TRON đang tạo sóng trong DeFi vào năm 2025. Với hơn 4,8 tỷ USD tổng giá trị bị khóa (TVL) và gần 80 tỷ USD stablecoin được chuyển qua mạng của nó, TRON hiện đang đứng trong top 5 về tổng giá trị bị khóa (TVL) trong DeFi, với hơn 4,9 tỷ USD được bảo vệ trên các nền tảng như SUN.io và JustLend DAO.
Tăng trưởng TVL DeFi của TRON | Nguồn: DefiLlamaChỉ số tăng trưởng của TRON trong năm 2025 phản ánh sự mở rộng của nó. Mạng lưới thêm hơn 200.000 địa chỉ ví mỗi ngày và xử lý hơn 8 triệu giao dịch mỗi 24 giờ. Tổng khối lượng giao dịch hàng ngày thường xuyên vượt quá 23 tỷ USD, giúp TRON trở thành một trong những hệ sinh thái blockchain hàng đầu về mức độ sử dụng và chuyển động vốn. Thêm vào đó, các tích hợp lớn như Chainlink oracles, giúp bảo vệ hơn 5,5 tỷ USD tài sản, đã tăng cường niềm tin vào cơ sở hạ tầng DeFi của TRON.
Dù bạn đang tìm kiếm để cho vay, đặt cược, đúc stablecoins, hay tìm kiếm các memecoin đang thịnh hành, TRON đang có một bộ công cụ ngày càng phát triển dành cho bạn.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ phân tích các dự án DeFi hàng đầu của TRON cần theo dõi vào năm 2025, bao gồm JustLend DAO, SUN.io, USDD, stUSDT và SunPump. Những nền tảng này đang tái định nghĩa những gì có thể thực hiện trong tài chính phi tập trung, nhanh hơn, rẻ hơn và dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.
Tại sao hệ sinh thái DeFi của TRON lại phát triển mạnh mẽ vào năm 2025?
TRON là một Layer-1 blockchain tốc độ cao và chi phí thấp, được thiết kế đặc biệt cho các ứng dụng phi tập trung có thể mở rộng. Với tốc độ giao dịch lên đến 2.000 TPS và phí giao dịch gần như bằng 0, TRON cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết cho các trường hợp sử dụng DeFi với khối lượng giao dịch cao như cho vay, chuyển tiền stablecoin và phát hành meme coin. Lợi thế về hiệu suất này là một trong những lý do tại sao các nhà phát triển và người dùng ngày càng chọn TRON thay vì các mạng lưới bị tắc nghẽn hơn như Ethereum.
Các stablecoin hàng đầu trên mạng TRON | Nguồn: DefiLlamaTRON cũng đã trở thành một trung tâm stablecoin, đứng thứ hai trong hệ sinh thái blockchain về TVL của stablecoin. Mạng lưới này đang lưu trữ hơn 78 tỷ USD USDT, là nguồn cung cấp trên chuỗi lớn nhất của bất kỳ blockchain nào, và thêm 460 triệu USD vào stablecoin phân quyền bản địa của nó, USDD. Vào năm 2025, TRON đã ra mắt USD1, một stablecoin mới được hỗ trợ 1:1 bởi các tài sản kho bạc ngắn hạn của Mỹ. Điều này đánh dấu một bước quan trọng trong tham vọng của TRON nhằm thu hút thêm vốn của các tổ chức và tạo ra một cầu nối an toàn và có quy định giữa tài chính truyền thống và Web3.
Ngoài các sản phẩm mới, TRON đang thực hiện các động thái chiến lược để tích hợp với tài chính toàn cầu. Người sáng lập Justin Sun đã ám chỉ việc đưa các thực thể liên quan đến TRON ra công chúng, và mạng lưới gần đây đã chứng kiến đề xuất sáp nhập ngược WLFI/SRM, có thể mang lại cho TRON sự tiếp cận gián tiếp với Phố Wall. Trong khi đó, các công cụ mới như SunPump và stUSDT đang mở rộng quyền truy cập vào việc tạo meme coin và tài sản thế giới thực với lợi suất, tất cả đều không rời khỏi hệ sinh thái TRON.
Tổng thể, những phát triển này, từ khả năng xử lý cao và sự thống trị của stablecoin đến các sản phẩm tài chính mới và tham vọng thị trường công khai, nhấn mạnh lý do tại sao hệ sinh thái DeFi của TRON tiếp tục phát triển nhanh chóng trong năm 2025.
Những Dự Án DeFi TRON Tốt Nhất Cho Nông Nghiệp Lợi Suất Năm 2025
Các sản phẩm DeFi của TRON bao gồm những công cụ sáng tạo cho vay, giao dịch và đúc stablecoin. Dưới đây là 5 dự án nổi bật dẫn đầu trong năm 2025.
1. JustLend DAO – Giao thức Cho Vay Lớn Nhất TRON
JustLend TVL | Nguồn: DefiLlamaJustLend DAO là nền tảng cho vay phi tập trung lớn nhất trên blockchain TRON, với hơn 3.3 tỷ USD trong TVL tính đến giữa năm 2025. Bạn có thể kiếm thu nhập thụ động bằng cách cho vay các tài sản như TRX, USDT, USDD, SUN, BTC, và ETH, hoặc vay vốn dựa trên tài sản thế chấp của bạn. Tất cả đều vận hành trên hợp đồng thông minh, có nghĩa là bạn có thể tương tác trực tiếp với giao thức mà không cần qua trung gian. Lãi suất là động, tự động điều chỉnh dựa trên cung và cầu thị trường theo thời gian thực. Hệ thống này đảm bảo lãi suất công bằng cho cả người cho vay và người đi vay, mang lại cho bạn sự linh hoạt và kiểm soát đối với tài sản tiền điện tử của mình.
Ngoài việc cho vay và vay vốn, JustLend còn hỗ trợ Staked TRX (sTRX) và Thuê Năng Lượng, hai tính năng độc đáo trong hệ sinh thái TRON. Bạn có thể chuyển TRX thành sTRX chỉ với một cú nhấp chuột và nhận khoảng 8.67% APY, đồng thời tham gia vào quản trị và chia sẻ năng lượng. Thay vì đốt TRX để trang trải phí gas, bạn có thể thuê năng lượng mạng, giúp tiết kiệm chi phí và cải thiện hiệu quả. Nền tảng này cũng cho phép bạn cho vay và kiếm lợi nhuận với USDD, stablecoin phi tập trung của TRON, mang lại lợi suất cạnh tranh khoảng 6%. Dù bạn muốn kiếm lãi, vay tài sản hay quản lý phí hiệu quả hơn, JustLend DAO mang đến cho bạn công cụ mạnh mẽ để khám phá DeFi trên TRON.
2. SUN.io – Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung Và Trung Tâm Lợi Suất Của TRON
SUN.io TVL | Nguồn: DefiLlamaSUN.io là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng nông nghiệp lợi suất hàng đầu của TRON, cung cấp đầy đủ các công cụ DeFi cho giao dịch, khai thác thanh khoản và quản trị. Với TVL khoảng 965 triệu USD, SUN.io nổi bật là một trong những DEX đáng tin cậy và hoạt động tích cực nhất trên mạng TRON. Cốt lõi của nó là SunSwap V3, một động cơ AMM mạnh mẽ giúp việc hoán đổi token với phí thấp và trượt giá thấp. SUN.io cũng có một Mô-đun Ổn Định Giá (PSM) dành cho giao dịch stablecoin, cho phép bạn đúc hoặc hoán đổi USDD và các stablecoin khác như USDT hoặc TUSD theo tỷ lệ cố định 1:1 mà không có phí và trượt giá.
Điều khiến SUN.io trở nên hấp dẫn hơn nữa là sự tập trung vào các phần thưởng và quản trị do cộng đồng điều khiển. Nền tảng sử dụng mô hình veSUN, trong đó người dùng khóa các token SUN để tăng cường phần thưởng farming và bỏ phiếu cho các bản nâng cấp giao thức quan trọng. Đã có hơn 500 triệu token SUN bị đốt cháy, tạo ra một hiệu ứng giảm phát hỗ trợ giá trị dài hạn. Bạn cũng có thể khám phá các tính năng như SunBoost, cho phép bạn kiếm phần thưởng token bằng cách staking LP token, và SunPump, một nền tảng phát hành các meme coin được tích hợp vào hệ sinh thái. Dù bạn đang giao dịch, staking hay farming, SUN.io cung cấp cho bạn một cách nhanh chóng, tiết kiệm và đầy đủ tính năng để tham gia TRON DeFi.
3. USDD – Stablecoin Phi Tập Trung Của TRON
TVL Stablecoin USDD | Nguồn: DefiLlamaUSDD là stablecoin phân cấp gốc của TRON, được neo với USD theo tỷ lệ 1:1 và được hỗ trợ bởi các tài sản kỹ thuật số quá mức như TRX, sTRX và USDT. Tính đến giữa năm 2025, USDD duy trì một lượng cung lưu thông khoảng 460 triệu USD và vận hành mà không có bất kỳ quyền lực trung ương nào. Bạn có thể đúc USDD bằng cách khóa các tài sản được hỗ trợ hoặc sử dụng Peg Stability Module (PSM) để hoán đổi theo tỷ lệ cố định 1:1 mà không có phí và không bị trượt giá. Stablecoin này được tích hợp chặt chẽ với JustLend DAO và SUN.io, cung cấp các lựa chọn cho vay, staking và farming giúp bạn kiếm thu nhập thụ động trong DeFi.
Vào năm 2025, USDD đã hoàn tất một bản nâng cấp lớn lên USDD 2.0, cải thiện tính minh bạch, phân cấp và hỗ trợ cross-chain. USDD 2.0 chính thức ra mắt vào ngày 25 tháng 1 năm 2025, đánh dấu một bước nâng cấp quan trọng đối với stablecoin gốc của TRON. Phiên bản mới hiện đã có mặt trên TRON, Ethereum, BNB Chain và BTTC, được hỗ trợ đầy đủ từ các sàn giao dịch và ví hàng đầu như TronLink và imToken. Bản nâng cấp này đảm bảo rằng USDD vẫn chống lại việc đóng băng, không thể bị thay đổi và được quản lý bởi cộng đồng. Cho dù bạn đang đúc stablecoin, kiếm lợi nhuận hay cầu nối tài sản, USDD 2.0 cung cấp cho bạn một sự thay thế ổn định, an toàn và hoàn toàn phân cấp đối với các đồng tiền ổn định được hỗ trợ bởi fiat truyền thống.
4. stUSDT – Stablecoin Được Hỗ Trợ Bởi Tài Sản Thực
TVL stUSDT | Nguồn: DefiLlamastUSDT là một stablecoin tạo ra lợi nhuận trên blockchain TRON, mang đến cho bạn cơ hội tiếp xúc với các tài sản thực như trái phiếu kho bạc Mỹ. Khi bạn staking USDT hoặc các stablecoin hỗ trợ khác, bạn sẽ nhận được stUSDT, một token mang lại thu nhập thụ động thông qua các công cụ tài chính truyền thống có rủi ro thấp và ngắn hạn. Được hỗ trợ bởi mô hình quản trị phân cấp (RWA DAO), stUSDT nhằm mục đích làm cho các khoản đầu tư RWA trở nên dễ tiếp cận, minh bạch và an toàn hơn đối với người dùng tiền điện tử.
Điều làm cho stUSDT trở nên độc đáo là trải nghiệm on-chain liền mạch của nó. Bạn sẽ hoàn toàn ở trong Web3 trong khi kiếm phần thưởng gắn liền với lợi suất từ thế giới thực. Hợp đồng thông minh hoạt động trên cả TRON và Ethereum, sử dụng các oracle của Chainlink và WinkLink để duy trì sự ổn định giá cả và tối ưu hóa hiệu suất tài sản. Tính đến tháng 6 năm 2025, stUSDT đã có hơn 350.000 người staking và hơn 60 triệu USD tài sản đã bị khóa, là một phần quan trọng trong chiến lược của TRON để kết nối tài chính phân cấp và thị trường truyền thống.
5. JustMoney - Hệ sinh thái DeFi Cross-Chain được xây dựng cho Web3
JustMoney TVL | Nguồn: DefiLlamaJustMoney là một hệ sinh thái cross-chain phi tập trung cung cấp bộ công cụ đầy đủ cho DeFi, thanh toán Web3 và phát triển token. Ban đầu được ra mắt trên blockchain TRON, JustMoney đã mở rộng sang Ethereum, BNB Chain, Polygon, và BitTorrent Chain. Các dịch vụ cốt lõi của nó bao gồm một sàn giao dịch DEX đa chuỗi (JustMoney Swap), cầu nối cross-chain, widget swap, bot giao dịch Telegram, nền tảng xuất hóa đơn và hệ thống thanh toán phi tập trung. Mỗi sản phẩm này đều được thiết kế để đơn giản hóa việc áp dụng tiền mã hóa cho người dùng, thương nhân và các nhà phát triển. Nền tảng này cũng có một launchpad để tạo token, hệ thống thẻ quà tặng và công cụ Explorer để theo dõi dApps và thanh khoản.
Trung tâm của hệ sinh thái là token $JM, một loại tiền mã hóa giảm phát giúp thúc đẩy các giao dịch, thanh toán và phần thưởng. JustMoney sử dụng phí thu được từ các sản phẩm của mình để mua lại và đốt token $JM, giảm nguồn cung và hỗ trợ giá trị của token. Người dùng nắm giữ $JM trên TRON sẽ được hưởng phí giao dịch giảm, và những người cung cấp thanh khoản sẽ kiếm được thu nhập thụ động thông qua việc phân phối phần thưởng. Sứ mệnh của giao thức này là đưa tiền mã hóa đến với đại chúng thông qua việc cung cấp các dịch vụ tài chính nhanh chóng, chi phí thấp và dễ tiếp cận. Với các tính năng sắp ra mắt như tích hợp Solana và Bridge v2 dự kiến vào năm 2025, JustMoney đang tự định vị mình là một trung tâm tất cả trong một cho sự đổi mới DeFi trên nhiều chuỗi.
Cách bắt đầu với TRON DeFi
Tham gia vào hệ sinh thái DeFi của TRON dễ dàng hơn bạn nghĩ. Dưới đây là hướng dẫn nhanh để giúp bạn thiết lập và bắt đầu:
1. Tải xuống TronLink, ví phổ biến nhất cho TRON. Nó hoạt động như một tiện ích mở rộng trình duyệt và ứng dụng di động. Sau khi thiết lập, hãy sao lưu cụm từ hạt giống của bạn ở một nơi an toàn.
2. Bạn sẽ cần TRX, token gốc của TRON. Bạn có thể mua TRX trực tiếp trên BingX bằng USDT, thẻ tín dụng hoặc các phương thức thanh toán địa phương. Chuyển nó vào ví TronLink của bạn để trả phí mạng và bắt đầu tương tác với dApps.
3. Khi ví của bạn đã sẵn sàng, hãy truy cập các nền tảng như JustLend DAO, SUN.io hoặc SunPump. Nhấn "Kết nối ví" và phê duyệt kết nối. Bây giờ bạn có thể cho vay, stake, swap hoặc phát hành token ngay từ trình duyệt của mình.
Bạn muốn ở lại trên nền tảng tập trung? Sử dụng Thị trường Spot BingX để theo dõi và giao dịch các token TRON đang thịnh hành như USDD, SUN, hoặc TRON memecoins. Đây là cách nhanh nhất để khám phá hệ sinh thái TRON mà không phải lo lắng về cụm từ khôi phục hoặc lỗi cầu nối.
Cách giữ an toàn khi là một nhà giao dịch DeFi: Những mẹo hàng đầu
DeFi trên TRON phát triển nhanh chóng, nhưng rủi ro cũng vậy. Nếu bạn mới bắt đầu, hãy thực hiện một số bước đơn giản để bảo vệ tài sản của mình:
1. Luôn sao lưu cụm từ khôi phục của bạn và giữ nó ngoại tuyến. Không bao giờ chia sẻ nó, ngay cả với người nói rằng họ cung cấp hỗ trợ. Sử dụng ví như TronLink hoặc Trust Wallet, và bật xác thực hai yếu tố nếu có thể.
2. Trước khi sử dụng dApp, hãy kiểm tra xem các hợp đồng thông minh của nó đã được kiểm toán chưa.
3. Chỉ sử dụng các liên kết chính thức từ các nguồn đáng tin cậy như TRONScan.
4. Nếu bạn đang thử nghiệm một nền tảng mới, hãy bắt đầu với một khoản nhỏ, chỉ đủ để kiểm tra giao dịch.
5. Cẩn thận với độ trượt giá trên các cặp giao dịch ít thanh khoản, đặc biệt là các đồng meme coin.
6. Cẩn trọng khi chuyển tài sản qua các chuỗi khác nhau, vì chuyển tiền không thành công có thể dẫn đến mất mát vĩnh viễn.
7. Nếu bạn đang khám phá các giao thức tài sản thực (RWA) như stUSDT, hãy chắc chắn bạn hiểu cách các lợi suất được tạo ra và những rủi ro chúng mang lại.
Kết luận: Tương lai của DeFi trên TRON như thế nào?
TRON đã nổi lên như một nhân tố chính trong thị trường DeFi vào năm 2025, với hơn 4,9 tỷ USD tổng giá trị bị khóa và một mạng lưới các giao thức nhanh chóng, chi phí thấp đang phát triển. Dù bạn đang cho vay trên JustLend DAO, canh tác trên SUN.io, hay phát hành token thông qua SunPump, TRON cung cấp một loạt công cụ trên chuỗi được xây dựng cho cả người dùng hàng ngày và các nhà phát triển.
Nhìn về phía trước, những phát triển mới như stablecoin USD1 và sự hợp nhất WLFI/SRM được đề xuất có thể mở rộng tầm ảnh hưởng của TRON, thu hút sự quan tâm từ các tổ chức. Tuy nhiên, giống như tất cả các hệ sinh thái DeFi, rủi ro vẫn tồn tại. Lỗi hợp đồng thông minh, biến động thị trường và thay đổi giao thức có thể ảnh hưởng đến tài sản của bạn. Hãy luôn tự nghiên cứu (DYOR), bắt đầu với một số tiền nhỏ và sử dụng ví an toàn khi khám phá DeFi trên TRON.