點對點 (P2P) 加密貨幣交易 在 2025 年蓬勃發展，由於牛市推動，以及用戶對彈性、具競爭力的匯率和無需依賴傳統交易所的直接交易的需求。數百萬用戶現在選擇通過頂尖平台直接與交易對手交易，這些平台提供快速且使用者友好的體驗。與此趨勢密切相關的是，根據 Allied Market Research，全球 P2P 貸款市場預計到 2027 年將達到 5589.1 億美元，年增長率為 29.7%。
但是，隨著 P2P 加密貨幣市場的擴大，風險也在增加。吸引用戶的自由與去中心化也為詐騙、欺詐及監管挑戰敞開了大門，因此風險意識與平台安全比以往任何時候都更重要。
保持安全是平台與用戶間的共同責任。在本指南中，您將了解前七大詐騙手法、偽造收據、冒名頂替等，以及 BingX 如何通過託管保護、認證商家和全天候客服保障您的資金安全。我們將透過真實案例解析 P2P 詐騙、P2P 交易中的紅旗信號，並提供逐步策略保護您的資金。
什麼是 P2P 交易，為何它成為詐騙目標？
點對點或 P2P 交易允許您直接與交易對手買賣加密貨幣，無需中介。雙方協商價格與支付方式，然後通過像 BingX 這樣的平台完成交易。它為用戶提供靈活性、具競爭力的匯率，並能直接與他人交易，而不必依賴傳統交易所。但這種自由也伴隨風險。
僅在 2024 年，詐騙者就據估計盜取了 99 億美元加密貨幣，根據Chainalysis。隨著更多欺詐錢包被識別，這個數字可能超過 120 億美元。其中愈來愈多詐騙與 P2P 有關，包括偽造付款收據、冒名頂替和平台外陷阱。詐騙集團越發具有專業性，利用 AI 工具、被盜資料，甚至如 Huione Guarantee 的 P2P 類詐騙市場，也處理了超過 700 億美元加密交易，其中有相當大部分與詐騙活動相關。
BingX 提供多項保障 P2P 用戶安全的功能，包括託管保護——在雙方確認付款後才釋放加密貨幣、認證商家、內建聊天客服和糾紛調解系統。雖然 BingX 提供了關鍵保護，但安全仍是平台與用戶共同的責任。
若您使用P2P 交易，保持警覺非常重要。
什麼是加密貨幣 P2P 詐騙？它如何運作？
加密貨幣 P2P 詐騙是一種針對在點對點平台上直接交易的用戶的詐騙形式。詐騙者不會誠實完成交易，而是透過偽造支付證明、冒名頂替或平台外溝通欺騙其他用戶。
典型詐騙流程如下：詐騙者在 P2P 平台（如 BingX）冒充買家或賣家。他們可能傳送偽造的銀行轉帳截圖、使用他人身份，或在您付款後要求取消交易。他們的目的是讓您在未收到款項前先釋放加密貨幣或款項。這些詐騙常利用迫切性、壓力與虛假的信任，因此在釋放資產前，切勿釋疑，務必先在銀行或錢包中確認付款。
2025 年需警惕的七大 P2P 詐騙手法
與其他領先交易所一樣，BingX 也目睹詐騙者使用日益先進的手法。在 2025 年，詐騙者運用包括偽造付款證明、社交工程和冒名頂替等更高級策略。主流加密交易平台已見到 P2P 欺詐案件上升，加上像「豬屠宰」詐騙類型年成長率達 40%，2025 年將成為未受保護 P2P 交易者最危險的一年之一。
這些詐騙都利用緊迫感、操控或偽造權威來誤導您。以下是您需提高警覺的典型 P2P 詐騙手法。
1. 偽造付款證明（Receipt Forgery）
最常見的 P2P 詐騙之一是買家發送偽造的付款確認。這些通常是經過編輯的銀行轉帳截圖、偽造的電子郵件或看似來自真實支付應用的假 SMS。目的是讓您以為已收到款項，然後您在未核對帳戶前先釋放加密貨幣。
這些偽造證明極具說服力。詐騙者經常使用真實銀行標誌、準確的時間戳記，甚至模仿官方訊息格式。
有一個案例中，賣家看到看似真實的行動銀行收據後釋出了加密貨幣，但後來發現根本沒有收到款項。這些詐騙利用緊迫感和視覺欺騙。務必直接在銀行或 錢包 中驗證資金，切勿僅信截圖。
為了保障安全，務必直接在銀行或錢包中確認付款，切勿僅依賴截圖。BingX 採用託管系統，在確認付款前暫存加密資產，若有任何異常，您可隨時提出申訴。
2. 冒充詐騙
P2P 中冒充詐騙示例在這類詐騙中，攻擊者會假扮官方 BingX 客服、系統助理，或是您信任的用戶。他們可能透過訂單聊天、簡訊或電子郵件聯絡您，使用假名、標誌或偽造地址。他們的目標是建立信任，接著誘導您透露敏感資訊或釋出資金。
例如，詐騙者可能冒充「BingX 系統助理」，宣稱付款已進入託管，指示您先釋出加密貨幣。他們可能使用緊急語氣和官方格式的訊息。這些詐騙依賴您對權威的信任，以及您沒有再次確認對話對象身分。
務必確認您是在官方 BingX 平台通訊，切勿信任外部來源的訊息。BingX 提供內建聊天、認證商家標章，以及「檢舉」按鈕，若有疑慮可立即通知客服團隊。
3. 三角／雙重付款詐騙
三角詐騙較為複雜，涉及兩個詐騙者合作來混淆賣家。其中一人下單但不付款，另一人則用不同帳戶付款，並聲稱這筆款項是針對第一筆訂單的。賣家看到款項後，以為是原訂單付款，結果將加密貨幣錯誤釋出給第一位詐騙者。
舉例來說，詐騙者 A 下了一筆 2,000 USDT 的訂單但沒有付款；詐騙者 B 實際付款 2,000 USDT 給另一筆交易，卻誤導說是給訂單 A。賣家看到入帳後混淆，結果將加密貨幣釋給詐騙者 A。這種詐騙利用資訊過載及緊迫感，尤其當您同時處理多筆訂單時更易受騙。
為避免此類情況，務必再次確認付款人名稱與付款資訊完全符合訂單。BingX 提供內建訂單聊天與確認系統，幫助您保持交易秩序；若有疑慮，可暫停交易並聯絡客服。
4. 退款爭議與支票詐騙
退款爭議詐騙發生在買家使用 PayPal、Venmo 或支票等可撤銷付款方式。當您釋出加密貨幣後，買家向銀行或支付平台申訴付款錯誤或未授權。結果您的帳戶被扣款，但詐騙者已拿到加密貨幣。
例如，有賣家接受支票付款並在看到入帳後釋出資產，但幾天後支票被退票。該賣家不僅失去資金，也失去加密貨幣。這些詐騙利用付款系統的時間差和漏洞，因此絕不要接受高風險付款方式或支票。
為保障交易安全，僅接受 BingX 認可、安全且不可撤銷的付款方式，切勿同意使用支票或第三方支付。BingX 允許商家篩選安全付款選項，並提供申訴機制，以協助處理買家撤銷付款的情況。
5. 付款後取消訂單
P2P 交易中的付款後取消訂單詐騙示例此詐騙主要針對買家。在您完成付款後，賣家會要求您取消訂單，聲稱出現技術問題或付款異常。如果您取消，系統將自動將加密貨幣退還給賣家，而他們則帶著您的資金消失。
一位 BingX 用戶分享了一次經歷：付款後賣家堅持取消交易，理由是「平台錯誤」。買家出於善意取消了訂單，結果損失慘重。這類詐騙就是利用您的好意與希望儘速解決問題的心態得逞。付款後除非已全額退款，切勿取消訂單。
為了保護自己，付款後除非已獲得全額退款，切勿取消訂單。BingX 會記錄所有訂單訊息與交易詳情，若發生問題，您可提出申訴，由客服團隊協助處理。
6. 簡訊 / 電子郵件偽冒詐騙
P2P 交易中的假簡訊或電子郵件詐騙
詐騙者有時會使用假冒銀行或錢包提供者發送的簡訊或郵件通知，內容看似通知您已收到付款，並附上看起來真實的交易資訊、帳戶名稱與金額。但實際上並沒有任何款項入帳。
例如，一位賣家收到簡訊顯示「您已收到 1,500 USDT」，看起來與銀行通知一模一樣。但賣家登入帳戶查看後，發現並無資金入帳。這類詐騙之所以奏效，是因為它們營造出虛假的確認訊號，誘使您在未驗證情況下釋出資金。
遇到這種通知時，請務必忽略，並直接登入您的銀行或錢包確認資金是否到帳。如果有任何可疑情況，您可使用 BingX 應用內的申訴功能暫停交易，等待客服團隊進行調查與驗證。
7. 平台外 / 現金面交詐騙
某些詐騙者會試圖將交易對話轉移至 BingX 以外的平台，如 Telegram、WhatsApp 或當面現金交易。他們可能承諾更好的匯率或更快的付款。但一旦您離開平台，就失去了 BingX 的託管保障與客服支援。
某次案例中，一位買家被要求向平台外的錢包轉帳，以換取更高匯率。付款後，賣家人間蒸發。這類詐騙會移除安全機制，增加無法追查的風險。請務必全程使用 BingX 平台，並拒絕任何平台外的交易要求。
為了安全起見，請始終在 BingX 平台內完成交易，並避免分享個人聯絡資訊。BingX 的安全託管系統與全天候客服支援團隊將全力保護您的交易安全。對於任何試圖將交易帶離平台的用戶，請立即舉報。
使用 BingX 內建保障功能 保護您的 P2P 交易
如何在 BingX P2P 提出申訴BingX 非常重視您的交易安全。平台設計了多層防護機制，讓您能夠安心參與 P2P 市場交易。
• 每筆交易皆有託管保障：當您啟動交易時，您的加密貨幣會自動鎖定於託管中。只有在雙方確認付款後，資金才會釋出。如果買方未付款，您的資金將被退回。
• 全天候申訴與爭議處理支援：若遇到問題或無法正常溝通，您可以直接在聊天室中提出申訴。BingX 客服團隊全年無休提供協助。
• 已驗證 商戶計劃： BingX 提供一項 已驗證商戶 系統，以黃色徽章標識。這些用戶已完成身份驗證並符合嚴格的表現標準。與已驗證商戶交易可降低您的風險。
如何成為 BingX P2P 的已驗證商戶• 先進的 反詐騙 控制系統： BingX 還運行一套實時風控系統以偵測可疑行為。平台持續監控交易，阻止已知的詐騙模式，保護用戶免受欺詐侵害。
避免 P2P 詐騙的 7 大建議
在 P2P 交易中保持安全不需要高深技巧，只需養成良好習慣與細心即可。以下是七個簡單建議，幫助您在 BingX 上保護您的加密資產：
1. 僅與 BingX 已驗證商戶（黃色勾勾）交易： 尋找交易者名稱旁的黃色驗證徽章。已驗證商戶已完成 KYC 驗證，並在平台上有良好聲譽。與他們交易可降低風險。
2. 務必核對付款人資訊，如姓名、帳號： 在您接受任何付款前，請確認付款人的姓名與銀行帳號是否與 BingX 上列出的一致。如有任何異常，請勿繼續。第三方付款是警訊。
3. 在釋放加密貨幣前，請直接於銀行/錢包內確認款項： 切勿僅依賴截圖或訊息。請自行登入銀行帳戶或錢包確認餘額。僅在您確定付款已完成後再釋放加密貨幣。
4. 忽略緊急或威脅訊息，保持冷靜： 詐騙者經常製造壓力。他們可能聲稱帳戶將被凍結或將對您提告。切勿驚慌，依照流程冷靜應對。
5. 仔細檢查付款證明是否有不一致之處： 若買家提供截圖，請細看。留意異常字型、不匹配的標誌或缺失資訊。偽造的證明往往看似真實，但細節破綻百出。如有疑慮，請舉報。
6. 僅透過 BingX 內建聊天系統溝通： 避免使用 WhatsApp、Telegram 或電郵。僅在交易過程中使用官方 BingX 聊天視窗。這樣能保留完整對話紀錄，以便後續申訴。
7. 善用舉報／申訴功能並即時聯繫客服： 如有異常請點擊「舉報」或從訂單頁面開始申訴。請附上截圖與交易 ID。BingX 客服 提供 24/7 協助處理爭議。
結論
在 BingX 進行 P2P 交易具有便利性、靈活性，以及與買賣雙方直接接觸的優勢。但這種自由也伴隨著責任。為了保障安全，您必須保持警覺，遵守平台規則，並且切勿僅依賴截圖或承諾作為付款證明。在釋放加密貨幣之前，務必直接確認資金已到賬，並使用 BingX 的內建工具，如已驗證商家標誌、託管服務與申訴系統，以降低風險。
請記住，加密貨幣交易是不可逆的。如果您將資金釋放給詐騙者，往往無法追回。因此，謹慎交易、避免第三方溝通並在發現異常時迅速行動至關重要。以上檢查清單可作為您的指南，善用 BingX 的保護功能，養成正確習慣，便能享受安全無憂的 P2P 交易體驗。
延伸閱讀
2. P2P 交易詐騙風險警示
P2P 加密詐騙常見問題
1. 什麼是 P2P 加密詐騙？
P2P 加密詐騙是指在點對點交易過程中遭受欺詐。詐騙者使用偽造的付款證明、虛假身份或施加壓力等手段來竊取您的資金。由於 P2P 交易是與他人直接交易，沒有中央機構作為中介，因此您需要對每個細節負全責，並在釋放加密貨幣前仔細審核。
2. 2025 年加密 P2P 交易是否安全？
是的，只要採取正確的防範措施，2025 年的 P2P 交易仍可安全進行。隨著加密市場的快速增長，越來越多人使用 P2P 平台直接買賣數位資產，這也吸引了利用交易速度快與用戶經驗不足的詐騙者。像 BingX 這樣的平台配有託管保護、已驗證商家和 24/7 客服支援。但最終安全仍取決於您的行動：務必再次確認付款、避免平台外通訊，並切勿貿然交易。
3. 什麼是 BingX P2P 交易中的託管服務？
託管是一項保護買賣雙方的安全機制。當一筆 P2P 交易開始時，平台會將賣方的加密貨幣鎖定在託管中，直到買方確認付款後才會釋放。如果出現問題，您可以提出申訴，資金會在糾紛解決前保持凍結狀態。託管有助於防止詐騙並建立交易信任。
4. 如何避免在 BingX P2P 中被詐騙？
避免在 BingX P2P 中被詐騙的方式包括僅與已驗證商家交易、確認付款方資訊、直接在銀行或錢包中查核付款是否完成。請將所有溝通保留於 BingX 應用內，並在有異常時立即使用申訴按鈕。保持警覺並善用 BingX 的內建安全工具，能有效保障您的交易安全。
5. 如果在 BingX 上被詐騙該怎麼辦？
若您在 BingX 上遭遇詐騙，請立即使用「申訴」按鈕並提供所有證據，包括截圖與付款細節給客服支援。請更改密碼，啟用雙重驗證，並向您的銀行報案。切勿尋求第三方恢復服務。BingX 的 24/7 糾紛處理團隊是解決問題的最佳途徑。