P2P (peer-to-peer) торговля криптовалютой переживает бум в 2025 году благодаря бычьему рынку и растущему спросу пользователей на гибкость, конкурентные курсы и возможность торговать напрямую, без участия традиционных бирж. Миллионы пользователей выбирают прямую торговлю с контрагентами через ведущие платформы, предлагающие быстрый и удобный интерфейс. Согласно Allied Market Research, глобальный рынок P2P-кредитования также растёт и к 2027 году достигнет 558,91 миллиарда долларов при среднем ежегодном росте на 29,7%.
Однако по мере роста рынка P2P-криптовалют растут и риски. Свобода и децентрализация, привлекающие пользователей, одновременно открывают двери для мошенничества, обмана и правовых сложностей. Поэтому осведомлённость о рисках и безопасность платформы важны как никогда.
Ответственность за безопасность лежит как на платформе, так и на её пользователях. В этом руководстве вы узнаете о 7 основных схемах мошенничества, таких как поддельные квитанции, подмена личности и многое другое, а также о том, как система эскроу, проверенные продавцы и круглосуточная поддержка BingX помогают защитить ваши средства. Мы рассмотрим реальные примеры мошенничества на P2P-рынке, предупредительные сигналы и пошаговые стратегии защиты активов.
Что такое P2P-торговля и почему она привлекает мошенников?
P2P-торговля — это возможность покупать и продавать криптовалюту напрямую с другим пользователем, без посредников. Вы договариваетесь о цене и методе оплаты, затем завершаете сделку через платформу, такую как BingX. Это обеспечивает гибкость, конкурентные курсы и независимость от централизованных бирж. Но с этой свободой приходят и риски.
По данным Chainalysis, только в 2024 году мошенники похитили криптовалюту на сумму около 9,9 млрд долларов. Эта цифра может превысить 12 млрд по мере выявления новых мошеннических кошельков. Существенная часть этого объема связана с P2P-мошенничеством — поддельные чеки, подмена личности и ловушки за пределами платформ. Мошеннические группы становятся всё более профессиональными, применяя ИИ, украденные данные и даже создавая собственные рынки обмана вроде Huione Guarantee, на которых было обработано более 70 млрд долларов, значительная часть которых — мошеннические транзакции.
BingX предлагает ряд функций безопасности для защиты пользователей P2P, включая эскроу-сервис, который удерживает криптовалюту до подтверждения оплаты обеими сторонами, проверенных продавцов, встроенный чат и систему разрешения споров. Несмотря на наличие этих мер, безопасность остаётся общей ответственностью платформы и пользователей.
Если вы используете P2P-торговлю, важно сохранять бдительность.
Что такое P2P-мошенничество в криптовалюте и как оно работает?
P2P-мошенничество — это форма обмана, при которой злоумышленники используют платформы прямой торговли криптовалютой, чтобы обмануть контрагента. Вместо честного завершения сделки мошенник использует фальшивые чеки, поддельную личность или связи вне платформы.
Как правило, мошенник выдаёт себя за покупателя или продавца на P2P-платформе вроде BingX. Он может отправить поддельный скриншот перевода, использовать чужую личность или потребовать отмены сделки после получения денег. Цель — заставить вас передать криптовалюту или деньги, не выполнив свою часть сделки. Такие схемы строятся на срочности, давлении и ложном доверии, поэтому всегда проверяйте поступление средств в вашем банке или кошельке до того, как передавать активы.
Топ-7 P2P-схем мошенничества в 2025 году
Как и другие ведущие биржи, BingX фиксирует рост количества сложных мошеннических схем. В 2025 году мошенники всё чаще используют подделки платёжных подтверждений, социальную инженерию и подделку личностей. Учитывая рост мошенничеств на P2P и появление новых форм, таких как «свинья на убой» (pig butchering), количество которых выросло на 40% в год, 2025 год может стать одним из самых рискованных для незащищённых трейдеров.
Каждая из этих схем опирается на срочность, манипуляцию или ложный авторитет. Ниже приведены основные формы P2P-мошенничества, к которым стоит относиться с особой настороженностью.
1. Поддельные подтверждения платежа (фальсификация чеков)
Одна из самых распространённых схем в P2P — это когда покупатель предоставляет поддельное подтверждение платежа. Обычно это отредактированный скриншот банковского перевода, поддельное письмо или СМС, имитирующее сообщение от реального платёжного приложения. Цель — убедить вас, что средства поступили, и заставить вас отпустить криптовалюту до того, как вы проверите свой счёт.
Эти подделки выглядят очень правдоподобно. Мошенники часто копируют настоящие логотипы банков, используют точные метки времени и даже имитируют формат официальных сообщений.
В одном случае продавец передал криптовалюту, увидев якобы подлинную квитанцию из мобильного банка, но позже выяснилось, что платеж не был произведен. Эти схемы работают за счёт создания чувства срочности и визуального обмана. Всегда проверяйте поступление средств напрямую в вашем банке или кошельке, и никогда не полагайтесь только на скриншоты.
Чтобы обезопасить себя, всегда проверяйте оплату напрямую через банк или кошелек, и не доверяйте только скриншотам. BingX защищает вас с помощью системы эскроу, которая удерживает криптовалюту до подтверждения оплаты. Вы также можете подать апелляцию в любое время, если что-то покажется подозрительным.
2. Мошенничество с подменой личности
Пример мошенничества с подменой личности в P2PВ этом типе мошенничества злоумышленники притворяются сотрудниками службы поддержки BingX, системными помощниками или надёжными пользователями. Они могут связаться с вами через чат заказа, SMS или email, используя фальшивые имена, логотипы и поддельные адреса. Их цель — завоевать ваше доверие, а затем заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию или перевести средства.
Например, мошенник может выдать себя за «системного помощника BingX» и заявить, что платёж удерживается в эскроу, попросив вас перевести криптовалюту для его получения. Они используют срочные формулировки и сообщения, похожие на официальные. Такие схемы работают за счёт того, что вы доверяете авторитету и не проверяете, с кем на самом деле общаетесь.
Читать далее: Топ крипто-фишинговых схем 2025 года и как их распознать
Всегда проверяйте, что вы общаетесь через официальную платформу BingX, и никогда не доверяйте сообщениям из внешних источников. BingX защищает вас через встроенный чат, значки подтверждённых продавцов и кнопку «Сообщить», с помощью которой вы можете уведомить службу поддержки о подозрительной активности.
Эта схема в основном нацелена на покупателей. После того как вы отправили платеж, продавец просит вас отменить заказ, ссылаясь на технические проблемы или сбои в оплате. Если вы соглашаетесь, система автоматически возвращает криптовалюту продавцу, и он исчезает с вашими деньгами.
Один из пользователей BingX рассказал, как продавец настоял на отмене сделки после получения оплаты, ссылаясь на «сбой платформы». Покупатель, желая быть вежливым, отменил заказ и потерял все средства. Эта схема работает, играя на вашем стремлении разрешить проблему и доверии. Никогда не отменяйте сделку после оплаты, если вам не вернули деньги полностью.
Чтобы защитить себя, не отменяйте заказ после оплаты, если только вы не получили полный возврат средств. BingX сохраняет все сообщения и детали транзакции, поэтому в случае возникновения проблемы вы можете подать апелляцию, и команда поддержки поможет вам решить ситуацию.
6. Клоны SMS / Email
Фейковые SMS или электронные письма в P2P-трейдинге
Мошенники иногда используют поддельные SMS или email-уведомления, которые выглядят как сообщения от вашего банка или поставщика кошелька. Эти сообщения сообщают, что вы якобы получили платеж, часто сопровождаются правдоподобными деталями транзакции, именами счетов и суммами. Но на самом деле никакой оплаты не производилось.
Например, продавец получил SMS с текстом: «Вы получили 1 500 USDT». Оно выглядело идентично настоящему банковскому уведомлению. Но при проверке счета денег там не оказалось. Эти схемы эффективны, потому что создают ложное чувство подтверждения, заставляя вас освободить средства без реальной проверки.
Игнорируйте такие уведомления и всегда проверяйте поступление средств напрямую в вашем банке или кошельке. Если что-то кажется подозрительным, используйте функцию подачи апелляции в приложении BingX, чтобы приостановить сделку и позволить службе поддержки проверить информацию.
7. Сделки вне платформы / Наличные лично
Некоторые мошенники пытаются перенести переписку за пределы BingX, предлагая использовать Telegram, WhatsApp или наличные расчёты при личной встрече. Они могут обещать лучшие курсы или более быструю оплату. Но как только вы покидаете платформу, вы теряете защиту системы эскроу и службы поддержки BingX.
В одном случае покупатель перевёл деньги на кошелек вне платформы ради более выгодного курса. После этого продавец исчез. Такие схемы опасны, потому что устраняют защитные барьеры и увеличивают вероятность мошенничества, которое невозможно отследить. Всегда проводите сделки на платформе BingX и не соглашайтесь на условия вне платформы.
Для вашей безопасности завершайте сделки исключительно в рамках платформы BingX и не делитесь личными контактными данными. Защищённая система эскроу и служба поддержки 24/7 от BingX готовы обеспечить вашу безопасность. Сообщайте о любых пользователях, пытающихся перевести сделку вне платформы.
Защитите свои P2P-сделки с помощью встроенных механизмов BingX
Как подать апелляцию в BingX P2PBingX серьёзно относится к вашей безопасности. Платформа разработана с несколькими уровнями защиты, чтобы вы могли уверенно торговать на P2P-рынке.
• Эскроу-защита каждой сделки: Когда вы начинаете сделку, ваша криптовалюта автоматически блокируется в системе эскроу. Это гарантирует, что средства будут освобождены только после подтверждения оплаты обеими сторонами. Если покупатель не заплатил, криптовалюта возвращается вам.
• Круглосуточная подача апелляций и поддержка при спорах: Если вы заметили что-то подозрительное или возникли проблемы с коммуникацией, вы можете подать апелляцию прямо в чате. Команда поддержки BingX доступна 24/7 и всегда готова помочь.
• Программа Проверенных продавцов: На BingX действует система проверенных продавцов, обозначенных жёлтым значком. Эти пользователи прошли проверку личности и соответствуют строгим стандартам качества. Торговля с проверенными продавцами снижает риск.
Как стать проверенным продавцом на BingX P2P• Продвинутая Антифрод-система: BingX использует систему контроля рисков в реальном времени для выявления подозрительной активности. Платформа постоянно мониторит сделки, чтобы блокировать известные схемы мошенничества и защищать пользователей.
7 советов по защите от мошенничества в P2P
Безопасность в P2P-трейдинге — это не сложность, а внимательность и правильные привычки. Вот 7 простых советов, как защитить свои криптоактивы на BingX:
1. Торгуйте только с проверенными продавцами BingX (жёлтая галочка): Ищите значок подтверждения рядом с именем трейдера. Эти пользователи прошли проверку KYC и имеют хорошую репутацию. Это снижает риск.
2. Проверяйте данные плательщика: имя, номер счёта: Перед тем как принять платёж, убедитесь, что имя и банковские реквизиты плательщика совпадают с указанными на BingX. Если есть несоответствия — не продолжайте. Платёж от третьего лица — это сигнал тревоги.
3. Подтверждайте оплату напрямую в банке/кошельке перед отправкой криптовалюты: Не доверяйте скриншотам или сообщениям. Проверьте баланс самостоятельно. Отправляйте криптовалюту только после подтверждения реального зачисления средств.
4. Игнорируйте срочные или угрожающие сообщения, сохраняйте спокойствие: Мошенники часто давят на эмоции. Они могут угрожать блокировкой аккаунта или жалобой. Не поддавайтесь панике — действуйте по плану.
5. Проверяйте подлинность подтверждения платежа: Если покупатель прислал скриншот — изучите его внимательно. Обратите внимание на странные шрифты, нечеткие логотипы или отсутствующую информацию. Подделки почти всегда имеют ошибки. При сомнениях — сообщите о проблеме.
6. Общайтесь только через чат BingX: Не используйте WhatsApp, Telegram или email. Ведите переговоры только в официальном чате BingX во время сделки — это поможет при подаче жалобы.
7. Используйте функции «Жалоба» / «Апелляция» и оперативно обращайтесь в поддержку: Если что-то вызывает подозрение — нажмите «Пожаловаться» или начните апелляцию с страницы заказа. Прикрепите скриншоты и ID транзакции. Поддержка BingX доступна круглосуточно.
Заключение
P2P-торговля на BingX предоставляет удобство, гибкость и прямой доступ к покупателям и продавцам. Но с этой свободой приходит и ответственность. Чтобы обеспечить безопасность, необходимо быть бдительным, соблюдать правила платформы и никогда не полагаться на скриншоты или устные обещания как на доказательство оплаты. Всегда подтверждайте поступление средств на свой счёт перед тем, как отпускать криптовалюту, и используйте встроенные инструменты BingX, такие как значки проверенных продавцов, эскроу и систему апелляций, чтобы снизить риски.
Помните, что криптовалютные транзакции необратимы. Если вы отправите средства мошеннику, вернуть их зачастую невозможно. Поэтому важно торговать осторожно, избегать сторонних каналов связи и действовать быстро при возникновении подозрений. Используйте приведённый выше контрольный список как руководство и максимально используйте защитные функции BingX. При соблюдении надлежащих привычек вы сможете безопасно и без стресса заниматься P2P-торговлей.
Рекомендуемые статьи
Часто задаваемые вопросы о P2P-мошенничестве
1. Что такое P2P-криптомошенничество?
P2P-криптомошенничество происходит, когда кто-то обманывает вас во время одноранговой сделки. Вместо честного выполнения транзакции, мошенник использует поддельные доказательства оплаты, ложные данные или давление, чтобы украсть ваши средства. Такие схемы распространены, поскольку P2P-торговля предполагает прямой контакт между двумя сторонами без участия централизованного посредника. Это значит, что вы несёте ответственность за проверку всех деталей перед тем, как отпустить криптовалюту.
2. Безопасна ли P2P-торговля в 2025 году?
Да, P2P-торговля может быть безопасной в 2025 году, если вы соблюдаете все меры предосторожности. С ростом крипторынка всё больше людей используют P2P-платформы для прямой купли-продажи цифровых активов. Это также привлекает мошенников, которые пользуются быстрым темпом сделок и неопытностью пользователей. Платформы, такие как BingX, предлагают встроенные меры безопасности: эскроу-защиту, проверенных продавцов и круглосуточную поддержку. Но окончательная безопасность зависит от ваших действий: всегда проверяйте оплату, избегайте общения вне платформы и не спешите заключать сделки.
3. Что такое эскроу в P2P-торговле BingX?
Эскроу — это функция безопасности, защищающая как покупателя, так и продавца. Когда начинается P2P-сделка, криптовалюта блокируется в эскроу платформой. Это означает, что средства продавца не будут выпущены, пока покупатель не подтвердит оплату. Если возникнут проблемы, вы можете подать апелляцию, и средства останутся заблокированными до решения спора. Эскроу помогает предотвратить мошенничество и формирует доверие между незнакомыми сторонами.
4. Как избежать мошенничества на BingX P2P?
Чтобы избежать мошенничества на BingX P2P, всегда торгуйте с проверенными продавцами, проверяйте данные плательщика и подтверждайте платеж напрямую в вашем банке или кошельке. Ведите всю переписку в приложении BingX и используйте кнопку апелляции, если что-то кажется подозрительным. Оставайтесь внимательными и используйте встроенные инструменты BingX для безопасной торговли.
5. Что делать, если вас обманули на BingX?
Если вас обманули на BingX, немедленно нажмите кнопку «Апелляция» и предоставьте все доказательства, включая скриншоты и детали оплаты, в службу поддержки. Смените пароли, включите двухфакторную аутентификацию и сообщите о мошенничестве в свой банк. Избегайте услуг сторонних служб восстановления. Команда по разрешению споров BingX, работающая 24/7, — ваш лучший шанс на решение проблемы.