P2P криптоторгівля набирає популярності у 2025 році, завдяки бичачому ринку та попиту користувачів на гнучкість, конкурентоспроможні ставки та можливість проводити угоди безпосередньо без залежності від традиційних бірж. Мільйони користувачів зараз вибирають торгівлю безпосередньо з контрагентами через провідні платформи, які пропонують швидкий і зручний досвід. За прогнозами Allied Market Research, глобальний ринок P2P-кредитування досягне 558,91 мільярда доларів до 2027 року, зростаючи на 29,7% щорічно.
Однак із розвитком ринку P2P криптовалют зростають і ризики. Свобода та децентралізація, які приваблюють користувачів, також відкривають двері для шахрайства, обману та регуляторних проблем, що робить обізнаність про ризики та безпеку платформ важливою як ніколи.
Залишатися в безпеці — це спільна відповідальність платформи та її користувачів. У цьому посібнику ви дізнаєтесь про 7 основних тактик шахрайства, підроблені квитанції, шахрайство через підроблену особу та інші методи, а також як платформа BingX захищає ваші кошти через ескроу, перевірених продавців і підтримку 24/7. Ми проведемо вас через реальні приклади шахрайства P2P, сигнали тривоги в P2P торгівлі та крок за кроком стратегії для захисту ваших коштів.
Що таке P2P торгівля і чому це стало мішенню для шахраїв?
P2P торгівля дозволяє вам купувати і продавати криптовалюти безпосередньо з вашими контрагентами, без посередників. Ви погоджуєтесь на ціну і метод оплати, після чого завершуєте угоду через платформу, як BingX. Це дає користувачам гнучкість, конкурентні ставки і можливість торгувати безпосередньо з іншими, не покладаючись на традиційні біржі. Але з цією свободою приходять і ризики.
Тільки у 2024 році шахраї вкрали близько 9,9 мільярда доларів у криптовалютах, за даними Chainalysis. Ця цифра може перевищити 12 мільярдів доларів, оскільки виявляються нові шахрайські гаманці. Зростаюча частка цього шахрайства пов'язана з шахрайствами в P2P, включаючи підроблені платіжні квитанції, шахрайство через підроблену особу та пастки поза платформою. Шахрайські групи стають усе більш професійними, використовуючи інструменти на основі ШІ, викрадені дані та навіть ринки шахрайства P2P, такі як Huione Guarantee, яка обробила понад 70 мільярдів доларів у криптовалютних транзакціях, значна частина яких пов'язана з шахрайською діяльністю.
BingX надає кілька функцій безпеки для захисту користувачів P2P, зокрема захист через ескроу, який утримує криптовалюту, поки обидві сторони не підтвердять платіж, перевірених продавців, підтримку через чат в додатку та систему вирішення спорів. Хоча BingX надає основні засоби захисту, безпека залишається спільною відповідальністю платформи та її користувачів.
Якщо ви використовуєте P2P торгівлю, важливо залишатися уважним.
Що таке шахрайство P2P у криптовалютах і як це працює?
Шахрайство P2P у криптовалютах — це тип шахрайства, який націлений на користувачів, які здійснюють торгівлю криптовалютами безпосередньо з іншими на платформах P2P. Замість того, щоб завершити угоду чесно, шахрай обманює іншу сторону за допомогою підроблених платіжних документів, підробленої особи або спілкування поза платформою.
Ось як це працює: шахрай видає себе за покупця або продавця на платформі P2P, такій як BingX. Він може надіслати підроблену фотографію банківського переказу, використати чужу особу або попросити вас скасувати угоду після того, як ви надішлете гроші. Їхня мета — змусити вас віддати криптовалюту або оплату без виконання їх частини угоди. Ці шахрайства часто залежать від терміновості, тиску та фальшивої довіри, тому важливо залишатися уважним і завжди перевіряти платіж у вашому банку або гаманці перед тим, як відпустити будь-які активи.
7 типів шахрайства P2P, які потрібно відстежувати в 2025 році
BingX, як і інші провідні біржі, бачить, як шахраї застосовують дедалі складніші тактики. У 2025 році шахраї використовуватимуть ще більш просунуті тактики, включаючи підроблені платіжні документи, соціальну інженерію та підроблені особи. Провідні криптовалютні біржі зафіксували зростання шахрайства P2P, і з новими типами шахрайства, такими як “pig butchering”, що зростають на 40% щорічно, 2025 рік стане одним з найбільш ризикованих для незахищених трейдерів P2P.
Кожна з цих шахрайських схем використовує терміновість, маніпуляції або фальшиву авторитетність, щоб обдурити вас. Ось типові шахрайства P2P, на які вам слід бути уважними.
1. Підроблені платіжні документи (Фальсифікація квитанцій)
Одне з найпоширеніших шахрайств P2P — це коли покупець надсилає підроблені підтвердження платежу. Зазвичай це відредаговані скріншоти банківського переказу, підроблені електронні листи або фальшиві SMS, що виглядають, як повідомлення з реального додатку для платежів. Їхня мета — змусити вас повірити, що ви отримали гроші, і ви випускаєте криптовалюту до того, як перевірите свій рахунок.
Ці підробки виглядають дуже переконливо. Шахраї часто копіюють реальні логотипи банків, використовують точні мітки часу та навіть імітують офіційні формати повідомлень.
В одному випадку продавець випустив криптовалюту після того, як побачив, що виглядає як справжній мобільний банківський чек, але пізніше виявив, що жодного платежу не було здійснено. Ці шахрайства працюють, використовуючи терміновість і зорове введення в оману. Завжди перевіряйте кошти безпосередньо в банку або в гаманці, і ніколи не покладайтеся лише на скріншоти.
Щоб бути в безпеці, завжди перевіряйте платіж безпосередньо у вашому банку або гаманці, і ніколи не покладайтеся лише на скріншоти. BingX захищає вас за допомогою системи ескроу, яка зберігає вашу криптовалюту до підтвердження платежу, і ви можете подати апеляцію в будь-який час, якщо щось здається підозрілим.
2. Шахрайство з підробкою особи
Приклад шахрайства з підробкою особи у P2PУ цьому шахрайстві зловмисники видають себе за офіційний персонал підтримки BingX, асистентів системи або надійних користувачів. Вони можуть зв'язатися з вами через чат замовлення, SMS або навіть електронною поштою, використовуючи підроблені імена, логотипи або адреси. Їхня мета — здобути вашу довіру, а потім маніпулювати вами, щоб ви поділилися чутливою інформацією або випустили кошти.
Наприклад, шахрай може видати себе за "асистента системи BingX" і заявити, що платіж заблоковано в ескроу, попросивши вас випустити криптовалюту, щоб отримати її. Вони можуть використовувати термінову мову та повідомлення, які звучать офіційно. Ці шахрайства працюють, оскільки вони експлуатують вашу довіру до авторитету і покладаються на те, що ви не перевіряєте, з ким ви насправді спілкуєтесь.
Читати більше: Основні шахрайства з криптофішингом, які потрібно знати, та як їх розпізнати у 2025 році
Завжди перевіряйте, чи спілкуєтеся ви через офіційну платформу BingX, і ніколи не довіряйте повідомленням від зовнішніх джерел. BingX допомагає захистити вас за допомогою чату в додатку, перевірених торгових значків та кнопки «Повідомити», яку ви можете використовувати для сповіщення команди підтримки, якщо щось здається підозрілим.
Ця шахрайська схема в основному націлена на покупців. Після того як ви здійсните платіж, продавець попросить вас скасувати замовлення, стверджуючи, що виникла технічна проблема або проблема з оплатою. Якщо ви скасуєте замовлення, система автоматично поверне криптовалюту продавцю, і він зникне з вашими грошима.
Один із користувачів BingX поділився досвідом, як продавець наполягав на скасуванні операції після платежу, посилаючись на «помилку платформи». Покупець, бажаючи співпрацювати, скасував замовлення і втратив все. Ця схема працює, експлуатуючи добрі наміри та бажання вирішити проблему швидко. Ніколи не скасовуйте після оплати, якщо не отримали повного повернення коштів.
Щоб захистити себе, не скасовуйте замовлення після оплати, якщо ви не отримали повного повернення коштів. BingX зберігає всі повідомлення замовлень і деталі транзакцій, тому, якщо це трапиться, ви можете подати апеляцію, і команда підтримки допоможе вирішити проблему.
6. Фальшиві SMS / Email
Шахрайства через фальшиві SMS або електронні листи в P2P-торгівлі
Шахраї інколи використовують фальшиві SMS або електронні листи, які виглядають як повідомлення від вашого банку або постачальника гаманця. Вони повідомляють, що ви отримали платіж, часто включаючи реальні дані транзакцій, імена акаунтів та суми. Але насправді жодного платежу не було.
Наприклад, продавець отримав SMS із повідомленням «Ви отримали 1 500 USDT». Це виглядало як справжнє банківське повідомлення. Але коли продавець перевірив свій рахунок, гроші не надійшли. Ці шахрайства ефективні, оскільки вони створюють хибне відчуття підтвердження, вводячи вас в оману і змушуючи випустити кошти без перевірки.
Ігноруйте ці повідомлення і перевіряйте безпосередньо в банку або гаманці, щоб підтвердити наявність коштів перед тим, як діяти. Якщо щось здається підозрілим, ви можете використати функцію подачі апеляції в додатку BingX, щоб тимчасово призупинити операцію, поки команда підтримки перевіряє платіж.
7. Шахрайства поза платформою / Готівка особисто
Деякі шахраї намагаються перевести розмову за межі BingX, просячи вас використовувати Telegram, WhatsApp або здійснювати готівкові платежі особисто. Вони можуть обіцяти кращі курси або швидші платежі. Однак, як тільки ви залишаєте платформу, ви втрачаєте захист системи ескроу і команди підтримки BingX.
В одному випадку покупець був запитаний про те, щоб надіслати гроші на гаманець поза платформою в обмін на кращий обмінний курс. Після здійснення платежу продавець зник. Ці шахрайства працюють, усуваючи бар'єри безпеки і збільшуючи ймовірність неіснуючих шахрайств. Завжди робіть операції на платформі BingX і не погоджуйтесь на торгівлю поза нею.
Для безпеки завжди завершуйте свої операції в межах платформи BingX і уникайте поширення особистих контактних даних. Безпечна система ескроу BingX і команда підтримки 24/7 готові захистити вас. Повідомляйте про будь-яких користувачів, які намагаються вивести торгівлю за межі платформи.
Захистіть свої P2P транзакції за допомогою вбудованих функцій захисту BingX
Як подати апеляцію на BingX P2PBingX серйозно ставиться до вашої безпеки. Платформа розроблена з кількома рівнями захисту, щоб допомогти вам безпечно торгувати на P2P ринку.
• Захист через ескроу для кожної транзакції: Коли ви розпочинаєте угоду, ваша криптовалюта автоматично блокуються в ескроу. Це гарантує, що кошти будуть звільнені тільки після того, як обидві сторони підтвердять оплату. Якщо покупець не здійснить платіж, ваша криптовалюта буде повернена.
• Цілодобові апеляції і підтримка при спорах: Якщо щось здається підозрілим або виникли проблеми з комунікацією, ви можете подати апеляцію безпосередньо у вікні чату. Команда підтримки BingX доступна цілодобово, щоб допомогти вам.
• Програма Перевірених торговців: BingX пропонує систему перевірених торговців, позначену жовтим значком. Ці користувачі пройшли перевірку ідентичності та відповідають суворим стандартам продуктивності. Торгівля з перевіреними торговцями знижує ваші ризики.
Як стати перевіреним торговцем на BingX P2P• Розширені Антифрод контролі: BingX також використовує систему контролю ризиків в режимі реального часу для виявлення підозрілих активностей. Платформа постійно моніторить транзакції, щоб блокувати відомі схеми шахрайства та захищати користувачів від шахрайства.
7 головних порад, як уникнути шахрайства P2P
Залишатися в безпеці під час P2P-торгівлі не потребує передових навичок, лише розумних звичок та уваги до деталей. Ось сім простих порад для захисту вашої криптовалюти на BingX:
1. Торгуйте тільки з перевіреними торговцями на BingX (жовта позначка): Шукайте жовту позначку перевірки поруч з ім'ям трейдера. Перевірені торговці пройшли перевірку KYC і мають гарну репутацію на платформі. Торгуйте з ними, щоб зменшити ризик.
2. Завжди перевіряйте дані платника, такі як ім'я та номер рахунку: Перед тим, як прийняти платіж, переконайтесь, що ім'я та номер банківського рахунку платника збігаються з тими, що вказані на BingX. Якщо щось виглядає підозріло, не продовжуйте. Платежі від третіх осіб є сигналом до обережності.
3. Підтверджуйте платіж безпосередньо в своєму банку/гаманці перед тим, як відправити криптовалюту: Не покладайтеся на скріншоти чи повідомлення. Увійдіть у свій банківський рахунок або гаманець і перевірте баланс самостійно. Випускайте криптовалюту тільки коли ви впевнені, що платіж справжній і завершений.
4. Ігноруйте термінові або погрозливі повідомлення і залишайтеся спокійними: Шахраї часто створюють тиск. Вони можуть заявити, що їхній акаунт буде заблоковано або що вони повідомлять про вас. Не дозволяйте паніці керувати вашими рішеннями. Тримайтеся за план і не поспішайте.
5. Ретельно перевіряйте доказ платежу на наявність невідповідностей: Якщо покупець надіслав скріншот, придивіться уважно. Шукайте дивні шрифти, невідповідні логотипи чи відсутні деталі. Фальшиві докази часто виглядають майже справжніми, але є різниця. У разі сумнівів — повідомте про це.
6. Залишайтеся в межах чату BingX: Уникайте використання WhatsApp, Telegram або електронної пошти. Використовуйте лише офіційне вікно чату BingX під час торгів. Це дозволяє зберегти всі повідомлення, якщо вам потрібно подати апеляцію.
7. Використовуйте функцію звіту / апеляції та негайно звертайтесь до підтримки: Якщо щось здається неправильним, натисніть "Звіт" або почніть апеляцію з сторінки замовлення. Додавайте скріншоти та ідентифікатори транзакцій. Підтримка BingX доступна 24/7 для допомоги у вирішенні спорів.
Висновок
P2P-торгівля на BingX пропонує зручність, гнучкість і прямий доступ до покупців та продавців. Але з цією свободою приходить відповідальність. Щоб залишатися в безпеці, вам потрібно бути уважним, дотримуватися правил платформи та ніколи не покладатися на скріншоти або обіцянки як доказ платежу. Завжди підтверджуйте наявність коштів на своєму рахунку перед тим, як випустити криптовалюту, і використовуйте вбудовані інструменти BingX, такі як значки перевірених продавців, ескроу та систему апеляцій, щоб зменшити ризики.
Пам'ятайте, що транзакції з криптовалютою незворотні. Якщо ви відпустите кошти шахраєві, часто немає способу повернути їх назад. Тому важливо бути обережним під час торгівлі, уникати комунікацій із третіми особами та діяти швидко, якщо щось здається підозрілим. Використовуйте вищезгаданий контрольний список як керівництво та повністю скористайтеся захисними функціями BingX. З правильними звичками ви зможете насолоджуватися безпечними та безстресовими P2P-торгами.
Схожі статті
Часто задавані питання щодо шахрайства P2P з криптовалютами
1. Що таке шахрайства P2P з криптовалютами?
Шахрайство P2P в криптовалюті відбувається, коли хтось обманює вас під час торгівлі з рівними партнерами. Замість того, щоб чесно завершити угоду, шахрай використовує підроблені докази платежу, фальшиві ідентичності або тактики тиску для того, щоб вкрасти ваші кошти. Такі шахрайства є звичайними, оскільки P2P-торгівля з’єднує вас безпосередньо з іншою особою без центрального органу. Це означає, що ви відповідальні за перевірку кожної деталі перед тим, як випустити свою криптовалюту.
2. Чи безпечний P2P-торгівля в 2025 році?
Так, P2P-торгівля може бути безпечною в 2025 році, але лише за умови дотримання належних запобіжних заходів. Завдяки бурхливому розвитку ринку криптовалют, все більше людей використовують P2P-платформи для покупки та продажу цифрових активів безпосередньо. Це також приваблює шахраїв, які використовують швидкі транзакції і недостатній досвід користувачів. Платформи, такі як BingX, мають вбудовані функції безпеки, такі як захист ескроу, перевірених продавців і підтримку 24/7. Однак ваша безпека залежить від ваших дій. Завжди перевіряйте платежі, уникайте спілкування поза платформою і не поспішайте з угодами.
3. Що таке ескроу в P2P-торгівлі на BingX?
Ескроу — це функція безпеки, яка захищає як покупця, так і продавця. Коли починається P2P-торгівля, криптовалюта зберігається в ескроу платформою. Це означає, що криптовалюта продавця заблокована і не буде звільнена, поки покупець не підтвердить платіж. Якщо щось піде не так, ви можете подати апеляцію, і кошти залишатимуться в безпеці, поки проблема не буде вирішена. Ескроу допомагає запобігти шахрайству та будує довіру між незнайомими людьми під час онлайн-торгів.
4. Як уникнути шахрайства на BingX P2P?
Щоб уникнути шахрайства на BingX P2P, завжди торгуйте з перевіреними продавцями, перевіряйте дані платника та перевіряйте платежі безпосередньо на вашому банківському рахунку чи гаманці. Тримайте всю комунікацію всередині додатка BingX і використовуйте кнопку апеляції, якщо щось здається підозрілим. Будьте уважні та використовуйте вбудовані інструменти безпеки BingX для безпечної торгівлі.
5. Що робити, якщо вас обдурили на BingX?
Якщо вас обдурили на BingX, негайно використовуйте кнопку апеляції та поділіться всіма доказами, включаючи скріншоти та деталі платежу, з підтримкою. Змініть ваші паролі, увімкніть двухфакторну автентифікацію, і повідомте про шахрайство в вашому банку. Уникайте сторонніх служб відновлення. Команда вирішення спорів 24/7 BingX є найкращим шансом для вирішення проблеми.