Para manter a ordem e a segurança do trading P2P, os termos a seguir servem como regras adicionais relativas ao Depósito de Segurança nos termos dos Regulamentos do Comerciante:
1. Regras do Depósito de Segurança do Comerciante P2P:
Para garantir a segurança e a experiência do usuário no trading P2P, a plataforma se reserva o direito de deduzir o depósito de segurança do comerciante (o "Depósito de Segurança") nas seguintes circunstâncias, após a conclusão da verificação de identidade (KYC) e dos procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).
a. Cenários de Dedução do Depósito de Segurança:
A plataforma pode limitar a funcionalidade da conta de um comerciante e deduzir parte ou a totalidade do seu Depósito de Segurança se ocorrer qualquer uma das seguintes situações:
(1) O comerciante está envolvido em uma disputa de recurso no trading P2P, e a plataforma determina que ele é o responsável pelo problema. No entanto, o comerciante não resolve o recurso nem assume a responsabilidade pelas questões relacionadas dentro do prazo especificado, resultando em perdas financeiras para outros usuários.
(2) O comerciante utiliza a plataforma para lavagem de dinheiro, evasão fiscal disfarçada por câmbio ilegal, arbitragem, manipulação de preços, intenção maliciosa de perturbar transações ou qualquer outra atividade que viole as regras da plataforma ou seja ilegal.
(3) O comerciante recruta parceiros usando a marca da plataforma, cobra taxas de intermediação, publica anúncios fraudulentos ou realiza atividades que induzem usuários ao erro de forma maliciosa e causam perdas financeiras, ou qualquer comportamento que impacte negativamente os direitos, interesses ou a reputação da plataforma.
(4) O comerciante permite que terceiros usem cartões bancários ou contas de trading, ou se envolve em fraude, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais ou criminosas, prejudicando a plataforma, os usuários ou terceiros.
(5) Se houver ordens de trading P2P sob recurso por qualquer motivo, o comerciante será responsável por quaisquer responsabilidades determinadas em relação às ordens recorridas. Se o comerciante não puder ser contatado dentro de um prazo razoável, a plataforma não será responsável por quaisquer alterações no Depósito de Segurança devido à alocação de responsabilidades.
(6) O comerciante viola quaisquer outras regras ou diretrizes da plataforma.
(7) As contas de pagamento ou recebimento do comerciante são congeladas devido a ações pessoais, e o comerciante não comunica à plataforma dentro do prazo exigido.
(8) A plataforma pode, a seu critério, deduzir o Depósito de Segurança do comerciante em qualquer outra situação decorrente da culpa do comerciante.
(9) Após a plataforma deduzir parte ou a totalidade do Depósito de Segurança do comerciante de acordo com os Regulamentos do Comerciante, o comerciante deve reabastecer o depósito de segurança completo. A falha em fazer isso dentro do prazo especificado resultará na remoção do status de comerciante.
b. O valor real da dedução do Depósito de Segurança será determinado pela avaliação de gerenciamento de riscos da plataforma, com base no impacto e no valor correspondente da compensação.
Em caso das seguintes circunstâncias especiais, a plataforma se reserva o direito de deduzir automaticamente a totalidade do Depósito de Segurança:
(1) A plataforma possui evidências razoáveis de que o comerciante está diretamente envolvido ou auxiliando em fraudes, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais ou criminosas.
(2) O comerciante é encontrado vinculado a atividades de fraude ou lavagem de dinheiro ao realizar transações entre plataformas em outras plataformas.
(3) O comerciante é encontrado com ativos ilegais depositados (por exemplo, fundos roubados ou proventos de fraude de contas) na plataforma.
(4) O pagamento do comerciante causa o congelamento da conta de recebimento de um usuário, e durante o processo de verificação, é constatado que o comerciante está envolvido na submissão de informações de verificação fraudulentas.
(5) O pagamento do comerciante causa o congelamento da conta de recebimento de um usuário, e o comerciante se recusa a cooperar na resolução do problema.
(6) As contas de recebimento e pagamento do comerciante foram congeladas várias vezes sem que ele respondesse às solicitações da plataforma para reporte, ou o congelamento causou perdas significativas para outros usuários da plataforma.
(7) Após receber a solicitação do comerciante para ajustar o Depósito de Segurança, a plataforma processará o reembolso dentro de 3 a 5 dias úteis, caso o comerciante atenda às condições para o ajuste do depósito de segurança. Esta obrigação está sujeita à verificação do histórico de trading do comerciante e à avaliação de acordo com as políticas relevantes.
