Giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (P2P) đang bùng nổ vào năm 2025, được thúc đẩy bởi thị trường tăng giá và nhu cầu của người dùng đối với sự linh hoạt, tỷ giá cạnh tranh và khả năng giao dịch trực tiếp mà không cần phụ thuộc vào sàn giao dịch truyền thống. Hàng triệu người dùng hiện đang chọn giao dịch trực tiếp với đối tác thông qua các nền tảng hàng đầu mang lại trải nghiệm nhanh chóng, thân thiện với người dùng. Gắn liền với xu hướng này, thị trường cho vay P2P toàn cầu được dự đoán sẽ đạt 558,91 tỷ USD vào năm 2027, tăng trưởng với tốc độ 29,7% hàng năm theo Allied Market Research.
Tuy nhiên, khi thị trường tiền mã hóa P2P phát triển, rủi ro cũng gia tăng. Sự tự do và phi tập trung vốn hấp dẫn người dùng cũng đồng thời tạo điều kiện cho các hành vi lừa đảo, gian lận và thách thức về quy định, khiến việc nhận biết rủi ro và bảo mật nền tảng trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.
Giữ an toàn là trách nhiệm chung giữa nền tảng và người dùng. Trong hướng dẫn này, bạn sẽ tìm hiểu 7 chiêu trò lừa đảo phổ biến nhất, chẳng hạn như giả mạo hóa đơn, mạo danh và nhiều hơn nữa, cũng như cách hệ thống ký quỹ, thương nhân đã xác minh và hỗ trợ 24/7 của BingX giúp bảo vệ tài sản của bạn. Chúng tôi sẽ đưa bạn đi qua các ví dụ thực tế về lừa đảo P2P, dấu hiệu cảnh báo trong giao dịch P2P và chiến lược cụ thể để bảo vệ tiền của bạn.
Giao dịch P2P là gì và tại sao lại trở thành mục tiêu lừa đảo?
Giao dịch ngang hàng hoặc P2P cho phép bạn mua bán tiền mã hóa trực tiếp với người đối tác mà không cần bên trung gian. Bạn thống nhất mức giá và phương thức thanh toán, sau đó hoàn tất giao dịch qua một nền tảng như BingX. Điều này mang lại sự linh hoạt, tỷ giá cạnh tranh và khả năng giao dịch trực tiếp mà không phải dựa vào sàn giao dịch truyền thống. Tuy nhiên, sự tự do này cũng đi kèm với rủi ro.
Chỉ riêng trong năm 2024, kẻ lừa đảo được ước tính đã đánh cắp khoảng 9,9 tỷ USD tiền mã hóa, theo Chainalysis. Con số này có thể vượt qua 12 tỷ USD khi nhiều ví lừa đảo hơn được xác định. Ngày càng nhiều trường hợp gian lận liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm hóa đơn giả, mạo danh và bẫy ngoài nền tảng. Các tổ chức lừa đảo đang trở nên chuyên nghiệp hơn, sử dụng công cụ AI, dữ liệu bị đánh cắp và thậm chí cả các thị trường lừa đảo kiểu P2P như Huione Guarantee – nơi đã xử lý hơn 70 tỷ USD giao dịch tiền mã hóa, phần lớn có liên quan đến hoạt động lừa đảo.
BingX cung cấp nhiều tính năng an toàn để bảo vệ người dùng P2P, bao gồm bảo vệ ký quỹ – giữ tiền mã hóa cho đến khi cả hai bên xác nhận thanh toán, thương nhân đã xác minh, hỗ trợ trò chuyện trong ứng dụng và hệ thống giải quyết tranh chấp. Mặc dù BingX cung cấp các biện pháp bảo vệ quan trọng, việc duy trì an toàn vẫn là trách nhiệm chung giữa nền tảng và người dùng.
Nếu bạn đang sử dụng giao dịch P2P, hãy luôn cảnh giác.
Lừa đảo P2P trong tiền mã hóa là gì và hoạt động như thế nào?
Lừa đảo tiền mã hóa P2P là hình thức gian lận nhằm vào người dùng giao dịch trực tiếp trên nền tảng ngang hàng. Thay vì hoàn tất giao dịch một cách trung thực, kẻ lừa đảo sẽ đánh lừa đối phương bằng hóa đơn giả, mạo danh hoặc liên hệ ngoài nền tảng.
Thông thường, kẻ lừa đảo sẽ giả danh người mua hoặc người bán trên nền tảng như BingX. Họ có thể gửi ảnh chụp giả của chuyển khoản ngân hàng, sử dụng danh tính của người khác hoặc yêu cầu bạn hủy giao dịch sau khi đã gửi tiền. Mục tiêu của họ là khiến bạn chuyển tiền mã hóa hoặc thanh toán trước khi họ hoàn thành nghĩa vụ. Những trò lừa đảo này thường dựa vào sự cấp bách, áp lực và niềm tin giả tạo, vì vậy bạn cần luôn cảnh giác và xác minh thanh toán trong tài khoản ngân hàng hoặc ví trước khi phát hành tài sản.
7 hình thức lừa đảo P2P phổ biến cần chú ý trong năm 2025
Giống như các sàn giao dịch hàng đầu khác, BingX đã chứng kiến các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi. Trong năm 2025, kẻ lừa đảo sử dụng các chiêu trò như hóa đơn giả, kỹ thuật khai thác tâm lý và mạo danh. Các nền tảng tiền mã hóa hàng đầu đều ghi nhận sự gia tăng lừa đảo P2P, và với các hình thức mới như “lợn bị thịt” tăng 40% hàng năm, năm 2025 có thể là một trong những năm rủi ro nhất đối với người giao dịch P2P không được bảo vệ.
Mỗi trò lừa đảo này đều dựa vào sự cấp bách, thao túng hoặc giả mạo quyền lực để đánh lừa bạn. Dưới đây là những trò lừa đảo P2P phổ biến mà bạn cần cảnh giác.
1. Giả mạo bằng chứng thanh toán (Làm giả hóa đơn)
Một trong những hình thức lừa đảo P2P phổ biến nhất là người mua gửi bằng chứng thanh toán giả. Đây thường là ảnh chụp màn hình chuyển khoản ngân hàng đã chỉnh sửa, email giả hoặc tin nhắn SMS giả mạo từ ứng dụng thanh toán thật. Mục tiêu là khiến bạn nghĩ rằng đã nhận được tiền và phát hành tiền mã hóa trước khi kiểm tra tài khoản thực tế.
Những bằng chứng giả mạo này rất thuyết phục. Kẻ lừa đảo thường sao chép logo ngân hàng thật, sử dụng dấu thời gian chính xác và thậm chí bắt chước định dạng tin nhắn chính thức.
Trong một trường hợp, người bán đã phát hành tiền mã hóa sau khi thấy một biên lai ngân hàng trên điện thoại trông có vẻ hợp lệ, nhưng sau đó phát hiện ra không có khoản thanh toán nào được thực hiện. Những trò lừa đảo này hoạt động bằng cách khai thác sự cấp bách và đánh lừa thị giác. Luôn xác minh tiền trực tiếp trong ngân hàng hoặc ví của bạn và đừng bao giờ tin vào ảnh chụp màn hình.
Để đảm bảo an toàn, luôn xác nhận thanh toán trực tiếp trong ngân hàng hoặc ví và không bao giờ chỉ dựa vào ảnh chụp màn hình. BingX bảo vệ bạn bằng hệ thống ký quỹ giữ tiền mã hóa của bạn cho đến khi thanh toán được xác nhận, và bạn có thể khiếu nại bất cứ lúc nào nếu thấy điều gì bất thường.
2. Lừa đảo mạo danh
Ví dụ lừa đảo mạo danh trong P2PTrong hình thức lừa đảo này, kẻ tấn công giả danh là nhân viên hỗ trợ BingX, trợ lý hệ thống hoặc người dùng đáng tin cậy. Họ có thể liên hệ với bạn qua trò chuyện đơn hàng, SMS hoặc email, sử dụng tên giả, logo giả hoặc địa chỉ mạo danh. Mục tiêu của họ là xây dựng lòng tin, sau đó dụ bạn chia sẻ thông tin nhạy cảm hoặc phát hành tiền mã hóa.
Ví dụ, kẻ lừa đảo có thể giả làm “trợ lý hệ thống BingX” và nói rằng khoản thanh toán đang được giữ trong ký quỹ, yêu cầu bạn phát hành tiền mã hóa để nhận được. Họ có thể sử dụng ngôn ngữ khẩn cấp và thông điệp có vẻ chính thức. Các trò lừa đảo này lợi dụng lòng tin vào thẩm quyền và sự chủ quan trong việc xác minh danh tính người đối thoại của bạn.
Luôn xác nhận rằng bạn đang giao tiếp thông qua nền tảng chính thức của BingX và không bao giờ tin tưởng các tin nhắn từ nguồn bên ngoài. BingX hỗ trợ bạn với tính năng trò chuyện trong ứng dụng, huy hiệu thương nhân đã xác minh và nút Báo cáo để thông báo với đội hỗ trợ nếu có gì đó đáng ngờ.
Hình thức lừa đảo này chủ yếu nhắm vào người mua. Sau khi bạn đã thanh toán, người bán sẽ yêu cầu bạn hủy đơn hàng với lý do có sự cố kỹ thuật hoặc vấn đề thanh toán. Nếu bạn hủy, hệ thống sẽ tự động hoàn lại tiền điện tử cho người bán và họ sẽ biến mất cùng số tiền của bạn.
Một người dùng BingX chia sẻ rằng người bán đã khăng khăng yêu cầu hủy giao dịch sau khi thanh toán với lý do “lỗi nền tảng”. Người mua vì muốn hợp tác nên đã hủy đơn hàng và mất tất cả. Kiểu lừa đảo này thành công bằng cách lợi dụng thiện chí và mong muốn giải quyết nhanh chóng của bạn. Tuyệt đối không hủy giao dịch sau khi đã thanh toán trừ khi bạn đã được hoàn tiền đầy đủ.
Để tự bảo vệ, không bao giờ hủy giao dịch sau khi đã thanh toán nếu chưa được hoàn tiền đầy đủ. BingX ghi lại tất cả tin nhắn đơn hàng và chi tiết giao dịch, vì vậy nếu điều này xảy ra, bạn có thể gửi kháng nghị để đội ngũ hỗ trợ can thiệp và giải quyết.
6. Lừa đảo qua SMS / Email giả mạo
Lừa đảo SMS hoặc email giả trong giao dịch P2P
Kẻ gian đôi khi sử dụng tin nhắn SMS hoặc email giả mạo trông như được gửi từ ngân hàng hoặc ví của bạn. Những tin này thông báo rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán, thường kèm theo chi tiết giao dịch, tên tài khoản và số tiền rất giống thật. Nhưng trên thực tế, không có khoản tiền nào được gửi.
Ví dụ, một người bán nhận được tin nhắn: “Bạn đã nhận được 1.500 USDT.” Tin nhắn trông giống hệt như từ ngân hàng thật. Nhưng khi kiểm tra tài khoản, không có khoản tiền nào được ghi nhận. Những trò lừa này đánh lừa cảm giác xác nhận của bạn, khiến bạn nhầm tưởng rằng đã nhận được tiền và giải phóng tài sản mà không kiểm tra kỹ lưỡng.
Luôn bỏ qua những thông báo kiểu này và kiểm tra trực tiếp tài khoản ngân hàng hoặc ví để xác minh số tiền trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào. Nếu có điều gì đó bất thường, bạn có thể sử dụng tính năng kháng nghị trong ứng dụng BingX để tạm dừng giao dịch trong khi đội ngũ hỗ trợ kiểm tra và xác minh thanh toán.
7. Lừa đảo ngoài nền tảng / Giao tiền mặt trực tiếp
Một số kẻ lừa đảo cố gắng đưa cuộc trò chuyện ra ngoài BingX, yêu cầu bạn sử dụng Telegram, WhatsApp hoặc giao dịch tiền mặt trực tiếp. Họ có thể hứa hẹn tỷ giá tốt hơn hoặc thanh toán nhanh hơn. Nhưng khi bạn rời khỏi nền tảng, bạn sẽ mất các biện pháp bảo vệ từ hệ thống ký quỹ và đội ngũ hỗ trợ của BingX.
Trong một trường hợp, người mua được yêu cầu chuyển tiền đến một ví ngoài nền tảng để đổi lấy tỷ giá tốt hơn. Sau khi thanh toán, người bán đã biến mất. Những trò lừa này hoạt động bằng cách loại bỏ các rào chắn an toàn, tăng khả năng gian lận không thể truy vết. Luôn giao dịch trên nền tảng BingX và không đồng ý giao dịch ngoài nền tảng.
Để đảm bảo an toàn, hãy luôn hoàn tất giao dịch trong nền tảng BingX và tránh chia sẻ thông tin liên hệ cá nhân. Hệ thống ký quỹ an toàn của BingX và đội ngũ hỗ trợ 24/7 sẽ bảo vệ bạn. Hãy báo cáo bất kỳ người dùng nào cố gắng đưa giao dịch ra ngoài nền tảng.
Bảo vệ giao dịch P2P của bạn bằng tính năng bảo vệ tích hợp sẵn của BingX
Cách gửi kháng nghị trên BingX P2PBingX luôn đặt sự an toàn của bạn lên hàng đầu. Nền tảng này được thiết kế với nhiều lớp bảo mật giúp bạn yên tâm giao dịch trong thị trường P2P.
• Bảo vệ bằng ký quỹ cho mỗi giao dịch: Khi bạn bắt đầu giao dịch, tài sản tiền điện tử sẽ được tự động khóa trong hệ thống ký quỹ. Điều này đảm bảo rằng chỉ khi cả hai bên xác nhận đã thanh toán thì tài sản mới được giải phóng. Nếu người mua không thanh toán, tài sản sẽ được hoàn trả.
• Hỗ trợ kháng nghị 24/7 và xử lý tranh chấp: Nếu có điều gì bất thường hoặc không liên lạc được với đối tác, bạn có thể gửi kháng nghị trực tiếp trong cửa sổ trò chuyện. Đội ngũ hỗ trợ BingX luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn 24/7.
• Chương trình Thương nhân Đã xác minh: BingX triển khai hệ thống thương nhân đã xác minh, được đánh dấu bằng huy hiệu màu vàng. Những người dùng này đã hoàn tất kiểm tra ID và đáp ứng các tiêu chuẩn hiệu suất nghiêm ngặt. Giao dịch với thương nhân đã xác minh giúp giảm thiểu rủi ro của bạn.
Cách trở thành thương nhân đã xác minh trên BingX P2P• Hệ thống Chống gian lận nâng cao: BingX vận hành một hệ thống kiểm soát rủi ro theo thời gian thực để phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Nền tảng liên tục giám sát giao dịch nhằm chặn các mô hình lừa đảo đã biết và bảo vệ người dùng.
7 Mẹo Hàng Đầu để Tránh Lừa Đảo P2P
Đảm bảo an toàn trong giao dịch P2P không yêu cầu kỹ năng cao, chỉ cần thói quen thông minh và chú ý đến chi tiết. Dưới đây là 7 mẹo đơn giản để bảo vệ tiền mã hóa của bạn trên BingX:
1. Chỉ giao dịch với thương nhân đã xác minh trên BingX (dấu tích màu vàng): Hãy tìm huy hiệu xác minh màu vàng bên cạnh tên người bán. Họ đã hoàn thành xác minh KYC và có uy tín trên nền tảng. Giao dịch với họ sẽ giảm rủi ro.
2. Luôn xác minh thông tin người thanh toán như tên, số tài khoản: Trước khi chấp nhận thanh toán, hãy đảm bảo tên và tài khoản ngân hàng khớp với thông tin trên BingX. Nếu có gì đó sai lệch, đừng tiếp tục. Thanh toán từ bên thứ ba là dấu hiệu đáng ngờ.
3. Xác minh thanh toán trực tiếp trong ngân hàng/ví trước khi nhả coin: Đừng tin vào ảnh chụp màn hình hay tin nhắn. Hãy tự đăng nhập vào tài khoản ngân hàng hoặc ví và kiểm tra số dư. Chỉ nhả coin khi bạn chắc chắn thanh toán là thật và hoàn tất.
4. Bỏ qua tin nhắn gấp gáp hoặc đe dọa, và giữ bình tĩnh: Kẻ gian thường tạo áp lực tâm lý. Họ có thể nói tài khoản bị khóa hoặc sẽ tố cáo bạn. Đừng hoảng loạn, hãy làm theo quy trình của bạn.
5. Kiểm tra kỹ bằng chứng thanh toán để phát hiện bất thường: Nếu người mua gửi ảnh chụp màn hình, hãy quan sát kỹ. Chú ý font chữ lạ, logo sai lệch hoặc thiếu thông tin. Bằng chứng giả thường nhìn giống thật nhưng vẫn có sơ hở. Nếu nghi ngờ, hãy báo cáo.
6. Chỉ liên lạc trong cửa sổ trò chuyện của BingX: Không sử dụng WhatsApp, Telegram hoặc email. Chỉ dùng khung chat chính thức của BingX khi giao dịch. Điều này giúp lưu lại toàn bộ cuộc hội thoại để dùng khi cần khiếu nại.
7. Dùng chức năng Báo cáo / Khiếu nại và liên hệ hỗ trợ kịp thời: Nếu thấy bất thường, hãy nhấn “Báo cáo” hoặc bắt đầu khiếu nại từ trang đơn hàng. Đính kèm ảnh chụp màn hình và ID giao dịch. Hỗ trợ BingX luôn sẵn sàng 24/7 để giúp bạn giải quyết tranh chấp.
Kết luận
Giao dịch P2P trên BingX mang lại sự tiện lợi, linh hoạt và khả năng tiếp cận trực tiếp với người mua và người bán. Tuy nhiên, tự do đó cũng đi kèm với trách nhiệm. Để đảm bảo an toàn, bạn cần luôn cảnh giác, tuân thủ các quy định của nền tảng và tuyệt đối không dựa vào ảnh chụp màn hình hoặc lời hứa là bằng chứng thanh toán. Luôn xác nhận tiền đã vào tài khoản của bạn trước khi phát hành tiền mã hoá, và hãy sử dụng các công cụ có sẵn của BingX như huy hiệu thương nhân được xác minh, hệ thống ký quỹ và chức năng khiếu nại để giảm thiểu rủi ro.
Hãy nhớ rằng các giao dịch tiền mã hoá là không thể đảo ngược. Nếu bạn phát hành tiền cho kẻ lừa đảo, thường sẽ không có cách nào lấy lại. Vì vậy, cần giao dịch cẩn thận, tránh liên lạc qua bên thứ ba và hành động nhanh chóng nếu có điều gì đó đáng ngờ. Sử dụng danh sách kiểm tra trên làm hướng dẫn và tận dụng đầy đủ các tính năng bảo vệ của BingX. Với thói quen đúng đắn, bạn có thể tận hưởng giao dịch P2P một cách an toàn và không căng thẳng.
Bài viết liên quan
Câu hỏi thường gặp về lừa đảo P2P
1. Lừa đảo tiền mã hoá P2P là gì?
Lừa đảo tiền mã hoá P2P xảy ra khi ai đó lừa bạn trong một giao dịch ngang hàng. Thay vì hoàn tất giao dịch một cách trung thực, kẻ lừa đảo sử dụng bằng chứng thanh toán giả, danh tính giả hoặc gây áp lực để chiếm đoạt tiền của bạn. Những trò lừa này phổ biến vì giao dịch P2P kết nối bạn trực tiếp với người khác mà không qua trung gian. Điều đó có nghĩa là bạn phải chịu trách nhiệm kiểm tra mọi chi tiết trước khi phát hành crypto.
2. Giao dịch P2P có an toàn vào năm 2025 không?
Có, giao dịch P2P có thể an toàn vào năm 2025 nếu bạn thực hiện đúng các biện pháp phòng ngừa. Với thị trường crypto bùng nổ, ngày càng có nhiều người sử dụng nền tảng P2P để mua bán tài sản số trực tiếp. Điều này cũng thu hút kẻ lừa đảo lợi dụng tốc độ giao dịch và sự thiếu kinh nghiệm của người dùng. Các nền tảng như BingX có các tính năng an toàn tích hợp như bảo vệ ký quỹ, thương nhân được xác minh và hỗ trợ 24/7. Tuy nhiên, sự an toàn phụ thuộc vào hành vi của bạn: luôn kiểm tra kỹ thanh toán, tránh trò chuyện ngoài nền tảng và đừng vội vàng giao dịch.
3. Ký quỹ trong giao dịch P2P của BingX là gì?
Ký quỹ là một tính năng an toàn bảo vệ cả người mua và người bán. Khi một giao dịch P2P bắt đầu, tiền mã hoá sẽ được nền tảng giữ trong ký quỹ. Điều này có nghĩa là crypto của người bán sẽ bị khoá và chỉ được phát hành khi người mua xác nhận thanh toán. Nếu có sự cố, bạn có thể khiếu nại và tiền sẽ được giữ an toàn cho đến khi vấn đề được giải quyết. Ký quỹ giúp ngăn ngừa gian lận và xây dựng lòng tin giữa những người xa lạ khi giao dịch trực tuyến.
4. Làm sao để tránh bị lừa trên BingX P2P?
Để tránh bị lừa trên BingX P2P, hãy luôn giao dịch với thương nhân được xác minh, xác nhận thông tin người thanh toán và kiểm tra trực tiếp trong tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn. Giữ toàn bộ liên lạc trong ứng dụng BingX và sử dụng nút Khiếu nại nếu bạn thấy điều gì bất thường. Luôn cảnh giác và tận dụng các công cụ tích hợp của BingX để giao dịch an toàn.
5. Làm gì nếu bạn bị lừa trên BingX?
Nếu bạn bị lừa trên BingX, hãy nhấn nút Khiếu nại ngay lập tức và cung cấp mọi bằng chứng, bao gồm ảnh chụp màn hình và chi tiết thanh toán, cho bộ phận hỗ trợ. Hãy thay đổi mật khẩu, bật xác thực hai yếu tố và báo cáo gian lận với ngân hàng của bạn. Tránh sử dụng các dịch vụ khôi phục bên thứ ba. Nhóm giải quyết tranh chấp 24/7 của BingX là cơ hội tốt nhất để bạn giải quyết vấn đề.