TRON викликає хвилю в DeFi у 2025 році. З понад 4,8 мільярда доларів США загальної заблокованої вартості (TVL) та майже 80 мільярдами доларів США у стейблкоінах, які проходять через її мережу, TRON наразі займає місце серед 5 найкращих за TVL у DeFi, з понад 4,9 мільярда доларів, що захищені на таких платформах, як SUN.io та JustLend DAO.
Зростання TVL DeFi TRON | Джерело: DefiLlamaМетрики зростання TRON у 2025 році відображають її зростаючий вплив. Мережа додає більше 200 000 адрес гаманців щодня і обробляє понад 8 мільйонів транзакцій кожні 24 години. Загальний обсяг щоденних транзакцій регулярно перевищує 23 мільярди доларів, що ставить TRON серед провідних екосистем блокчейн за використанням і переміщенням капіталу. Крім того, великі інтеграції, такі як оракули Chainlink, які допомагають захистити понад 5,5 мільярда доларів в активи, підвищили довіру до інфраструктури DeFi TRON.
Незалежно від того, чи хочете ви позичати, ставити, карбувати stablecoins, чи знаходити популярні мемкоїни, TRON має зростаючий набір інструментів для вас.
У цьому посібнику ми розглянемо основні проекти TRON DeFi, за якими варто стежити в 2025 році, включаючи JustLend DAO, SUN.io, USDD, stUSDT та SunPump. Ці платформи змінюють можливості децентралізованих фінансів, роблячи їх швидшими, дешевшими та доступнішими, ніж будь-коли раніше.
Чому екосистема DeFi TRON росте у 2025 році?
TRON є високошвидкісним, низьковитратним Layer-1 blockchain, спеціально розробленим для масштабованих децентралізованих додатків. Завдяки швидкості транзакцій до 2000 TPS і майже нульовим комісіям, TRON пропонує необхідну інфраструктуру для високовагових випадків використання DeFi, таких як кредитування, перекази stablecoins та запуск мемкоїнів. Ця перевага в продуктивності є однією з причин, чому розробники та користувачі все частіше обирають TRON замість більш перевантажених мереж, таких як Ethereum.
Основні stablecoin у мережі TRON | Джерело: DefiLlamaTRON також стала потужним гравцем на ринку stablecoin, займаючи друге місце серед блокчейн-екосистем за TVL у stablecoin. Мережа зберігає понад 78 мільярдів доларів у USDT, найбільшу пропозицію на ланцюзі серед усіх блокчейнів, а також додаткові 460 мільйонів доларів у власному децентралізованому stablecoin, USDD. У 2025 році TRON запустила USD1, новий stablecoin, що підтримується 1:1 короткостроковими активами казначейства США. Це важливий крок у прагненні TRON залучити більше інституційного капіталу та створити безпечний і регульований міст між традиційними фінансами та Web3.
Окрім запуску продуктів, TRON робить стратегічні кроки для інтеграції з глобальними фінансами. Засновник Justin Sun натякнув на можливість виходу пов'язаних з TRON компаній на біржу, а нещодавно в мережі була запропонована угода зворотного злиття WLFI/SRM, що може забезпечити TRON непрямий доступ до Уолл-стріт. Тим часом нові інструменти, такі як SunPump та stUSDT, розширюють доступ до створення мем-койнів та активів реального світу з дохідністю, все це — без виходу з екосистеми TRON.
Ці розробки, від високої пропускної здатності та домінування стейблкойнів до нових фінансових продуктів і амбіцій на публічних ринках, підкреслюють, чому екосистема DeFi TRON продовжує швидко зростати у 2025 році.
Найкращі проекти TRON DeFi для Yield Farming у 2025 році
Пропозиції DeFi від TRON включають інноваційні інструменти для кредитування, торгівлі та випуску стейблкоїнів. Ось п'ять провідних проєктів, що лідирують у 2025 році.
1. JustLend DAO – Найбільший кредитний протокол TRON
JustLend TVL | Джерело: DefiLlamaJustLend DAO — найбільша децентралізована кредитна платформа на блокчейні TRON, з більш ніж 3,3 мільярдами доларів у TVL станом на середину 2025 року. Вона дозволяє заробляти пасивний дохід, надаючи такі активи, як TRX, USDT, USDD, SUN, BTC та ETH, або позичати під заставу своїх активів. Все працює на смарт-контрактах, що означає, що ви можете взаємодіяти з протоколом без посередників. Процентні ставки динамічні, і автоматично коригуються залежно від попиту та пропозиції на ринку в режимі реального часу. Ця система гарантує справедливі ставки для позикодавців і позичальників, даючи вам гнучкість і контроль над вашими криптовалютами.
Окрім позик і позичання, JustLend також підтримує Staked TRX (sTRX) і Energy Rental — дві унікальні функції в екосистемі TRON. Ви можете перетворити TRX у sTRX одним клацанням і заробити близько 8,67% APY, одночасно беручи участь у керуванні та обміні енергією. Замість того, щоб спалювати TRX для покриття газових зборів, ви можете орендувати енергію мережі, заощаджуючи витрати та підвищуючи ефективність. Платформа також дозволяє вам надавати в позику та заробляти з USDD, децентралізованим стейблкоїном TRON, що забезпечує конкурентоспроможну дохідність близько 6%. Незалежно від того, чи хочете ви заробляти відсотки, позичати активи чи ефективніше керувати витратами, JustLend DAO надає вам потужний набір інструментів для дослідження DeFi на TRON.
2. SUN.io – Основний DEX і хаб доходності TRON
SUN.io TVL | Джерело: DefiLlamaSUN.io — це провідний децентралізований обмін (DEX) і платформа yield farming TRON, що пропонує повний набір інструментів DeFi для торгівлі, майнінгу ліквідності та управління. З TVL близько 965 мільйонів доларів SUN.io виділяється як одна з найбільш активних і надійних DEX в мережі TRON. У його основі знаходиться SunSwap V3, потужний AMM движок, який дозволяє здійснювати обмін токенами з низьким сліппейджем та низькими комісіями. SUN.io також має Peg Stability Module (PSM), який призначений для торгівлі стейблкойнами, дозволяючи вам випускати або обмінювати USDD та інші стейблкойни, такі як USDT або TUSD, за фіксованим співвідношенням 1:1 без комісій і без сліппейджу.
Що робить SUN.io ще більш привабливим, так це його орієнтація на винагороди та управління, спрямоване на громаду. Платформа використовує модель veSUN, де користувачі блокують токени SUN для збільшення своїх винагород за фермерство та голосують за ключові оновлення протоколу. Вже було знищено більше 500 мільйонів токенів SUN, створюючи дефляційний ефект, який підтримує довгострокову цінність. Ви також можете досліджувати функції, такі як SunBoost, що дозволяє вам отримувати винагороди у вигляді токенів за ставку LP токенів, та SunPump, платформу для запуску мем-койнів, вбудовану в екосистему. Незалежно від того, чи займаєтеся ви торгівлею, ставкою або фермерством, SUN.io надає швидкий, економічний та багатий на функції спосіб участі в TRON DeFi.
3. USDD – Децентралізована стабільна монета TRON
TVL стабільної монети USDD | Джерело: DefiLlamaUSDD – це рідна децентралізована стабільна монета TRON, прив'язана до долара США 1:1 та підтримана надмірно забезпеченими цифровими активами, такими як TRX, sTRX і USDT. Станом на середину 2025 року вона має обіг близько 460 мільйонів доларів і працює без централізованої влади. Ви можете чеканити USDD, блокуючи підтримувані активи або використовувати Peg Stability Module (PSM) для обміну за фіксованим курсом 1:1 без комісій і без проскальзування. Ця стабільна монета тісно інтегрована з JustLend DAO та SUN.io, пропонуючи варіанти кредитування, ставку і фермерство, що допомагають вам отримувати пасивний дохід у DeFi.
У 2025 році USDD пройшла важливе оновлення до USDD 2.0, яке покращило прозорість, децентралізацію та підтримку крос-ліній. USDD 2.0 було офіційно запущено 25 січня 2025 року, що стало значним оновленням для рідної стабільної монети TRON. Нова версія вже доступна на TRON, Ethereum, BNB Chain та BTTC, з повною підтримкою провідних бірж та гаманців, таких як TronLink та imToken. Це оновлення гарантує, що USDD залишатиметься стійким до заморожування, невразливим до змін і керованим спільнотою. Чи ви будете чеканити стабільні монети, отримувати доходи або здійснювати транзакції активів, USDD 2.0 надає стабільну, безпечну та повністю децентралізовану альтернативу традиційним стабільним монетам, що підтримуються фіатом.
Читати більше: Які стабільні монети з найвищою доходністю допоможуть вам заробляти пасивний дохід у 2025 році?
4. stUSDT – Стабільна монета, підтримувана реальними активами
TVL stUSDT | Джерело: DefiLlamastUSDT – це стабільна монета, що генерує дохід на блокчейні TRON, яка надає доступ до реальних активів, таких як державні облігації США. Коли ви ставите USDT або інші підтримувані стабільні монети, ви отримуєте stUSDT, токен, який генерує пасивний дохід через низькоризиковані та короткострокові інструменти традиційних фінансів. Підтримуваний децентралізованою моделлю управління (RWA DAO), stUSDT має на меті зробити інвестиції в RWA більш доступними, прозорими та безпечними для користувачів криптовалют.
Що робить stUSDT унікальним, так це його безперебійний досвід на ланцюгу. Ви залишаєтеся повністю в Web3, при цьому отримуєте винагороди, пов'язані з реальними доходами. Смарт-контракт працює як на TRON, так і на Ethereum, використовуючи оракули Chainlink і WinkLink для підтримки стабільності цін і оптимізації ефективності активів. Станом на червень 2025 року стUSDT має понад 350 000 учасників ставок і понад 60 мільйонів доларів заблокованих активів, що робить його важливою частиною стратегії TRON щодо з'єднання децентралізованих фінансів з традиційними ринками.
5. JustMoney - Кросс-чейн DeFi екосистема, створена для Web3
JustMoney TVL | Джерело: DefiLlamaJustMoney — це децентралізована кросс-чейн екосистема, що пропонує повний набір інструментів для DeFi, Web3 платежів і росту токенів. Спочатку запущена на блокчейні TRON, JustMoney розширилася на Ethereum, BNB Chain, Polygon і BitTorrent Chain. Її основні пропозиції включають мульти-ланцюговий DEX (JustMoney Swap), кросс-чейн міст, віджети для обміну, Telegram-боти для трейдингу, платформу для виставлення рахунків і децентралізовану платіжну систему. Кожен з цих продуктів розроблений для того, щоб спростити прийняття криптовалюти для користувачів, торговців і розробників. Платформа також пропонує Launchpad для створення токенів, систему подарункових карток і інструменти Explorer для відстеження dApps і ліквідності.
В центрі екосистеми знаходиться токен $JM, дефляційна криптовалюта, що підтримує обміни, платежі та винагороди. JustMoney використовує комісії, отримані від своїх продуктів, для викупу і спалювання токенів $JM, що зменшує пропозицію та підтримує цінність токена. Користувачі, що тримають $JM на TRON, отримують знижки на комісії за обмін, а постачальники ліквідності заробляють пасивний дохід через розподіл винагород. Місія протоколу — принести криптовалюту в основний потік, надаючи швидкі, дешеві та доступні фінансові послуги. Завдяки майбутнім функціям, таким як інтеграція з Solana і Bridge v2, запланованому на 2025 рік, JustMoney позиціонує себе як єдиний центр для інновацій DeFi на різних ланцюгах.
Як почати з TRON DeFi
Взаємодіяти з екосистемою TRON DeFi простіше, ніж ви думаєте. Ось швидкий посібник, який допоможе вам налаштувати та почати:
1. Завантажте TronLink, найбільш популярний гаманець для TRON. Він працює як розширення для браузера і мобільний додаток. Після налаштування збережіть свою фразу для відновлення в безпечному місці.
2. Вам знадобиться TRX, рідний токен TRON. Ви можете купити TRX безпосередньо на BingX за допомогою USDT, кредитної картки або місцевих способів оплати. Переведіть його в свій гаманець TronLink, щоб сплачувати комісії за мережу і почати взаємодіяти з dApps.
3. Коли ваш гаманець готовий, перейдіть на платформи, такі як JustLend DAO, SUN.io або SunPump. Натисніть "Підключити гаманець" і підтвердіть підключення. Тепер ви можете позичати, ставити, обмінювати або запускати токени безпосередньо з вашого браузера.
Бажаєте залишитися на централізованій платформі? Використовуйте спотовий ринок BingX, щоб відстежувати і торгувати популярними токенами TRON, такими як USDD, SUN або memecoins TRON. Це найшвидший спосіб досліджувати екосистему TRON без турбот про фрази відновлення або помилки при мостуванні.
Як залишатися в безпеці як трейдер DeFi: основні поради
DeFi на TRON розвивається швидко, але й ризики також високі. Якщо ви тільки починаєте, дотримуйтесь кількох простих кроків для захисту своїх коштів:
1. Завжди робіть резервну копію своєї фрази відновлення та зберігайте її в офлайн-режимі. Ніколи не діліться нею, навіть з тими, хто стверджує, що надає підтримку. Використовуйте гаманці, такі як TronLink або Trust Wallet, і увімкніть двофакторну аутентифікацію, якщо це можливо.
2. Перед використанням dApp перевірте, чи були її смарт-контракти аудитовані.
3. Використовуйте лише офіційні посилання від надійних джерел, таких як TRONScan.
4. Якщо ви тестуєте нову платформу, почніть з невеликої суми, достатньої для перевірки транзакції.
5. Будьте обережні з ковзанням на парах з низькою ліквідністю, особливо мемкойнами.
6. Будьте обережні при мостуванні активів між блокчейнами, оскільки невдалі транзакції можуть призвести до постійних втрат.
7. Якщо ви досліджуєте протоколи реальних активів (RWA), такі як stUSDT, переконайтеся, що ви розумієте, як генеруються доходи і які ризики з цим пов’язані.
Висновок: що далі для сектору DeFi на TRON?
TRON став важливим гравцем на ринку DeFi у 2025 році, з більш ніж 4,9 мільярдами доларів загальної заблокованої вартості і зростаючою мережею швидких та низькокоштованих протоколів. Незалежно від того, чи ви позичаєте на JustLend DAO, займаєтесь фермерством на SUN.io чи запускаєте токени через SunPump, TRON пропонує широкий вибір інструментів на блокчейні, створених як для щоденних користувачів, так і для розробників.
Дивлячись у майбутнє, такі нові розробки, як стабільна монета USD1 і запропоноване об'єднання WLFI/SRM можуть ще більше розширити охоплення TRON, потенційно залучаючи більше інституційного інтересу. Однак, як і в будь-яких DeFi-екосистемах, ризики залишаються. Помилки в смарт-контрактах, волатильність ринку та зміни протоколів можуть вплинути на ваші кошти. Завжди проводьте власне дослідження (DYOR), починайте з невеликої суми та використовуйте безпечні гаманці, коли досліджуєте DeFi на TRON.