La piattaforma ha ricevuto segnalazioni da parte di alcuni commercianti P2P, secondo cui i loro account bancari sono stati congelati dopo aver ricevuto il pagamento da parte degli acquirenti nel trading P2P. Questo articolo si propone di fornire consigli per prevenire e gestire il blocco degli account.

I possibili motivi del blocco dell'account sono i seguenti:

• Questi acquirenti hanno acquistato criptovalute su BingX P2P e le hanno trasferite su un'altra piattaforma per il trading, ma sono stati truffati. Dopo la denuncia alle autorità locali, gli account dei truffatori e dei venditori innocenti di BingX P2P sono stati congelati.
• Questi acquirenti hanno effettuato il pagamento attraverso account bancari di terzi, che possono comportare rischi di riciclaggio di denaro.
• Questi acquirenti hanno lasciato commenti contenenti parole sensibili relative a criptovalute/exchange.

Per proteggere il proprio account bancario come venditore P2P, si consiglia di prendere in considerazione le seguenti misure precauzionali:

• Confronta il nome KYC dell'acquirente con il nome dell'account di pagamento e richiedi ulteriori verifiche dell'identità se necessario:
  Dopo che l'acquirente ha effettuato un ordine, se la sua identità è sospetta, puoi richiedere ulteriori documenti di verifica dell'identità nella chat. Se l'acquirente si rifiuta di fornirli o se il nome KYC non corrisponde al nome dell'account del destinatario, avete il diritto di chiedere all'acquirente di annullare l'ordine e il pagamento. Se il pagamento è già stato ricevuto, presentare un ricorso alla piattaforma per l'intervento e la negoziazione di un rimborso.
• Utilizzare conti dedicati:
  Designare un account bancario solo per il P2P Trading e tenerlo separato dai vostri conti per le transazioni quotidiane, per ridurre al minimo l'impatto del blocco dell'account.
• Avvisare gli acquirenti dei rischi di frode:
  Durante le transazioni, è possibile informare gli acquirenti dei rischi associati al commercio di cripto su altre piattaforme non mainstream e fare un disclaimer.
• Evitare le piccole transazioni frequenti:
  provare a ridurre la frequenza delle transazioni e ad aumentarne l'importo.
• Fare attenzione al contenuto delle osservazioni:
  Esercitare cautela con le osservazioni e consigliare agli acquirenti di astenersi dal menzionare criptovalute o termini correlati come P2P, USDT, BingX, ecc. mentre si effettua un pagamento/trasferimento.

In caso di blocco dell'account, procedere come segue:

1. Contattare immediatamente la banca per segnalare l'account congelato e fornire le informazioni necessarie. Inoltre, collaborate proattivamente con le autorità locali fornendo prove e registri delle transazioni relative agli acquirenti P2P. Se necessario, rivolgersi a un legale.
2. Se non si riesce a contattare l'acquirente, contattare la nostra piattaforma tramite il servizio clienti online o via e-mail (P2P@BingX.com). Fornire dettagli come il numero dell'ordine P2P, lo screenshot dell'ordine e qualsiasi altra prova, e specificare di quale assistenza si ha bisogno dalla piattaforma. Dopo la verifica, la piattaforma prenderà le misure appropriate per l'acquirente e lo assisterà nella risoluzione del problema di congelamento.