в децентрализованных финансах, потенциально трансформируя то, как инвесторы хеджируются от волатильности в условиях все более цифровой экономики. По мере роста внедрения, сочетание традиций и технологий PAXG приглашает к более широкому участию в непреходящей ценности золота, задавая вопрос: в мире мимолетных тенденций, сможет ли этот токен, являющийся золотым стандартом, переопределить сохранение богатства для будущих поколений?