当社のプラットフォームは、一部のP2Pマーチャントより、P2P取引で購入者から支払いを受けった後、銀行口座が凍結されたという報告を受けています。本記事では、このような口座凍結を防ぐための対処方法を提供することを目的としています。

口座凍結の主な理由としては、以下の可能性が考察されます：

• 購入者はBingXのプラットフォームのP2Pで暗号資産を購入し、別のプラットフォームに送金して取引していたが、詐欺の被害を被った。購入者が地元当局に報告した後、加害者と何も関係のないBingX P2P販売者の双方のアカウントが凍結された。
• 購入者は第三者の銀行口座を経由して支払いを行ったため、マネーロンダリングのリスクが生じる可能性が考慮された。
• 購入者は、暗号資産および為替に関連するセンシティブな単語を含む発言を残した。

P2P販売者として銀行口座を保護するために、以下の予防策を検討することをお勧めします：

• 購入者のKYC認証の氏名および支払い口座の氏名を比較し、必要であれば追加の本人確認を要求する：
  購入者が注文を行った後、その身元が疑わしいと判断した場合、チャットで追加の本人確認書類を要求することができます。購入者が本人確認の提出を拒否した場合、またはKYCの氏名が受取人の口座名と一致しない場合、購入者に注文および支払いのキャンセルを要求する権利があります。すでに支払いを受けている場合は、プラットフォームへの介入と払い戻しの交渉のための申し立てを行ってください。
• 専用口座を使用する：
  口座凍結の影響を最小限に抑えるため、P2P取引専用の銀行口座を指定し、日常取引用の口座とは別に管理する。
• 購入者に詐欺のリスクを警告する：
  取引中に、他の馴染みのないプラットフォームでの暗号資産取引に関連するリスクを購入者に通知し、免責事項を記載する。
• 頻繁な少額取引を避ける：
  取引頻度を減らすため、取引額をなるべく増やす。
• 発言内容に注意する：
  発言内容に注意し、支払いおよび送金時に暗号資産やP2P、USDT、BingXなどの関連用語に言及しないよう購入者にアドバイスする。

アカウントが凍結された場合は、以下の手順に従ってください：

1. 速やかに銀行に連絡して、凍結された口座を報告、必要な情報を提供する。さらに、P2P購入者に関する証拠や取引記録を提供することで、現地当局に積極的に協力する。必要に応じて法的助言を求める。
2. 購入者と連絡が取れない場合は、オンラインカスタマーサポートまたはメール(P2P@BingX.com)にて、当社までご連絡ください。P2P注文番号、注文のスクリーンショット、その他の証拠などの詳細を提供し、当社からどのようなサポートが必要かを具体的に明記してください。検証後、当社は購入者に対して適切な対応を施し、凍結問題の解決をサポートします。