Die Plattform hat Meldungen von einigen P2P-Händlern erhalten, dass ihre Bankkonten eingefroren wurden, nachdem sie Zahlungen von Käufern im P2P Trading erhalten hatten. Dieser Artikel soll Ihnen Ratschläge geben, wie solche Kontosperrungen vermieden werden können und wie man damit umgeht.

Mögliche Gründe für das Einfrieren des Kontos sind die folgenden:

• Diese Käufer kauften Kryptowährungen auf BingX P2P und übertrugen sie auf eine andere Plattform, um damit zu traden, wurden aber betrogen. Nachdem sie dies den lokalen Behörden gemeldet hatten, wurden sowohl die Konten der Betrüger als auch die der unschuldigen BingX P2P-Verkäufer gesperrt.
• Diese Käufer zahlten über Bankkonten von Dritten, was ein Geldwäscherisiko darstellen kann.
• Diese Käufer hinterließen Bemerkungen mit sensiblen Wörtern im Zusammenhang mit Kryptowährungen/Börsen.

Um Ihr Bankkonto als P2P-Verkäufer zu schützen, sollten Sie die folgenden Vorsichtsmaßnahmen beachten:

• Vergleichen Sie den KYC-Namen des Käufers mit dem Namen des Zahlungskontos und fordern Sie ggf. eine weitere Identitätsprüfung an:
  Wenn Ihnen die Identität des Käufers nach der Orderplatzierung verdächtig erscheint, können Sie im Chat weitere Dokumente zur Identitätsprüfung anfordern. Wenn der Käufer sich weigert, diese anzugeben, oder wenn sein KYC-Name nicht mit dem Namen des Empfängerkontos übereinstimmt, haben Sie das Recht, den Käufer aufzufordern, die Order und die Zahlung zu stornieren. Wenn die Zahlung bereits eingegangen ist, legen Sie bei der Plattform Widerspruch ein, um zu intervenieren und eine Erstattung auszuhandeln.
• Verwenden Sie spezielle Konten:
  Richten Sie ein Bankkonto nur für P2P Trading ein und halten Sie es getrennt von Ihren Konten für tägliche Transaktionen, um die Auswirkungen einer Kontosperrung zu minimieren.
• Warnen Sie die Käufer vor Betrugsrisiken:
  Während der Transaktionen können Sie die Käufer über die Risiken informieren, die mit dem Trading von Kryptowährungen auf anderen als den Mainstream-Plattformen verbunden sind, und einen Haftungsausschluss abgeben.
• Vermeiden Sie häufige kleine Transaktionen:
  Versuchen Sie, die Häufigkeit der Transaktionen zu verringern und die Transaktionsbeträge zu erhöhen.
• Seien Sie vorsichtig mit dem Inhalt von Bemerkungen:
  Seien Sie vorsichtig mit Bemerkungen und raten Sie Käufern, Kryptowährungen oder verwandte Begriffe wie P2P, USDT, BingX usw. nicht zu erwähnen, wenn Sie eine Zahlung / eine Überweisung vornehmen.

Im Falle einer Kontoeinfrierung sollten Sie folgende Schritte unternehmen:

1. Setzen Sie sich umgehend mit Ihrer Bank in Verbindung, um das eingefrorene Konto zu melden und die erforderlichen Informationen bereitzustellen. Arbeiten Sie auch proaktiv mit den lokalen Behörden zusammen, indem Sie Beweismaterial und Aufzeichnungen über Transaktionen mit P2P-Käufern zur Verfügung stellen. Lassen Sie sich gegebenenfalls rechtlich beraten.
2. Wenn Sie den Käufer nicht erreichen können, kontaktieren Sie unsere Plattform über den Online-Kundenservice oder per E-Mail (P2P@BingX.com). Geben Sie Details wie die P2P-Ordernummer, einen Screenshot der Order und andere Beweise an und teilen Sie mit, welche Unterstützung Sie von der Plattform benötigen. Nach der Überprüfung wird die Plattform entsprechende Maßnahmen gegen den Käufer einleiten und bei der Lösung des Einfrierungsproblems behilflich sein.