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yearn.finance (YFI)價格

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今日yearn.finance (YFI)價格

yearn.finance 的實時價格為 4,785.60 USD。在過去 24 小時內，yearn.finance 的交易量為 13.4M USD，較前一日上漲了 0.36%。當前價格較 7 日最高價 5,027.62 USD 下跌了 -4.81%，較 7 日最低價 4,466.33 USD 上漲了 7.15%。yearn.finance 當前的流通供應量為 36,666.00 YFI，市值為 182.9M USD，24 小時內下跌了 0%。在所有加密貨幣中，yearn.finance 的市值排名為第 #366 位。

yearn.finance (YFI)市場數據

市值
$165.8M
24小時交易額
$13.4M
流通量
33.8K YFI
最大供應量
36.6K YFI
完全稀釋後市值
$179.4M
流動性指標
8.08%
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問題

關於yearn.finance (YFI)

什麼是 yearn.finance？



yearn.finance 是建立在以太坊區塊鏈上的去中心化金融（DeFi）收益聚合協議，旨在透過自動化技術幫助用戶在各種 DeFi 平台之間優化收益。該協議透過智能合約自動將用戶資金配置到收益率最高的借貸協議，如 Aave、Compound 和 Curve 等，讓不熟悉複雜 DeFi 操作的投資者也能輕鬆參與收益農耕（Yield Farming）。

yearn.finance 的核心產品是「金庫」（Vaults）系統，這些金庫會自動執行預先設定的收益策略，並透過批次交易來降低 Gas 費用。使用者只需將資產存入金庫，系統便會自動尋找並切換到最佳收益來源，並定期將獲得的獎勵再投資以實現複利效果。

該協議採用完全去中心化的治理模式，由 YFI 代幣持有者透過提案和投票來決定協議的發展方向。自 2020 年推出以來，yearn.finance 已成為 DeFi 領域中最具代表性的收益優化平台之一，目前管理的總鎖倉價值（TVL）約為數十億美元。

延伸閱讀：2025 年值得關注的 4 大 DeFi 收益農耕策略

yearn.finance 如何運作？


1. 自動化收益聚合： yearn.finance 透過智能合約持續監控多個 DeFi 協議的收益率，並自動將用戶資金配置到當前收益最高的平台。當市場條件改變時，系統會自動重新平衡資產配置，無需用戶手動操作。這種自動化機制不僅節省時間，也透過批次處理降低了個人用戶的交易成本。

2. 金庫策略系統： 用戶將資產存入特定的金庫後，每個金庫會執行經過審計和優化的收益策略。2023 年推出的 V3 版本採用 ERC-4626 標準，使策略本身成為獨立且可組合的模組。這意味著同一個策略可以被多個金庫使用，也可以讓用戶直接參與，大幅提升了系統的靈活性和效率。

3. 即時收益累積： 與傳統需要等待收穫週期的模式不同，V3 版本實現了持續的收益累積機制。用戶的收益會即時反映在帳戶中，不需要等待特定的收穫時間點，這讓收益追蹤更加透明和便利。

4. 去許可化策略開發： V3 引入了開放的策略市場，允許任何開發者貢獻和部署新的收益策略，而無需經過中心化審批。這種設計將 yearn.finance 從單純的產品轉變為一個開放的收益基礎設施平台，吸引更廣泛的開發者社群參與創新。

5. 費用與收入機制： 協議主要透過績效費（通常為收益的 10%）來產生收入。這些收入會用於支持協議的持續開發、營運支出，以及執行 YFI 代幣回購計劃，為代幣持有者創造長期價值。

誰創辦了 yearn.finance？


yearn.finance 由 Andre Cronje 於 2020 年創立。Cronje 是一位經驗豐富的軟體開發者和區塊鏈專家，在加密貨幣領域擁有深厚的技術背景。他最初在 2020 年 2 月推出了 iEarn 專案，但在該專案遭遇技術問題後暫時退出。隨後在同年 7 月，他重新回歸並正式推出了 yearn.finance，以及平台的治理代幣 YFI。

Cronje 在 DeFi 社群中以其技術創新和公平發行的理念聞名，他決定不為團隊保留任何 YFI 代幣，而是透過流動性挖礦的方式將所有代幣分發給社群。這種完全去中心化的啟動方式在加密貨幣歷史上極為罕見，也為 yearn.finance 建立了強大的社群基礎。2022 年，Cronje 宣布退出 DeFi 領域，但 yearn.finance 憑藉其去中心化的治理結構和活躍的貢獻者社群，持續由「貢獻者集體」維護和發展。

yearn.finance 與其他相關代幣項目的比較


Convex Finance (CVX): Convex Finance 是一個專注於優化 Curve Finance 收益的協議。它允許用戶質押 Curve 的 LP 代幣來獲得增強的獎勵，而無需自行鎖定 CRV 代幣。Convex 目前掌握了約 62% 的 Curve 投票權，使其在 Curve 生態系統中擁有強大影響力。相較於 yearn.finance 的全方位聚合策略，Convex 專注於單一協議的深度優化，這讓它在 Curve 相關策略上具有結構性優勢，但也限制了其應用範圍。

Pendle Finance (PENDLE): Pendle Finance 提供創新的代幣化收益產品，允許用戶將收益代幣拆分為本金和收益兩個部分，並可分別交易。這種機制讓用戶能夠鎖定固定收益率，而非依賴浮動的 APY。近年來 Pendle 的 TVL 快速成長，其固定收益產品吸引了追求確定性回報的投資者。相較之下，yearn.finance 提供的是浮動收益率，需要在收益率上保持優勢才能與 Pendle 的固定收益方案競爭。

Beefy Finance (BIFI): Beefy Finance 是一個多鏈收益優化器，目前支援超過 20 條區塊鏈，包括 BNB Chain、Polygon、Avalanche 等。Beefy 的核心優勢在於其廣泛的多鏈覆蓋，讓用戶能夠在不同區塊鏈上尋找最佳收益機會。相較之下，yearn.finance 主要聚焦於以太坊生態系統，雖然在策略複雜度和安全性上具有優勢，但在多鏈擴展速度上相對落後。

Harvest Finance (FARM): Harvest Finance 同樣是一個自動化收益優化平台，採用自動複利機制來最大化用戶收益。Harvest 的特色是將 70% 的協議收益用於增加存款價值，另外 30% 分配給 FARM 代幣持有者。相較於 yearn.finance，Harvest 的規模和 TVL 較小，但其收入分配模式為代幣持有者提供了較為直接的現金流收益。

延伸閱讀：2025年值得關注的7大加密貨幣流動性挖礦平台

YFI 是什麼時候發行的？


YFI 代幣於 2020 年 7 月正式發行，採用了加密貨幣史上最公平的發行方式之一。所有 YFI 代幣都透過流動性挖礦分發給早期參與者，沒有進行預挖、私募或公開發售，創始團隊和早期投資者也未獲得任何代幣分配。代幣最初設定的總供應量為 30,000 枚，後來經過社群治理投票調整為目前的上限 36,666 枚。這種完全由社群驅動的發行模式，使 YFI 成為真正去中心化治理的代表性案例。

YFI 的代幣經濟學


代幣經濟模型及用途


1. 治理功能： YFI 是 yearn.finance 的治理代幣，持有者可以提交和投票 Yearn 改進提案（YIPs），決定協議的費用結構、金庫參數、資金配置等重要事項。在 2023 年推出 veYFI 系統後，只有鎖定 YFI 的持有者才能參與治理投票，鎖定時間越長，投票權重越高。

2. 收益增強機制： 透過 veYFI（Vote Escrowed YFI）系統，用戶可以將 YFI 鎖定 1 週至 4 年來獲得 veYFI。持有 veYFI 可以讓用戶在金庫中獲得最高 2.5 倍的增強收益，鎖定時間越長，收益倍數越高。這種機制鼓勵長期持有並減少市場流通供應。

3. 協議收入分潤： veYFI 持有者可以獲得協議收入的分潤，包括其他用戶提前解鎖 veYFI 時支付的罰金（最高 75%），以及因未達到完全增強而未分配的獎勵。這些收入會按照 veYFI 持有比例分配給鎖定者。

4. dYFI 折扣兌換： 用戶在金庫中質押可以獲得 dYFI 獎勵代幣，持有者可以用 ETH 按折扣價兌換成 YFI。這種機制創造了額外的 YFI 購買需求，而兌換獲得的 ETH 會用於協議的自動化回購計劃。

代幣分配


• 流動性挖礦：100% - 所有 YFI 代幣都透過流動性挖礦的方式分發給社群。早期參與者透過在 Balancer、Curve、Compound 和 Aave 等平台提供流動性來獲得 YFI 獎勵。這種完全公平的分配方式在加密貨幣領域極為罕見。

• 團隊與投資者：0% - 創始團隊、早期投資者和顧問均未獲得任何代幣分配或預留額度，這體現了 yearn.finance 對去中心化和社群治理的堅持。

• 回購與銷毀機制 - 根據 2021 年通過的 YIP-56 提案，協議會定期使用收入回購 YFI 代幣。這些回購的代幣用於 veYFI 獎勵系統和 dYFI 兌換機制，而非銷毀，以維持生態系統的激勵結構。

哪些因素會影響 YFI 的價格？


1. 協議基本面表現： YFI 的價格與 yearn.finance 的總鎖倉價值（TVL）和協議收入密切相關。當更多用戶使用 yearn.finance 的金庫服務時，協議收入會增加，進而帶動更多的 YFI 回購需求。然而，近年來協議面臨來自 Convex 和 Pendle 等競爭者的市場份額壓力，TVL 成長相對放緩。協議的產品創新能力，如 V3 版本的推出和新策略整合，也會影響市場對其長期價值的評估。

2. 市場競爭與收益率差異： yearn.finance 需要在收益率上保持競爭優勢才能吸引用戶。Convex Finance 在 Curve 生態系統中的主導地位，以及 Pendle Finance 提供的固定收益產品，都對 yearn.finance 構成挑戰。當競爭對手能提供更高或更穩定的收益時，用戶可能會選擇轉移資金，這會影響 yearn.finance 的 TVL 和 YFI 的需求。因此，協議必須持續優化策略並拓展新的收益來源來維持競爭力。

3. 代幣經濟學機制： veYFI 鎖定系統和 YFI 回購計劃會影響代幣的供需平衡。當更多 YFI 被鎖定為 veYFI 時，市場上的流通供應會減少，理論上對價格形成支撐。協議的定期回購計劃也會創造買壓。然而，這些機制的效果取決於協議收入的穩定性，如果收入下降，回購規模也會相應減少。

4. 整體加密貨幣市場環境： YFI 與比特幣及以太坊等主流加密貨幣的價格走勢有較高相關性。在牛市期間，DeFi 領域通常會獲得更多資金流入，帶動 TVL 和交易量成長。相反地，在熊市或市場不確定時期，用戶可能會從風險較高的 DeFi 協議中撤出資金，對 YFI 價格形成壓力。此外，監管政策的變化和 DeFi 領域的安全事件也可能影響整體市場情緒。

若想了解更多 YFI波動的成因、以及如何解讀幣價波動，可至YFI歷史價格頁面查看更多資訊。

YFI 是一個好的投資嗎？


潛在優勢


1. 成熟的協議與品牌信譽： yearn.finance 作為 DeFi 領域最早期的收益聚合器之一，擁有超過五年的營運歷史和經過市場考驗的安全記錄。該協議已累積大量的技術專業知識和用戶信任，在 DeFi 社群中具有較高的品牌認知度。

2. 稀缺性與供應機制： YFI 的總供應量固定為 36,666 枚，目前大部分代幣已在市場流通，通膨壓力極小。協議的定期回購計劃會持續創造買壓，而 veYFI 鎖定機制則會減少市場流通供應，這些因素理論上對長期價格具有一定支撐作用。

3. 多元化收益機會： 對於參與 DeFi 的用戶而言，持有並鎖定 YFI 可以透過 veYFI 系統獲得增強收益、治理投票權和協議收入分潤。V3 版本引入的去許可化策略市場也為協議帶來更多創新可能性。

4. 完全去中心化的治理： YFI 採用的公平發行模式和社群驅動的治理機制，使其在去中心化程度上優於許多由團隊主導的項目。這種結構讓協議能夠持續運作，不依賴特定個人或實體。

潛在風險


1. 激烈的市場競爭： yearn.finance 面臨來自 Convex、Pendle 和 Beefy 等協議的直接競爭。Convex 在 Curve 生態系統中的優勢地位，以及 Pendle 快速成長的固定收益產品，都對 yearn.finance 的市場份額構成壓力。如果無法在產品創新和收益率上保持優勢，協議的 TVL 和收入可能會受到影響。

2. 價格波動性與流動性： YFI 的價格波動性較大，歷史上曾經歷大幅度的價格調整。相較於主流加密貨幣，YFI 的市值較小且交易量有限，這意味著大額交易可能造成顯著的價格滑點。對於風險承受能力較低的投資者，這種波動性可能帶來較大的心理壓力。

3. 智能合約與系統性風險： 作為 DeFi 協議，yearn.finance 面臨智能合約漏洞和駭客攻擊的風險。儘管協議經過多次審計，但 DeFi 領域的安全事件仍時有發生。此外，yearn.finance 依賴其他 DeFi 協議（如 Aave、Compound）的安全性，底層協議的問題也可能影響 yearn.finance。

4. 監管不確定性： DeFi 領域的監管環境仍在演變中，未來可能出現的合規要求可能影響協議的運作方式和用戶體驗。雖然近期監管態度有所改善，但長期監管方向仍存在不確定性，這可能影響整個 DeFi 領域的發展前景。

投資 YFI 需要全面考慮以上因素，並充分了解其技術基礎、經濟模型和市場動態，可輔以 BingX YFI價格預測頁面作為參考，做出符合個人財務目標和風險承受能力的決策。建議將其納入多元化投資組合中，避免將過多資金集中在單一高風險資產上。

如何安全儲存 YFI?


無論你是長期持有者還是短期交易者，YFI的安全儲存方式都值得認真看待。由於不同幣種屬於不同區塊鏈（如 ERC-20、Solana、BNB Chain 等），所需的錢包支援與操作方式也會有所不同。選擇正確、穩定且安全的儲存方式，將直接影響你在市場中的操作靈活性與資產保障。

對於大多數用戶，我們建議將 YFI存放於 BingX 平台。這樣做的好處包括：

• 免管理私鑰風險：BingX 為你託管資產，無需備份助記詞或擔心私鑰遺失，降低人為或駭客造成的損失風險。

• 免管理多個錢包：無需切換錢包管理不同鏈協議（如 ERC-20、BEP-20 等），BingX 幫你集中管理多種加密貨幣。

• 交易靈活、低手續費：BingX 支援像是 YFI/USDT 等熱門交易對，並提供低手續費與高流動性撮合引擎。此外，平台也提供多元的衍生品與理財商品選擇，包含合約交易、網格策略、理財等，讓你根據市場狀況靈活調配資產。

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哪些錢包支援 YFI?


若你偏好自行掌握資產，也可選擇使用自託管錢包（self-custodial wallet），請務必留意以下資訊：

• 鏈屬性要求：YFI 為 Ethereum ERC-20 代幣，需選擇支援該鏈協議的錢包工具，確保能正常接收與發送資產。

• 常見錢包工具：建議使用市面上被廣泛採用且支持 ERC-20 的錢包如 MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor 等。

• 私鑰風險管理：請妥善備份助記詞與私鑰，並離線儲存於安全位置。一旦遺失，將無法恢復資產，也無法由任何平台協助找回。交易前也請確認你的錢包支援正確的區塊鏈，並確保轉帳地址相容。操作錯誤可能導致資產永久損失。連接錢包前，也請務必核實連接來源，避免釣魚網站或未經授權的存取風險。

 

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