เพื่อรักษาความเป็นระเบียบและความปลอดภัยของการซื้อขาย P2P ข้อกำหนดต่อไปนี้ทำหน้าที่เป็นกฎเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินประกันภายใต้ระเบียบข้อบังคับของผู้ค้า:

1. กฎการฝากเงินเพื่อความปลอดภัยของผู้ค้า P2P:

เพื่อให้แน่ใจถึงความปลอดภัยและประสบการณ์การใช้งานของการซื้อขาย P2P แพลตฟอร์มขอสงวนสิทธิ์ในการหักเงินมัดจำของผู้ค้า ("เงินมัดจำ") ภายใต้สถานการณ์ต่อไปนี้ หลังจากการตรวจสอบยืนยันตัวตน (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เสร็จสิ้นแล้ว

ก. สถานการณ์การหักเงินประกันความปลอดภัย:

แพลตฟอร์มอาจจำกัดการทำงานของบัญชีผู้ค้าและหักเงินมัดจำทั้งหมดหรือบางส่วนหากเกิดเหตุการณ์ใดๆ ต่อไปนี้:

(1) ผู้ค้ามีส่วนเกี่ยวข้องในการโต้แย้งการอุทธรณ์แบบ P2P และแพลตฟอร์มพิจารณาว่าผู้ค้ามีความผิดและมีหน้าที่แก้ไขปัญหา แต่ผู้ค้าไม่สามารถแก้ไขการร้องเรียนได้และไม่รับผิดชอบต่อปัญหาที่เกี่ยวข้องภายในกรอบเวลาที่กำหนด ส่งผลให้ผู้ใช้รายอื่นสูญเสียทางการเงิน

(2) ผู้ค้าใช้แพลตฟอร์มเพื่อการฟอกเงิน การหลบเลี่ยงภาษีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายหรือแอบแฝง การเก็งกำไร การจัดการราคา เจตนาที่เป็นอันตรายเพื่อขัดขวางการทำธุรกรรม หรือกิจกรรมใดๆ ที่ละเมิดกฎของแพลตฟอร์มหรือการกระทำที่ผิดกฎหมาย

(3) ผู้ค้ารับสมัครพันธมิตรโดยใช้แบรนด์ของแพลตฟอร์ม เรียกเก็บค่าธรรมเนียมตัวกลาง โพสต์โฆษณาหลอกลวง หรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ทำให้ผู้ใช้เข้าใจผิดอย่างมีเจตนาร้ายและก่อให้เกิดการสูญเสียทางการเงิน หรือพฤติกรรมใดๆ ที่ส่งผลกระทบเชิงลบต่อสิทธิ์ ผลประโยชน์หรือชื่อเสียงของแพลตฟอร์ม

(4) ผู้ค้ายินยอมให้ผู้อื่นใช้บัตรธนาคารของบุคคลที่สามหรือบัญชีซื้อขาย หรือมีส่วนร่วมในการฉ้อโกง การฟอกเงิน หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือเป็นอาชญากรรมอื่นๆ ซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายต่อแพลตฟอร์ม ผู้ใช้ หรือบุคคลที่สาม

(5) หากมีคำสั่งซื้อ P2P อยู่ระหว่างการอุทธรณ์ด้วยเหตุผลใดก็ตาม ผู้ค้าจะต้องรับผิดชอบต่อหนี้สินใดๆ ที่กำหนดขึ้นเกี่ยวกับคำสั่งซื้อที่ถูกร้องเรียน หากไม่สามารถติดต่อผู้ค้าได้ภายในระยะเวลาอันสมเหตุสมผล เนื่องมาจากการจัดสรรความรับผิดชอบแพลตฟอร์มจะไม่รับผิดชอบต่อการเปลี่ยนแปลงใดๆ ที่เกิดขึ้นกับเงินประกันความปลอดภัยอัน

(6) ผู้ค้าละเมิดกฎหรือแนวปฏิบัติอื่น ๆ ของแพลตฟอร์ม

(7) บัญชีการชำระเงินหรือการรับเงินของผู้ค้าถูกระงับเนื่องจากการกระทำส่วนบุคคล และผู้ค้าไม่ได้รายงานต่อแพลตฟอร์มภายในกรอบเวลาที่กำหนด

(8) แพลตฟอร์มอาจหักเงินประกันความปลอดภัยของผู้ค้าตามดุลยพินิจของแพลตฟอร์มสำหรับสถานการณ์อื่นๆ ที่เกิดจากความผิดของผู้ค้า

(9) หลังจากที่แพลตฟอร์มหักเงินมัดจำของผู้ค้าบางส่วนหรือทั้งหมดตามข้อบังคับของผู้ค้า ผู้ค้าจะต้องเติมเงินมัดจำให้ครบถ้วน หากไม่ดำเนินการภายในเวลาที่กำหนด สถานะของผู้ค้าจะถูกลบออก

b. จำนวนเงินจริงของการหักเงินประกันความปลอดภัยจะถูกกำหนดโดยการประเมินการจัดการความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม โดยอิงตามผลกระทบและจำนวนเงินชดเชยที่สอดคล้องกัน

ในกรณีที่มีสถานการณ์พิเศษดังต่อไปนี้ แพลตฟอร์มขอสงวนสิทธิ์ในการหักเงินประกันทั้งหมดโดยอัตโนมัติ:

(1) แพลตฟอร์มมีหลักฐานที่สมเหตุสมผลว่าผู้ค้ามีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงหรือให้ความช่วยเหลือในการฉ้อโกง การฟอกเงิน หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรืออาชญากรรมอื่นๆ

(2) เมื่อทำธุรกรรมข้ามแพลตฟอร์มบนแพลตฟอร์มอื่นพบว่าผู้ค้ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน

(3) พบว่าผู้ค้าได้ฝากสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย (เช่น เงินที่ถูกขโมยหรือเงินที่ได้มาจากการฉ้อโกงบัญชี) ลงในแพลตฟอร์ม

(4) การชำระเงินของผู้ค้าทำให้บัญชีการรับของผู้ใช้ถูกระงับและในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ พบว่าผู้ค้ามีส่วนเกี่ยวข้องในการส่งข้อมูลการตรวจสอบที่เป็นเท็จ

(5) การชำระเงินของผู้ค้าทำให้บัญชีการรับของผู้ใช้ถูกระงับ และผู้ค้าปฏิเสธที่จะให้ความร่วมมือในการแก้ไขปัญหา

(6) บัญชีการรับและชำระเงินของผู้ค้าถูกระงับหลายครั้งโดยไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอการรายงานของแพลตฟอร์ม หรือการระงับดังกล่าวทำให้เกิดความสูญเสียอย่างมากต่อผู้ใช้รายอื่นบนแพลตฟอร์ม

(7) หลังจากได้รับคำขอจากผู้ค้าให้ปรับค่ามัดจำแล้ว แพลตฟอร์มจะดำเนินการคืนเงินภายใน 3-5 วันทำการ ถ้าผู้ค้าตรงตามเงื่อนไขในการปรับค่ามัดจำ ภาระผูกพันนี้จะขึ้นอยู่กับการตรวจสอบประวัติการซื้อขายของผู้ค้าและการประเมินตามนโยบายที่เกี่ยวข้อง