TRON 正在 2025 年於 DeFi 領域掀起波瀾。總價值鎖倉（TVL）超過 48 億美元，穩定幣流經其網絡達近 800 億美元，TRON 目前在 DeFi 的總價值鎖倉（TVL）排名前五，並且在 SUN.io 和 JustLend DAO 等平台上安全鎖倉超過 49 億美元。
TRON 的 DeFi TVL 成長 | 來源: DefiLlamaTRON 在 2025 年的增長指標反映了其擴展的足跡。該網絡每天增加超過 200,000 個錢包地址，並處理超過 800 萬筆交易。每日總交易量定期超過 230 億美元，使 TRON 成為按使用量和資本流動位居前列的區塊鏈生態系統之一。此外，像是 Chainlink 預言機這樣的重大整合，幫助保護超過 55 億美元的資產，進一步增強了對 TRON DeFi 基礎設施的信心。
無論您是想要借貸、質押、鑄造 穩定幣，還是尋找熱門的迷因幣，TRON 都提供了一系列不斷增長的工具。
在本指南中，我們將介紹 2025 年值得關注的 TRON DeFi 項目，包括 JustLend DAO、SUN.io、USDD、stUSDT 以及 SunPump。這些平台正在重新塑造去中心化金融的可能性，並以更快、更便宜和更具可及性的方式推動發展。
為何 TRON 的 DeFi 生態系統在 2025 年快速增長？
TRON 是一個高效能、低成本的 Layer-1 區塊鏈，專為可擴展的去中心化應用程式而設計。TRON 擁有每秒高達 2000 筆的交易速度和接近零的交易費用，提供了支持高交易量 DeFi 應用所需的基礎設施，像是借貸、穩定幣轉移和迷因幣發行等。這樣的性能優勢是開發者和用戶越來越選擇 TRON 而非其他更擁擠的網絡（如 以太坊）的原因之一。
TRON 網絡上的主要穩定幣 | 來源: DefiLlamaTRON 也已成為穩定幣的重鎮，穩定幣 TVL 方面排名第二大區塊鏈生態系統。該網絡擁有超過 780 億美元的 USDT，為所有區塊鏈中最大的鏈上供應，並且還擁有 4.6 億美元的原生去中心化穩定幣 USDD。在 2025 年，TRON 推出了 USD1，這是一種由短期美國國債資產 1:1 支持的新穩定幣。這標誌著 TRON 吸引更多機構資本並建立傳統金融與 Web3 之間安全、受規範的橋樑的一個重要步驟。
除了產品發佈外，TRON 正在進行戰略布局，融入全球金融。創始人 Justin Sun 暗示可能將與 TRON 相關的實體公開上市，且該網絡最近提出了 WLFI/SRM 反向合併提案，這可能為 TRON 提供間接接觸華爾街的機會。與此同時，像 SunPump 和 stUSDT 這樣的工具正在擴展對迷因幣創建和真實世界資產收益的訪問，這一切都無需離開TRON 生態系統。
總的來說，這些發展，從高吞吐量和穩定幣的主導地位到新的金融產品和公開市場雄心，凸顯了為何 TRON 的 DeFi 生態系統在 2025 年仍在迅速增長。
2025 年最佳 TRON DeFi 項目：收益農耕
TRON 的 DeFi 產品包括創新的貸款、交易和穩定幣鑄造工具。以下是 2025 年領先的五個卓越項目。
1. JustLend DAO – TRON 最大的貸款協議
JustLend TVL | 來源：DefiLlamaJustLend DAO 是 TRON 區塊鏈上最大的去中心化貸款平台，截至 2025 年中期，TVL 超過 33 億美元。它允許你通過貸出資產來賺取被動收入，資產包括TRX、USDT、USDD、SUN、BTC 和 ETH，或通過提供抵押品來借貸。所有操作都基於智能合約，這意味著你可以直接與協議互動，無需中介。利率是動態的，會根據實時市場需求和供應自動調整。這種系統確保了貸款人和借款人之間的公平利率，讓你在加密貨幣操作中擁有更多的靈活性和控制權。
除了貸款和借款，JustLend 還支持 Staked TRX (sTRX) 和能量租賃，這是 TRON 生態系統中的兩項獨特功能。你可以輕鬆將 TRX 轉換為 sTRX，並獲得大約 8.67% 年利率（APY），同時參與治理和能量共享。你不必燒毀 TRX 來支付網絡費用，而是可以租用網絡能量，從而節省成本並提高效率。該平台還允許你使用 TRON 的去中心化穩定幣 USDD 進行借貸，並提供大約 6% 的競爭性收益。無論你是想賺取利息、借入資產，還是更有效地管理費用，JustLend DAO 為你提供了強大的工具來探索 TRON 上的 DeFi。
2. SUN.io – TRON 旗艦去中心化交易所及收益中心
SUN.io TVL | 來源：DefiLlamaSUN.io 是 TRON 的領先去中心化交易所（DEX）及收益農耕平台，提供完整的 DeFi 工具組，涵蓋交易、流動性挖礦和治理。其 TVL 約為 9.65 億美元，是 TRON 網絡上最活躍且最受信任的 DEX 之一。其核心是 SunSwap V3，一個強大的 AMM 引擎，實現低滑點、低費用的代幣交換。SUN.io 還設有 Peg Stability Module (PSM)，專為穩定幣交易而設，讓你以固定 1:1 比率無費用、無滑點地鑄幣或交換 USDD 和其他穩定幣，如 USDT 或 TUSD。
使SUN.io更加引人注目的是其專注於社群驅動的獎勳和治理。該平台採用veSUN模型，使用者鎖定SUN代幣來提升其農業獎勳並對關鍵協議升級進行投票。已經有超過5億個SUN代幣被燒毀，創造了支持長期價值的通縮效應。您還可以探索像是SunBoost這樣的功能，透過質押LP代幣來賺取代幣獎勳，以及內建於生態系統中的SunPump，一個為迷因幣打造的發行平台。無論您是進行交易、質押還是農業，SUN.io都提供了一個快速、經濟實惠且功能豐富的方式，讓您參與TRON DeFi。
3. USDD – TRON的去中心化穩定幣
USDD穩定幣TVL | 來源：DefiLlamaUSDD是TRON的本地去中心化穩定幣，與美元1:1掛鉤，並由超額抵押的數位資產如TRX、sTRX和USDT支援。截至2025年中，USDD的流通供應量約為4.6億美元，並且運行時沒有任何中央權限。您可以通過鎖定支援的資產來鑄造USDD，或使用Peg Stability Module (PSM) 以固定1:1的匯率進行交換，且無手續費和滑點。該穩定幣與JustLend DAO和SUN.io緊密集成，提供借貸、質押和農業選項，幫助您在DeFi中賺取被動收入。
在2025年，USDD完成了對USDD 2.0的重大升級，增強了透明度、去中心化和跨鏈支持。USDD 2.0於2025年1月25日正式上線，標誌著TRON本地穩定幣的重大升級。新版本現已在TRON、Ethereum、BNB Chain和BTTC上線，並得到了TronLink和imToken等領先交易所和錢包的全面支持。這次升級確保了USDD保持抗凍結、篡改不可以及由社群治理。無論您是在鑄造穩定幣、賺取收益還是跨鏈資產轉移，USDD 2.0都為您提供了穩定、安全、完全去中心化的替代品，取代傳統的法幣支持的穩定幣。
4. stUSDT – 真實資產支持的穩定幣
stUSDT TVL | 來源：DefiLlamastUSDT是TRON區塊鏈上的一個收益型穩定幣，為您提供與真實資產如美國國庫券的接觸。當您質押USDT或其他支持的穩定幣時，您會獲得stUSDT作為回報，這是一個通過短期、低風險的傳統金融工具賺取被動收入的代幣。由去中心化治理模型(RWA DAO)支援，stUSDT旨在讓RWA投資對加密用戶來說更加易得、透明和安全。
stUSDT的獨特之處在於其無縫的鏈上體驗。您可以完全留在Web3中，同時獲得與真實世界收益相關的回報。智能合約在TRON和Ethereum上運行，並使用Chainlink和WinkLink 預言機來維持價格穩定並優化資產表現。截至2025年6月，stUSDT擁有超過350,000個質押者，並鎖定了超過6000萬美元的資產，是TRON在去中心化金融與傳統市場之間架起橋樑的重要部分。
閱讀更多： 2025年最受關注的真實資產(RWA)代幣化項目
5. JustMoney - 為 Web3 打造的跨鏈去中心化金融生態系統
JustMoney TVL | 來源: DefiLlamaJustMoney 是一個去中心化的跨鏈生態系統，提供完整的去中心化金融（DeFi）、Web3 支付和代幣增長工具套件。最初在 TRON 區塊鏈上推出，JustMoney 現已擴展至以太坊、BNB Chain、Polygon 以及 BitTorrent Chain。其核心產品包括多鏈去中心化交易所（JustMoney Swap）、跨鏈橋、交換小工具、Telegram 交易機器人、發票平台以及去中心化支付系統。這些產品的設計旨在簡化用戶、商家和開發者對加密貨幣的使用。平台還提供代幣創建的發射台、禮品卡系統，以及用於追蹤去中心化應用（dApps）和流動性的 Explorer 工具。
該生態系統的核心是 $JM 代幣，一種通縮型加密貨幣，用於支持交易、支付和獎勳。JustMoney 使用其產品生成的費用回購並燒毀 $JM 代幣，以減少供應並支持代幣的價值。在 TRON 上持有 $JM 的用戶可以享受折扣交易費用，流動性提供者則通過獎勳分配賺取被動收入。該協議的使命是通過提供快速、低成本和可接觸的金融服務，將加密貨幣推向大眾。隨著 Solana 整合和 2025 年計劃推出的 Bridge v2 功能，JustMoney 正在將自己定位為多鏈 DeFi 創新的一站式中心。
如何開始使用 TRON DeFi
與 TRON 的 DeFi 生態系統互動比你想像的更簡單。以下是一個快速指南，幫助你設置並開始使用：
1. 下載 TronLink，這是最 受歡迎的 TRON 錢包。它可以作為瀏覽器擴展和移動應用程式使用。設置完成後，請將你的種子短語備份並妥善保管。
2. 你需要 TRX，TRON 的原生代幣。你可以直接在 BingX 上使用 USDT、信用卡或當地支付方式購買 TRX。將其轉到你的 TronLink 錢包中，以支付網絡費用並開始與 去中心化應用（dApps） 互動。
3. 一旦你的錢包設置完成，前往 JustLend DAO、SUN.io 或 SunPump 等平台。點擊「連接錢包」並批准連接。現在你可以從瀏覽器進行貸款、質押、交換或發行代幣。
偏好在中心化平台上操作？使用 BingX 現貨市場 追蹤和交易流行的 TRON 代幣，如 USDD、SUN 或 TRON 爆紅幣。這是探索 TRON 生態系統的最快方式，無需擔心 助記詞 或跨鏈錯誤。
如何作為 DeFi 交易者保持安全：頂尖建議
TRON 上的 DeFi 發展迅速，但風險也同樣迅速。如果您是剛開始，請採取以下幾個簡單的步驟來保護您的資金：
1. 始終備份您的助記詞並將其離線儲存。不要與任何人分享，即使對方聲稱提供支援服務。使用像是 TronLink 或 Trust Wallet 等錢包，並在可能的情況下啟用 雙重身份驗證。
2. 在使用 dApp 之前，檢查其智能合約是否已經 進行過審計。
3. 僅使用來自信任來源（如 TRONScan）的官方鏈接。
4. 如果您正在嘗試新的平台，請從小額資金開始，僅測試交易。
5. 謹慎處理低流動性交易對，尤其是 meme 幣，可能會遇到滑點風險。
6. 小心跨鏈橋接資產，因為失敗的轉移可能會導致永久損失。
7. 如果您正在探索像 stUSDT 這樣的現實世界資產（RWA）協議，請確保了解如何生成收益以及其所承擔的風險。
結論：TRON 的 DeFi 部門未來如何發展？
TRON 已經成為 2025 年 DeFi 市場的重要參與者，鎖倉總值超過 49 億美元，並且擁有一個不斷增長的、快速且低成本的協議網絡。無論您是在 JustLend DAO 放貸、在 SUN.io 進行農場操作，還是在 SunPump 上發行代幣，TRON 提供了為日常用戶和開發者打造的各種鏈上工具。
展望未來，像 USD1 穩定幣和提議的 WLFI/SRM 合併等新發展可能進一步擴大 TRON 的影響力，並吸引更多機構的關注。然而，與所有 DeFi 生態系統一樣，風險仍然存在。智能合約漏洞、市場波動和協議變更可能會影響您的資金。在探索 TRON 上的 DeFi 時，始終進行自己的研究（DYOR），從小額資金開始，並使用安全的錢包。