Децентралізовані фінанси (DeFi) на BNB Chain залишаються основою екосистеми блокчейн у 2025 році, пропонуючи інноваційні фінансові рішення, що підтримуються низькими комісіями, високою масштабованістю та сильною підтримкою спільноти. Як одна з провідних EVM-сумісних блокчейнів, BNB Chain підтримує широкий спектр проектів DeFi, включаючи торгівлю, кредити, стейкінг і оптимізацію доходу. Ці протоколи використовують надійну інфраструктуру мережі та швидкі швидкості транзакцій для надання доступних і ефективних фінансових послуг користувачам по всьому світу.
У 2025 році увага до BNB Chain зростає, оскільки все більше користувачів і організацій шукають надійні платформи для створення та взаємодії з децентралізованими фінансами. Від децентралізованих бірж до протоколів, орієнтованих на дохід, проекти BNB продовжують розробляти практичні інструменти, які роблять DeFi більш доступним і корисним для щоденних учасників.
Чому проекти BNB DeFi важливі у 2025 році
З розвитком сектору DeFi важливість блокчейн-мереж виходить за межі роздрібної спекуляції. Інституційні гравці, регулятори та компанії все більше формують ландшафт, збільшуючи попит на платформи, що поєднують стабільність, ліквідність та реальну корисність. BNB Chain виділяється в цьому процесі, пропонуючи поєднання доступності, активності розробників і зростаючих випадків використання, що робить її ключовим гравцем, за яким слід стежити цього року.
1. Роль екосистеми BNB у DeFi
Джерело: DefiLlama
BNB Chain продовжує зберігати важливу роль у ландшафті DeFi, займаючи 3-е місце за загальною заблокованою вартістю (TVL), після Ethereum і Solana. За даними DefiLlama, BNB Chain займає 5,02% від загальної вартості заблокованих активів у DeFi, з приблизно 6,7 мільярдами доларів, заблокованими в її екосистемі. У той час як Ethereum домінує на ринку, а Solana набирає популярність у останні роки, стабільна частка BNB Chain відображає її здатність залишатися актуальною завдяки доступним транзакціям, активному залученню розробників і сильній участі роздрібних інвесторів.
З 78 протоколами, які активно розвиваються в мережі, і щоденним обсягом DEX понад 1,3 мільярда доларів, BNB Chain залишається однією з найбільш ліквідних екосистем для децентралізованої торгівлі. Його позиція як сумісного з EVM ланцюга також приваблює розробників, які хочуть розгортати масштабовані додатки без високих витрат, пов'язаних з Ethereum. Це поєднання доступності, ліквідності та підтримки спільноти гарантує, що BNB Chain продовжить відігравати важливу роль на ринку DeFi, що розвивається.
2. Регуляторне середовище підтримує зростання BNB
Регуляторна чіткість, яка формує криптовалютну індустрію у 2025 році, також приносить користь BNB та його екосистемі DeFi. Важливе законодавство США в рамках Crypto Week в США, включаючи акт GENIUS, акт CLARITY та акт Anti-CBDC, забезпечило чіткіші визначення для цифрових активів, зменшило невизначеність щодо відповідності та зміцнило важливість децентралізованих фінансів у порівнянні з альтернативами, контрольованими урядом.
Хоча BNB не є рідним активом США, глобальний ефект цих регуляцій сприяє зростанню інституційної довіри до мультицепочкових екосистем. Чіткіші правила знизили сприйняті ризики, що полегшує компаніям та інвесторам взаємодіяти з протоколами BNB Chain. Це регуляторне середовище допомагає проектам BNB залучати більше капіталу, розробників і партнерств, зміцнюючи їхню роль у стабільнішому та прозорішому середовищі DeFi.
Читати більше: Що потрібно знати про Закон GENIUS США, коли стабільні монети перевищують 260 мільярдів доларів
3. Інституційне прийняття та інтеграція казначейств сприяють зростанню
Тренд казначейств корпорацій, що утримують Bitcoin, ініційований Strategy як хеджування проти волатильності фіатних валют, триває й у 2025 році, але компанії тепер шукають активи, які пропонують додаткові можливості доходу через участь у DeFi, окрім Bitcoin. Ethereum очолив цей зсув завдяки винагородам за стейкінг та своїй потужній інфраструктурі DeFi. Зараз BNB з'являється як ще один стратегічний актив, що пропонує подібні переваги з власною різноманітною екосистемою DeFi.
Привабливість BNB полягає в його здатності поєднувати стабільність великого капіталізованого активу з корисністю активної мережі DeFi. Інтерес компаній до BNB прискорився після того, як Чанпенг Чжао (CZ) розкрив, що більше 30 публічних компаній готують проекти, що включають резерви BNB. Ця впевненість була додатково посилена, коли BNB досяг нового історичного максимуму на рівні 857 доларів у липні 2025 року, що стало результатом інституційного попиту та зростання активності на ланцюзі. З п'ятирічним коефіцієнтом Шарпа 2,5, BNB демонструє постійний дохід у порівнянні з ризиком, підтверджуючи свою надійність як актив навіть під час волатильності на ринку.
BNB досяг нового історичного максимуму 28 липня | Джерело: Ціна BNB на BingX
Пропонуючи як ліквідність, так і можливості для отримання доходу через DeFi, BNB позиціонується поряд з Bitcoin і Ethereum як основний компонент сучасних корпоративних стратегії, при цьому виділяючись завдяки унікальним способам, якими його екосистема підтримує реальні фінансові випадки використання.
Читати далі: Пояснення щодо казначейства BNB: головні корпоративні та інституційні власники BNB у 2025 році
7 найкращих проєктів BNB DeFi, на які варто звернути увагу в 2025 році
BNB Chain продовжує хостити широкий спектр DeFi-протоколів, від децентралізованих бірж до платформ структурованих фінансів. Ці проєкти вирізняються не тільки своєю популярністю в екосистемі, а й здатністю задовольняти потреби користувачів, що змінюються. Ось 7 BNB DeFi проєктів, на які варто звернути увагу в 2025 році, та їхня унікальна цінність для мережі.
1. PancakeSwap (CAKE)
Тип проєкту: Децентралізована біржа (DEX) - BNB Chain Native
PancakeSwap (CAKE) зберігає свою позицію найбільшої децентралізованої біржі (DEX) на BNB Chain з часткою ринку 56,6% і загальною заблокованою вартістю (TVL) понад 4 мільярди доларів. Екосистема DEX зазнала значної еволюції, і BNB Chain вперше з 2021 року перевершила Ethereum за обсягом тижневих операцій DEX, досягнувши майже 30 мільярдів доларів. Цей сплеск демонструє зростаючу довіру як інституційних, так і роздрібних інвесторів до торгової інфраструктури BNB Chain.
PancakeSwap продовжує інновації, виходячи за межі простого обміну токенами, пропонуючи комплексні послуги DeFi, включаючи фармінг доходу, лотерейні системи та ринки NFT. Платформа налічує 1,9 мільйона користувачів і 55 мільйонів операцій за останні 30 днів, при цьому нативний токен CAKE використовується для фармінгу і стейкінгу. Інтеграція протоколу з іншими великими проєктами BNB Chain створює синергічну екосистему, в якій користувачі можуть безперешкодно переміщатися між різними додатками DeFi, зберігаючи при цьому оптимальну ефективність капіталу.
2. Venus Protocol (XVS)
Тип проекту: Платформа для позик та кредитів - рідна для BNB Chain
Venus Protocol (XVS) є другим за величиною протоколом DeFi на BNB Chain за TVL, працюючи як перша платформа для позик та кредитування в мережі за підтримки Binance Launch Pool. Сектор протоколів кредитування продовжує демонструвати сильний ріст, при цьому Venus Protocol дозволяє користувачам ставити BNB, USDT та USDC безпосередньо в інтегрованих гаманцях для отримання до 10,33% APY. Це є значним досягненням у доступності для користувачів та оптимізації доходів.
Venus дозволяє створити перший у світі децентралізований stablecoin, VAI, що побудований на Binance Smart Chain і підтримується кошиком stablecoin та криптоактивів без централізованого контролю. Протокол еволюціонував у багатофункціональну платформу через стратегічні інтеграції, зокрема з PancakeSwap, що дозволяє користувачам обмінювати криптовалюту безпосередньо в екосистемі Venus. Після кількох труднощів у 2021 році команда здійснила ребрендинг і випустила оновлення V4 у листопаді 2022 року з важливими покращеннями, які забезпечують міцніше майбутнє, демонструючи стійкість та зобов'язання щодо довгострокової сталості.
3. Lista DAO (LISTA)
Тип проекту: Liquid Staking та CDP Protocol - Орієнтовано на BNB Chain
Lista DAO (LISTA) став третім за величиною протоколом на BNB Chain за TVL, з загальною заблокованою вартістю, що перевищила 2,85 мільярда доларів у 2025 році. Ринок деривативів для Liquid Staking зазнав вибухового зростання, а Lista DAO стала найбільшим хабом ліквідності на ланцюгу для USD1 з понад 80 мільйонами USD1, що відображає сильний попит і довіру до екосистеми. Це ставить Lista DAO на передній край хвилі прийняття stablecoin на інституційному рівні.
Працюючи як децентралізований протокол позик для stablecoin з відкритим вихідним кодом, Lista DAO надає lisUSD через свою систему Collateral Debt Position (CDP), дозволяючи користувачам позичати під різноманітні криптоактиви, включаючи BNB, ETH, slisBNB та wBETH. Протокол зосереджений на трьох основних напрямках: рішеннях для Liquid Staking для власників BNB, функціях кредитування stablecoin та створенні екосистеми BNBFi для надання можливостей для заробітку власникам, включаючи перший протокол, який має активи DeFi BNB, визнані для Binance Launchpools. Ця унікальна інтеграція дозволяє користувачам брати участь у винагородах екосистеми Binance, одночасно отримуючи дохід на ланцюгу.
4. Aster Protocol
Тип проекту: Перпетуальний DEX і Restaking - орієнтований на BNB Chain
Aster DEX отримав визнання в п’ятій програмі інцентивів TVL від BNB Chain, отримавши делегування на 4%, що становить 3 512 BNB, за свій внесок в інтеграцію токенів лiquid staking у протоколи DeFi та забезпечення доступу до liquid staking у децентралізованих торгових середовищах. Сектор restaking здобув значний імпульс, і ця програма стимулювання посилює зусилля по створенню екосистеми навколо технологій restaking і liquid staking, які є фундаментальними елементами інфраструктури наступного покоління для децентралізованих мереж.
Aster працює як децентралізована перпетуальна біржа нового покоління, яка пропонує торгівлю криптовалютою без MEV, з одноразовими торгами і левериджем до 1001x в простому режимі. Нещодавно був запущений перпетуальний контракт на токенізовані акції, що дозволяє 24/7 торгувати акціями США, зокрема Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) та Tesla(TSLAX). Токен asBNB цього протоколу є деривативом liquid staking для BNB, який накопичує винагороди з Binance Launchpools, HODLer airdrops та Megadrops, створюючи кілька потоків доходу для користувачів, зберігаючи при цьому гнучкість у торгівлі.
5. Solv Protocol (SOLV)
Тип проекту: Протокол Staking Bitcoin і Yield - Протокол Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) є відомою платформою для стейкінгу біткоїна, яка здобула значну присутність на кількох мережах, зокрема на BNB Chain, Arbitrum та Merlin Chain. Загальна заблокована вартість (TVL) цього протоколу перевищила 200 мільйонів доларів, з понад 55 000 користувачів, які генерують 7,03 мільйона доларів доходу, що демонструє сильну адаптацію та корисність в екосистемі Bitcoin DeFi. Ринок деривативів біткоїн-стейкінгу є одним із найшвидше зростаючих сегментів у DeFi, особливо у міру прискорення інституційного прийняття фінансових продуктів на основі біткоїна.
SolvBTC, випущений Solv Protocol, є першим активом доходу від біткоїна на всій ланцюгу, який функціонує як ERC-20 токен з великою ліквідністю, що дозволяє користувачам ставити невикористані активи біткоїна для отримання безпечного базового доходу. Протокол сформував стратегічні партнерства в екосистемі BNB Chain, зокрема з Lista DAO для запуску ринку позик $SolvBTC/$USD1 з початковими ліквідними пулами до 1 мільйона доларів і привабливо низькими ставками за позиками 0,74%. Ця співпраця надає нову корисність власникам SolvBTC, зміцнюючи при цьому широку екосистему DeFi на BNB Chain, дозволяючи користувачам використовувати SolvBTC як заставу для позик USD1 стейблкоїнів без необхідності продавати свої активи біткоїна.
6. Avalon Labs (AVL)
Тип проекту: Протоколи кредитування Bitcoin та Stablecoin - Протоколи Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) працює як протокол кредитування для активів на базі BTC через кілька мереж, маючи значне зростання з платформою, яка досягла понад 2 мільярдів доларів США у загальній заблокованій вартості (TVL) та видала понад 1,2 мільярда доларів США у кредитах, забезпечених Bitcoin, до 2025 року. Сектор Bitcoin DeFi став основним рушієм зростання, при цьому стабільна монета USDa від Avalon займає друге місце серед проєктів стабільних монет з позицією боргу, що забезпечена активами (CDP), з TVL близько 613 мільйонів доларів США, розподілених по кількох блокчейнах, включаючи BNB Smart Chain.
Avalon Labs будує головний фінансовий центр на базі блокчейну для Bitcoin, пропонуючи безшовну екосистему, що включає кредити, забезпечені BTC, стабільну монету, забезпечену Bitcoin, рахунки, що генерують дохід, і послуги кредитних карт. Протокол представив першу в своєму роді систему позик з фіксованою процентною ставкою з доступом до інституційної ліквідності, що дозволяє інституціям забезпечувати позики на мільярди USDT за стабільною процентною ставкою 8%. Нещодавнє стратегічне інвестування від YZi Labs (раніше Binance Labs) допоможе досягти нормативної відповідності в кількох юрисдикціях та розширити бізнес з кредитування для інституцій, з метою стати першою повністю регульованою фінансовою інституцією Bitcoin на блокчейні.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Тип проекту: Протокол торгівлі доходами - Крос-ланцюговий протокол
Pendle Finance (PENDLE) працює як протокол торгівлі доходами без дозволу, який розділяє активи, що генерують дохід, на основні токени (PT) та токени доходу (YT), що дозволяє користувачам виконувати різноманітні стратегії управління доходами, такі як фіксований дохід, довгостроковий дохід і хеджування від зниження доходів. Ринок торгівлі доходами значно зріс, при цьому Pendle Finance підтримує 25 різних пулів на Ethereum, Arbitrum та BNB Chain, значна частина з яких є пулами для похідних ліквідного стекингу (LSD).
Оновлення версії v3 Pendle впроваджує трансформаційні функції, включаючи торгівлю ставками фінансування та розширення на не-EVM ланцюги, що розширює базу користувачів та збільшує потенційні збори для власників vePENDLE. Стратегічне інвестування Binance Labs у Pendle Finance зміцнює її позицію у формуванні наступного покоління DeFi-протоколів, при цьому кошти використовуються для розширення досягнення на різні екосистеми блокчейн. Протокол продемонстрував значне зростання, з TVL, що збільшився майже на 300% незважаючи на складні ринкові умови, займаючи десяте місце за TVL на Arbitrum та ставши найбільшим тримачем ефіру RocketPool.
Як торгувати токенами проектів BNB DeFi на BingX
Токени BNB DeFi стають дедалі популярнішими у 2025 році, оскільки інвестори шукають можливості для участі в протоколах, що сприяють зростанню на BNB Chain. Токени, пов'язані з такими проектами, як PancakeSwap, Venus і Solv Protocol, приваблюють як довгострокових тримачів, так і активних трейдерів завдяки їхній високій корисності в мережі та інтеграції в розширену екосистему DeFi на BNB. BingX пропонує платформу все-в-одному, яка спрощує доступ до цих токенів, поєднуючи функції централізованої біржі з інструментами на основі ІІ, щоб допомогти вам торгувати з більшою впевненістю.
Використовуйте платформу все-в-одному від BingX з підтримкою ІІ
Ви можете купувати та торгувати основними токенами BNB DeFi безпосередньо на спотовому ринку BingX. Для трейдерів, які хочуть застосувати більш складні стратегії, BingX також пропонує вічні ф'ючерси, копіювання торгівлі та аналізи на основі ІІ для оптимізації прийняття рішень.
Джерело: BingX CAKE/USDT Spot
Крок 1: Знайдіть вашу торгову пару
Введіть пару токенів, якими хочете торгувати (наприклад, CAKE/USDT або XVS/USDT) у рядок пошуку BingX. Виберіть спотовий ринок для простих покупок та продажів або ф'ючерси, якщо хочете використовувати кредитне плече.
Крок 2: Перегляньте умови ринку за допомогою BingX AI
Активуйте BingX AI на сторінці торгівлі, щоб отримати дані про ринок в реальному часі. Він аналізує останні цінові дані, виділяє ключові рівні підтримки та опору, а також підсумовує, що можуть означати сигнали в поточному середовищі.
Крок 3: Виконайте і налаштуйте вашу торгівлю
Згідно з аналізом, виберіть ринковий ордер для негайного виконання або лімітний ордер для орієнтації на певну ціну. Продовжуйте стежити за оновленнями AI, щоб уточнити вашу позицію та коригувати стратегію, коли ринкові умови змінюються.
Ризики та роздуми перед використанням проектів DeFi на BNB
Хоча DeFi на BNB Chain пропонує безліч можливостей, він також несе ризики, які користувачі повинні оцінити ретельно. Розуміння цих ризиків є важливим для захисту ваших активів і прийняття обґрунтованих рішень.
1. Вразливості смарт-контрактів: Навіть перевірені протоколи можуть мати приховані помилки або вразливості, які можуть бути використані зловмисниками. Користувачі повинні завжди перевіряти заходи безпеки проекту та розглядати використання лише надійних платформ.
2. Волатильність ринку: Токени DeFi дуже чутливі до коливань цін. Раптові зміни можуть призвести до збитків, ліквідації забезпечених позицій або зниження доходів. Важливо використовувати стратегії управління ризиками, такі як ордери на зупинку збитків та диверсифікація портфеля.
3. Невизначеність регулювання: Глобальне регулювання DeFi все ще знаходиться в процесі розвитку. Зміни в політиці можуть вплинути на доступ користувачів, операції проектів і оцінки токенів. Важливо стежити за змінами регулювання, щоб мінімізувати непередбачувані перебої.
4. Загрози безпеці та шахрайство: Окрім технічних ризиків, шахрайства на кшталт rug pulls і фішингових атак залишаються загрозою у світі DeFi. Завжди використовуйте офіційні посилання проектів, зберігайте свої приватні ключі безпечно та уникайте взаємодії з підозрілими контрактами.
Будучи обізнаними про ці фактори та підходячи до DeFi обережно, користувачі можуть краще збалансувати потенційні винагороди з ризиками.
Остаточні думки
BNB Chain продовжує доводити свою важливість у світі DeFi, підтримуючи різноманітні протоколи, які поєднують зручність використання, ліквідність і інновації. У 2025 році проекти, такі як PancakeSwap, Venus, Solv Protocol та інші, не тільки йдуть в ногу з галузевими тенденціями, але й активно формують еволюцію децентралізованих фінансів.
Для користувачів це означає доступ до більш ефективних інструментів для торгівлі, кредитування, стейкингу та генерування доходів. Однак ці можливості також мають ризики, тому важливо ретельно вивчати кожен протокол і залишатися в курсі технічних і ринкових змін.
У міру того, як екосистема розвивається, проекти DeFi на BNB, ймовірно, зіграють ще більшу роль у зв'язку традиційних фінансів з альтернативами на основі блокчейн. Незалежно від того, чи є ви трейдером, інвестором чи просто досліджуєте цю сферу, BNB Chain пропонує все більше можливостей для участі в наступному етапі децентралізованих фінансів.