Handel kryptowalutami typu Peer-to-Peer (P2P) przeżywa rozkwit w 2025 roku, napędzany przez rynek byka oraz popyt użytkowników na elastyczność, konkurencyjne stawki i możliwość handlu bezpośredniego bez polegania na tradycyjnych giełdach. Miliony użytkowników wybierają teraz handel bezpośrednio z kontrahentami za pośrednictwem wiodących platform oferujących szybkie i łatwe w obsłudze doświadczenia. Związane z tą tendencją, globalny rynek pożyczek P2P ma osiągnąć 558,91 miliarda dolarów do 2027 roku, rosnąc w tempie 29,7% rocznie, według Allied Market Research.
Jednakże, w miarę rozwoju rynku P2P kryptowalut, rosną również ryzyka. Wolność i decentralizacja, które przyciągają użytkowników, otwierają także drzwi dla oszustw, oszustw finansowych i wyzwań regulacyjnych, co sprawia, że świadomość ryzyka i bezpieczeństwo platform są ważniejsze niż kiedykolwiek.
Bezpieczeństwo jest wspólną odpowiedzialnością platformy i jej użytkowników. W tym przewodniku dowiesz się o 7 głównych taktykach oszustw, fałszywych paragonach, podszywaniu się pod inne osoby i innych metodach, oraz jak system depozytu powierniczego BingX, zweryfikowani sprzedawcy i wsparcie 24/7 chronią twoje fundusze. Poprowadzimy cię przez prawdziwe przykłady oszustw P2P, sygnały ostrzegawcze w handlu P2P oraz strategie krok po kroku, które pomogą chronić twoje fundusze.
Co to jest handel P2P i dlaczego stał się celem oszustw?
Handel peer-to-peer (P2P) pozwala na bezpośredni zakup i sprzedaż kryptowalut z kontrahentami, bez pośredników. Ustalasz cenę i metodę płatności, a następnie finalizujesz transakcję za pośrednictwem platformy takiej jak BingX. Oferuje to użytkownikom elastyczność, konkurencyjne stawki i możliwość handlu bezpośredniego z innymi, bez polegania na tradycyjnych giełdach. Jednak ta wolność wiąże się z ryzykiem.
W samym 2024 roku oszuści ukradli około 9,9 miliarda dolarów w kryptowalutach, według Chainalysis. Ta kwota może przekroczyć 12 miliardów dolarów, gdy zostaną zidentyfikowane kolejne fałszywe portfele. Wzrost tej oszustwa jest związany z oszustwami P2P, w tym fałszywymi paragonami płatności, podszywaniem się pod inne osoby i pułapkami poza platformą. Grupy oszustów stają się coraz bardziej profesjonalne, wykorzystując narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, skradzione dane, a nawet rynki oszustw P2P, takie jak Huione Guarantee, które przetworzyło transakcje kryptowalutowe o wartości ponad 70 miliardów dolarów, z czego znaczna część była związana z działalnością oszukańczą.
BingX oferuje kilka funkcji bezpieczeństwa, aby chronić użytkowników P2P, w tym ochronę przez depozyt powierniczy, który zatrzymuje kryptowaluty do momentu potwierdzenia płatności przez obie strony, zweryfikowanych sprzedawców, wsparcie przez czat w aplikacji oraz system rozwiązywania sporów. Choć BingX oferuje kluczowe zabezpieczenia, bezpieczeństwo pozostaje wspólną odpowiedzialnością platformy i jej użytkowników.
Jeśli używasz handlu P2P, ważne jest, aby pozostać czujnym.
Co to jest oszustwo P2P w kryptowalutach i jak działa?
Oszustwo P2P w kryptowalutach to rodzaj oszustwa, które celuje w użytkowników handlujących kryptowalutami bezpośrednio z innymi na platformach peer-to-peer. Zamiast uczciwie zakończyć transakcję, oszust oszukuje drugą stronę, używając fałszywych dowodów płatności, podszywając się pod inną osobę lub komunikując się poza platformą.
Oto jak to zazwyczaj działa: oszust podszywa się pod kupującego lub sprzedającego na platformie P2P, takiej jak BingX. Może wysłać fałszywy zrzut ekranu przelewu bankowego, użyć cudzej tożsamości lub poprosić o anulowanie transakcji po tym, jak wyślesz pieniądze. Ich celem jest skłonienie cię do uwolnienia kryptowaluty lub płatności bez zakończenia swojej części transakcji. Te oszustwa często opierają się na pilności, nacisku i fałszywym zaufaniu, dlatego ważne jest, aby pozostać czujnym i zawsze sprawdzać płatność w swoim banku lub portfelu przed uwolnieniem jakichkolwiek aktywów.
7 głównych typów oszustw P2P, na które należy zwrócić uwagę w 2025 roku
BingX, jak inne wiodące giełdy, zauważyło, że oszuści stosują coraz bardziej zaawansowane techniki. W 2025 roku oszuści będą wykorzystywać jeszcze bardziej zaawansowane techniki, w tym fałszywe dowody płatności, inżynierię społeczną i podszywanie się pod innych. Czołowe platformy wymiany kryptowalut zauważyły wzrost oszustw P2P, a z nowymi rodzajami oszustw, takimi jak „pig butchering”, które rosną o 40% rok do roku, 2025 może stać się jednym z najniebezpieczniejszych lat dla niechronionych traderów P2P.
Każde z tych oszustw wykorzystuje pilność, manipulację lub fałszywą autorytet, aby wprowadzić cię w błąd. Oto typowe oszustwa P2P, na które powinieneś zwrócić uwagę.
1. Fałszywe dowody płatności (Fałszowanie paragonów)
Jednym z najczęstszych oszustw P2P jest wysyłanie fałszywych potwierdzeń płatności przez kupującego. Zwykle są to edytowane zrzuty ekranu przelewu bankowego, fałszywe e-maile lub fałszywe SMS-y, które wyglądają jak wiadomości z prawdziwej aplikacji płatniczej. Celem jest oszukanie cię, abyś uwierzył, że otrzymałeś pieniądze, przez co uwolnisz kryptowalutę, zanim sprawdzisz swoje konto.
Te fałszywki są bardzo przekonujące. Oszuści często kopiują prawdziwe loga banków, używają dokładnych znaczników czasowych, a nawet imitują oficjalne formaty wiadomości.
W jednym przypadku sprzedawca uwolnił kryptowaluty po zobaczeniu tego, co wyglądało na prawdziwy dowód transakcji bankowej, ale później odkrył, że nie dokonano żadnej płatności. Te oszustwa działają, wykorzystując pilność i oszustwo wizualne. Zawsze weryfikuj środki bezpośrednio w swoim banku lub portfelu i nigdy nie polegaj tylko na zrzutach ekranu.
Aby pozostać bezpiecznym, zawsze weryfikuj płatność bezpośrednio w swoim banku lub portfelu i nigdy nie polegaj tylko na zrzutach ekranu. BingX chroni Cię za pomocą systemu escrow, który przechowuje Twoje kryptowaluty do momentu potwierdzenia płatności, a Ty możesz zgłosić apelację w dowolnym momencie, jeśli coś wydaje się podejrzane.
2. Oszustwa z podszywaniem się
Przykład oszustwa z podszywaniem się w P2PW tym oszustwie napastnicy podszywają się pod oficjalnych pracowników wsparcia BingX, asystentów systemu lub zaufanych użytkowników. Mogą skontaktować się z Tobą za pośrednictwem czatu zamówienia, SMS lub nawet e-maila, używając fałszywych nazwisk, logotypów lub adresów. Ich celem jest zdobycie Twojego zaufania, a następnie manipulowanie Tobą, abyś ujawnił poufne informacje lub uwolnił środki.
Na przykład, oszust może udawać „asystenta systemu BingX” i twierdzić, że płatność jest zatrzymana w escrow, prosząc Cię o uwolnienie kryptowaluty, aby ją otrzymać. Mogą używać pilnego języka i oficjalnie brzmiących wiadomości. Te oszustwa działają, ponieważ wykorzystują Twoje zaufanie do autorytetów i opierają się na tym, że nie sprawdzasz, z kim naprawdę rozmawiasz.
Przeczytaj więcej: Najczęstsze oszustwa phishingowe w kryptowalutach, które warto znać i jak je rozpoznać w 2025 roku
Zawsze sprawdzaj, czy komunikujesz się przez oficjalną platformę BingX i nigdy nie ufaj wiadomościom z zewnętrznych źródeł. BingX pomaga chronić Cię za pomocą czatu w aplikacji, zweryfikowanych odznak sprzedawców oraz przycisku „Zgłoś”, który pozwala powiadomić zespół wsparcia, jeśli coś wydaje się podejrzane.
Ten oszustwo głównie celuje w kupujących. Po dokonaniu płatności, sprzedawca prosi cię o anulowanie zamówienia, twierdząc, że wystąpił problem techniczny lub problem z płatnością. Jeśli anulujesz, system automatycznie zwróci kryptowalutę sprzedawcy, który zniknie z twoimi pieniędzmi.
Jeden z użytkowników BingX podzielił się doświadczeniem, jak sprzedawca nalegał na anulowanie transakcji po dokonaniu płatności, powołując się na „błąd platformy”. Kupujący, chcąc współpracować, anulował zamówienie i stracił wszystko. Ten oszustwo działa, wykorzystując twoje dobre intencje i chęć szybkiego rozwiązania problemu. Nigdy nie anuluj po dokonaniu płatności, chyba że otrzymasz pełny zwrot pieniędzy.
Aby się chronić, nigdy nie anuluj zamówienia po dokonaniu płatności, chyba że otrzymasz pełny zwrot pieniędzy. BingX zapisuje wszystkie wiadomości zamówień i szczegóły transakcji, więc jeśli to się zdarzy, możesz złożyć odwołanie, a zespół wsparcia pomoże rozwiązać problem.
6. Fałszywe SMS / E-maile
Fałszywe SMS lub e-maile w handlu P2P
Oszustowie czasami używają fałszywych powiadomień SMS lub e-mail, które wyglądają jakby pochodziły od twojego banku lub dostawcy portfela. Wiadomości te informują, że otrzymałeś płatność, często zawierając prawdziwe szczegóły transakcji, nazwy kont i kwoty. W rzeczywistości jednak żadna płatność nie została dokonana.
Na przykład sprzedawca otrzymał SMS o treści „Otrzymałeś 1 500 USDT”. Wyglądało to jak autentyczne powiadomienie bankowe. Jednak po sprawdzeniu swojego konta, fundusze nie były obecne. Te oszustwa są skuteczne, ponieważ tworzą fałszywe poczucie potwierdzenia, wprowadzając cię w błąd i zmuszając do uwolnienia środków bez weryfikacji.
Zawsze ignoruj te powiadomienia i sprawdzaj bezpośrednio w swoim banku lub portfelu, aby potwierdzić środki przed podjęciem jakichkolwiek działań. Jeśli coś wydaje się podejrzane, możesz skorzystać z funkcji składania odwołania w aplikacji BingX, aby wstrzymać transakcję, podczas gdy zespół wsparcia sprawdzi i zweryfikuje płatność.
7. Oszustwa poza platformą / Płatności gotówkowe osobiście
Niektórzy oszuści próbują przenieść rozmowę poza BingX, prosząc cię o użycie Telegramu, WhatsAppa lub dokonywanie płatności gotówkowych osobiście. Mogą obiecywać lepsze kursy lub szybsze płatności. Jednak gdy opuścisz platformę, tracisz ochronę systemu escrow i zespołu wsparcia BingX.
W jednym przypadku kupujący został poproszony o przelanie pieniędzy na portfel poza platformą w zamian za lepszy kurs wymiany. Po dokonaniu płatności sprzedawca zniknął. Te oszustwa działają, usuwając bariery bezpieczeństwa i zwiększając szanse na niezidentyfikowane oszustwa. Zawsze przeprowadzaj transakcje na platformie BingX i nie zgadzaj się na handel poza nią.
Aby pozostać bezpiecznym, zawsze kończ transakcje na platformie BingX i unikaj dzielenia się danymi kontaktowymi. Bezpieczny system escrow BingX i zespół wsparcia 24/7 są gotowi, aby cię chronić. Zgłoś każdego użytkownika, który próbuje przenieść transakcję poza platformę.
Chroń swoje transakcje P2P za pomocą wbudowanych funkcji ochrony BingX
Jak złożyć reklamację na BingX P2PBingX poważnie traktuje twoje bezpieczeństwo. Platforma została zaprojektowana z wieloma warstwami ochrony, abyś mógł handlować na rynku P2P z pełnym zaufaniem.
• Ochrona escrow dla każdej transakcji: Kiedy rozpoczynasz transakcję, twoje kryptowaluty są automatycznie blokowane w systemie escrow. Zapewnia to, że środki zostaną uwolnione dopiero po tym, jak obie strony potwierdzą płatność. Jeśli kupujący nie zapłaci, twoje kryptowaluty zostaną zwrócone.
• Reklamacje 24/7 i wsparcie przy sporach: Czasami rzeczy nie idą gładko, ale pomoc jest zawsze dostępna. Jeśli zauważysz coś podejrzanego lub komunikacja zostanie przerwana, możesz złożyć reklamację bezpośrednio w oknie czatu. Zespół wsparcia BingX jest dostępny 24/7, aby ci pomóc.
• Program Weryfikowanych Handlowców: BingX oferuje system weryfikowanych handlowców, oznaczony żółtą odznaką. Ci użytkownicy przeszli weryfikację tożsamości i spełniają rygorystyczne standardy wydajności. Handel z weryfikowanymi handlowcami zmniejsza Twoje ryzyko.
Jak zostać weryfikowanym handlowcem na BingX P2P• Zaawansowane Kontrole antyfraudowe: BingX działa również na systemie zarządzania ryzykiem w czasie rzeczywistym, który wykrywa podejrzane aktywności. Platforma monitoruje transakcje, aby zablokować znane wzorce oszustw i chronić użytkowników przed oszustwami.
7 najlepszych wskazówek, jak unikać oszustw P2P
Pozostanie bezpiecznym podczas handlu P2P nie wymaga zaawansowanych umiejętności, a jedynie inteligentnych nawyków i uwagi do szczegółów. Oto siedem prostych wskazówek, jak chronić swoje kryptowaluty na BingX:
1. Handluj tylko z weryfikowanymi handlowcami BingX (żółte zaznaczenie): Szukaj żółtej odznaki weryfikacji obok nazwy handlowca. Weryfikowani handlowcy przeszli weryfikację KYC i mają dobrą reputację na platformie. Handluj z nimi, aby zredukować ryzyko.
2. Zawsze sprawdzaj dane płatnika, takie jak imię i numer konta: Przed zaakceptowaniem płatności upewnij się, że imię i numer konta płatnika pasują do tych, które są wymienione na BingX. Jeśli coś wydaje się podejrzane, nie kontynuuj. Płatności od osób trzecich to sygnał ostrzegawczy.
3. Potwierdź płatność bezpośrednio w swoim banku / portfelu przed uwolnieniem kryptowaluty: Nie polegaj na zrzutach ekranu ani wiadomościach. Zaloguj się na swoje konto bankowe lub portfel i sprawdź saldo samodzielnie. Uwolnij kryptowaluty tylko wtedy, gdy masz pewność, że płatność jest prawdziwa i zakończona.
4. Ignoruj pilne lub groźne wiadomości i zachowaj spokój: Oszuści często wywierają presję. Mogą twierdzić, że ich konto zostanie zablokowane lub że zgłoszą Cię. Nie pozwól, aby panika kierowała Twoją decyzją. Weź czas na przemyślenie i trzymaj się swojego procesu.
5. Dokładnie sprawdź dowód płatności pod kątem nieścisłości: Jeśli kupujący wysyła zrzut ekranu, przyjrzyj się dokładnie. Szukaj dziwnych czcionek, niedopasowanych logo lub brakujących szczegółów. Fałszywe dowody często wyglądają prawie jak prawdziwe, ale nie do końca. W razie wątpliwości zgłoś to.
6. Utrzymuj komunikację tylko w czacie BingX: Unikaj WhatsApp, Telegramu lub e-maila. Używaj tylko oficjalnego okna czatu BingX podczas transakcji. Dzięki temu masz zapis wszystkich wiadomości, jeśli będziesz musiał złożyć apelację.
7. Skorzystaj z funkcji Zgłoś / Odwołanie i natychmiast skontaktuj się z pomocą techniczną: Jeśli coś wydaje się nie tak, kliknij "Zgłoś" lub rozpocznij odwołanie z strony zamówienia. Dołącz zrzuty ekranu i identyfikatory transakcji. Pomoc BingX jest dostępna 24/7, aby pomóc rozwiązać spory.
Podsumowanie
Handel P2P na BingX oferuje wygodę, elastyczność i bezpośredni dostęp do kupujących i sprzedających. Jednak ta wolność wiąże się z odpowiedzialnością. Aby pozostać bezpiecznym, musisz być czujny, przestrzegać zasad platformy i nigdy nie polegać na zrzutach ekranu lub obietnicach jako dowodach płatności. Zawsze potwierdzaj środki bezpośrednio na swoim koncie przed uwolnieniem kryptowalut, a także korzystaj z wbudowanych narzędzi BingX, takich jak weryfikowane odznaki sprzedawców, escrow i system apelacji, aby zminimalizować ryzyko.
Pamiętaj, że transakcje kryptowalutowe są nieodwracalne. Jeśli uwolnisz środki oszustowi, często nie ma sposobu, aby je odzyskać. Dlatego tak ważne jest, aby handlować ostrożnie, unikać komunikacji z osobami trzecimi i działać szybko, jeśli coś wydaje się podejrzane. Skorzystaj z powyższej listy kontrolnej jako przewodnika i w pełni wykorzystaj funkcje ochrony oferowane przez BingX. Z odpowiednimi nawykami będziesz mógł cieszyć się bezpiecznym i bezstresowym handlem P2P.
Powiązane artykuły
FAQ na temat oszustw P2P w kryptowalutach
1. Co to są oszustwa P2P w kryptowalutach?
Oszustwo P2P w kryptowalutach ma miejsce, gdy ktoś oszukuje Cię podczas transakcji peer-to-peer. Zamiast uczciwie zakończyć transakcję, oszust wykorzystuje fałszywe dowody płatności, fałszywe tożsamości lub taktyki wywierania presji, aby ukraść Twoje środki. Takie oszustwa są powszechne, ponieważ handel P2P łączy Cię bezpośrednio z inną osobą – bez centralnego organu. Oznacza to, że jesteś odpowiedzialny za sprawdzenie każdego szczegółu przed uwolnieniem swojej kryptowaluty.
2. Czy handel P2P w kryptowalutach będzie bezpieczny w 2025 roku?
Tak, handel P2P może być bezpieczny w 2025 roku, ale tylko jeśli podejmiesz odpowiednie środki ostrożności. Z rosnącym rynkiem kryptowalut coraz więcej osób korzysta z platform P2P do bezpośredniego kupowania i sprzedawania aktywów cyfrowych. Przyciąga to również oszustów, którzy wykorzystują szybkie transakcje i brak doświadczenia użytkowników. Platformy takie jak BingX oferują wbudowane funkcje bezpieczeństwa, takie jak ochrona escrow, zweryfikowani sprzedawcy i wsparcie 24/7. Jednak bezpieczeństwo zależy od Twoich działań. Zawsze sprawdzaj płatności, unikaj rozmów poza platformą i nie spiesz się z podejmowaniem decyzji o transakcji.
3. Co to jest escrow w handlu P2P na BingX?
Escrow to funkcja bezpieczeństwa, która chroni zarówno kupującego, jak i sprzedającego. Kiedy rozpoczyna się transakcja P2P, kryptowaluty są przechowywane w escrow przez platformę. Oznacza to, że kryptowaluta sprzedawcy jest zablokowana i nie zostanie uwolniona, dopóki kupujący nie potwierdzi płatności. Jeśli coś pójdzie nie tak, możesz złożyć odwołanie, a środki będą bezpieczne, dopóki problem nie zostanie rozwiązany. Escrow pomaga zapobiegać oszustwom i buduje zaufanie między osobami, które wcześniej się nie znały.
4. Jak uniknąć oszustw na BingX P2P?
Aby uniknąć oszustw na BingX P2P, zawsze handluj z zweryfikowanymi sprzedawcami, sprawdzaj dane płacącego i bezpośrednio sprawdzaj płatności w swoim banku lub portfelu. Zachowaj całą komunikację w aplikacji BingX i używaj przycisku apelacji, jeśli coś wydaje się podejrzane. Bądź czujny i wykorzystaj wbudowane narzędzia bezpieczeństwa BingX, aby handlować bezpiecznie.
5. Co zrobić, jeśli zostałeś oszukany na BingX?
Jeśli zostałeś oszukany na BingX, natychmiast użyj przycisku apelacji i podziel się wszystkimi dowodami, w tym zrzutami ekranu i szczegółami płatności, z pomocą techniczną. Zmień swoje hasła, włącz weryfikację dwuetapową i zgłoś oszustwo do swojego banku. Unikaj usług odzyskiwania danych osób trzecich. Zespół ds. rozwiązywania sporów BingX 24/7 to najlepsza szansa na rozwiązanie problemu.