Các tranh chấp trong giao dịch P2P có thể bắt nguồn từ nhiều nguyên nhân, thường là do hiểu lầm, khác biệt về kỳ vọng hay do bên mua hoặc bên bán không hoàn thành đúng trách nhiệm của mình. Trong trường hợp xảy ra khiếu nại, nền tảng sẽ cố gắng hết sức để giải quyết vấn đề, tuy nhiên chúng tôi không thể đảm bảo kết quả làm hài lòng tuyệt đối cả hai bên.

Các lý do có thể khiến việc xử lý khiếu nại P2P bị chậm trễ:

Các tình huống xử lý khiếu nại P2P khác nhau:

1. Thanh toán qua bên thứ ba

Nền tảng nghiêm cấm sử dụng các phương thức thanh toán qua bên thứ ba. Tuy vậy vẫn có một số người dùng cố tình thực hiện hành vi này trong quá trình giao dịch P2P. Các nhân viên của chúng tôi sẽ không hỗ trợ xử lý các đơn hàng vi phạm quy định giao dịch. Do vậy, chúng tôi sẽ đề xuất hoàn tiền. Sau khi bên đối tác xác nhận đã nhận được khoản tiền hoàn, đơn hàng sẽ bị hủy. Quy trình hoàn tiền tốn nhiều thời gian và đòi hỏi có sự hợp tác của đôi bên nên việc giải quyết tranh chấp liên quan có thể bị chậm trễ.

2. Tiền đến chậm

Việc chuyển tiền có thể mất nhiều thời gian hơn bình thường ở một số quốc gia/khu vực, hay đối với một số phương thức thanh toán hay đồng tiền tệ nhất định (ví dụ: NGN, EUR, GBP và RUB). Trong những trường hợp này, cả hai bên có thể gửi khiếu nại P2P để yêu cầu bên kia không giao hàng trước khi tiền đến.

Tuy nhiên, nếu thời gian chậm trễ lâu hơn khung thời gian bình thường (3–5 ngày), chúng tôi sẽ xử lý khiếu nại P2P như sau:

• Đối với người mua: Chúng tôi khuyên bạn nên liên hệ với kênh thanh toán để kiểm tra trạng thái chuyển khoản.
• Đối với người bán: Vui lòng chờ cho khoản thanh toán được xử lý. Nếu bạn không muốn chờ, chúng tôi sẽ hỗ trợ hủy đơn hàng sau khi xác minh bạn không nhận được thanh toán.

Nếu số tiền người mua thanh toán được ghi nhận vào tài khoản sau khi đơn hàng bị hủy, người mua có thể đặt đơn hàng mới với cùng số lượng và cùng người bán, hoặc người bán có thể chuyển số token cho người mua qua hình thức chuyển khoản nội bộ.

3. Phong tỏa tài khoản ngân hàng

Ở một số quốc gia và khu vực, các tài khoản ngân hàng cá nhân không được phép dùng cho hoạt động kinh doanh hay giao dịch. Nếu vi phạm, ngân hàng có thể phong tỏa số tiền dùng cho các giao dịch đó. Nếu tài khoản ngân hàng của bạn bị phong tỏa, bạn có thể gửi khiếu nại để được xử lý vấn đề.

Với cương vị là nền tảng giao dịch, chúng tôi không có quan hệ kinh doanh với các kênh thanh toán hiển thị trên trang web. Vậy nên người bán sẽ cần phải trao đổi với bên ngân hàng của họ và báo lại cho chúng tôi về việc họ có muốn tiếp tục giao dịch hay không. Nếu người bán chọn tiếp tục, đơn hàng sẽ được hoàn tất. Nếu người bán chọn hủy đơn hàng, nền tảng sẽ hỗ trợ bạn để được hoàn tiền. Xin lưu ý rằng nếu tài khoản ngân hàng của bạn bị phong tỏa, việc hoàn tiền có thể bị trì hoãn hoặc tạm dừng và khiến cho thời gian xử lý khiếu nại bị lâu hơn, bởi lẽ việc hoàn tiền chỉ có thể được thực hiện sau khi tài khoản ngân hàng của bạn được giải tỏa.

4. Đơn hàng lừa đảo

Giao dịch P2P có thể xuất hiện lừa đảo do những kẻ gian hay bị thu hút bởi lợi nhuận lớn từ các mánh khóe liên quan đến crypto.

Các tình huống lừa đảo thường hay gặp gồm có:

• Các chiêu trò lừa đảo cơ bản như mạo danh nhân viên hỗ trợ khách hàng của nền tảng hay cung cấp bằng chứng giả.
• Các chiêu trò lừa đảo tinh vi hơn như giao dịch tam giác hay lừa đảo qua trung gian. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo: Nhắc Nhở Bảo Mật | Cảnh Giác Với Các Chiêu Trò Lừa Đảo Giao Dịch P2P

Nếu bạn cho rằng mình là nạn nhân vụ lừa đảo P2P, bạn có thể gửi yêu cầu khiếu nại đơn hàng. Thời gian và cách thức xử lý sẽ tùy thuộc vào mức độ thuyết phục và số lượng bằng chứng bạn cung cấp để chứng minh hành vi lừa đảo. Đối với các vụ lừa đảo đơn giản, chúng tôi thường có thể đưa ra phán quyết nhanh và hành động ngay. Đối với các vụ lừa đảo tinh vi hơn, chúng tôi có thể cần xác minh mức độ xác thực của bằng chứng do hai bên cung cấp với các đội ngũ hỗ trợ khác. Quá trình điều tra có thể được rút ngắn đáng kể dựa trên thông tin thu thập được.

Tuy nhiên, trong trường hợp bằng chứng cung cấp không đủ, thời gian xử lý có thể lâu hơn. Chúng tôi khuyến nghị toàn bộ người dùng nên đề cao cảnh giác và chú ý bảo vệ tài sản của mình để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo crypto.

Lưu ý:

Quy trình xử lý khiếu nại đơn hàng P2P khác biệt rất nhiều so với các yêu cầu hỗ trợ khách hàng thông thường. Trong quá trình khiếu nại, đội ngũ của chúng tôi sẽ phải liên hệ với cả bên mua và bên bán để hiểu rõ vấn đề tranh chấp và hỗ trợ đưa ra giải pháp. Để giảm thiểu nguy cơ phát sinh tranh chấp, người dùng nên tìm hiểu kỹ về các sản phẩm và quy định P2P trước khi giao dịch, đồng thời đảm bảo rằng mình có thể chấp nhận các rủi ro liên quan.