Commodity-unterstützte Stablecoins sind digitale Tokens, die an reale Vermögenswerte wie Gold und Silber gebunden sind. Im Jahr 2025 erreichte ihre Marktkapitalisierung 1,9 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 67,8% im Vergleich zu 2024 entspricht. Dennoch machen sie nur 0,8% des Marktes für fiat-unterstützte Stablecoins aus. Diese Tokens bieten eine stabile, blockchain-basierte Absicherung in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
Marktkapitalisierung von Commodity-unterstützten Tokens | Quelle: RWA.xyz
Entdecken Sie die Top 5 der Commodity-unterstützten Stablecoins von 2025, darunter PAXG und XAUT, und erfahren Sie, wie diese Gold- und Silber-Tokens Real-World-Assets auf die Blockchain bringen für sichere und kostengünstige Investitionen.
Was sind Commodity-unterstützte Stablecoins?
Commodity-unterstützte Stablecoins sind digitale Tokens, die an den Wert von physischen Vermögenswerten wie Gold, Silber oder anderen Rohstoffen gebunden sind. Jeder Token stellt eine 1:1-Forderung auf einen physischen Rohstoff dar, der sicher in versicherten Tresoren aufbewahrt wird. Diese Tokens können auf Blockchain-Plattformen gehandelt oder in vielen Fällen gegen den zugrunde liegenden Vermögenswert eingelöst werden. Diese Struktur ermöglicht es, auf reale Rohstoffe zuzugreifen, ohne direkt mit Gold- oder Silberbarren umzugehen.
Ab Juli 2025 listet CoinMarketCap fast 40 Commodity-unterstützte Stablecoins mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von über 1,8 Milliarden US-Dollar und einem täglichen Handelsvolumen von mehr als 102 Millionen US-Dollar. Laut dem RWA-Bericht von CoinGecko 2025 wuchs die Marktkapitalisierung von Commodity-unterstützten Tokens um 67,8 % im Vergleich zum Vorjahr, was 773,9 Millionen US-Dollar hinzufügte und einen Höchststand von 1,9 Milliarden US-Dollar erreichte. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch den Anstieg der Goldpreise angetrieben, da Investoren in Zeiten geopolitischer Spannungen und wirtschaftlicher Unsicherheit sichere Anlagen suchten.
Wachstum der Marktkapitalisierung von Commodity-unterstützten Tokens | Quelle: CoinGecko
Trotzdem machen diese Tokens nur einen kleinen Teil des Stablecoin-Marktes aus und machen nur 0,8% der gesamten Marktkapitalisierung von fiat-unterstützten Stablecoins aus. Trotz des signifikanten Wachstums bleiben Commodity-unterstützte Tokens hinter den fiat-unterstützten Tokens zurück (67,8% vs. 76,4% Wachstum), was ihren Nischen-Charakter widerspiegelt. Tether Gold (XAUT) und Paxos Gold (PAXG) dominieren diesen Bereich und machen 84% der Marktkapitalisierung der tokenisierten Edelmetalle aus.
Obwohl diese Stablecoins durch regelmäßige Prüfungen und digitalen Zugang über DeFi Plattformen Transparenz bieten, gibt es auch Einschränkungen. Lagergebühren, Verwahrungsrisiken und geringere Liquidität im Vergleich zu fiat-unterstützten Stablecoins können Ihre Fähigkeit beeinflussen, sie effizient zu handeln oder einzulösen. Für Anfänger ist es wichtig, diese Faktoren zu verstehen, bevor sie Commodity-unterstützte Tokens zu ihrem Krypto-Portfolio hinzufügen.
Die Top 5 Commodity-unterstützten Stablecoins im Jahr 2025
Hier sind die fünf besten, an Waren gebundenen Stablecoins im Jahr 2025, die eine sichere Möglichkeit bieten, Zugang zu Edelmetallen zu erhalten, ohne sie physisch zu besitzen.
1. PAX Gold (PAXG)
PAXG/finanzielle Verträge, die durch Gold abgesichert sind | Quelle: RWA.xyz
PAX Gold (PAXG) ist ein regulierter, investitionsfähiger digitaler Vermögenswert, der Ihnen den Besitz von physischem Gold mit der Geschwindigkeit und Flexibilität der Blockchain-Technologie ermöglicht. Jeder PAXG-Token repräsentiert eine Unze feinstes Gold, das sicher in LBMA-anerkannten Tresoren in London aufbewahrt wird. Ausgegeben von der Paxos Trust Company und reguliert von der NYDFS, ist PAXG vollständig durch Gold gedeckt und wird monatlich von KPMG geprüft und bietet eine kostengünstige Möglichkeit, auf Gold zuzugreifen, ohne Lagergebühren und ohne Abwicklungsrisiko.
Im Gegensatz zu traditionellen Gold-ETFs oder Futures ermöglicht PAXG den fraktionierten Besitz ab nur 0,01 Unze Troy (~$20) und eine nahezu sofortige Abwicklung auf Ethereum. Anleger können Tokens gegen LBMA Good Delivery Goldbarren, nicht zugewiesenes Loco London Gold oder USD zu Marktpreisen einlösen, was es zu einem der wenigen Gold-Token mit physischen Einlösungsoptionen macht. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 933 Millionen USD und einem täglichen Handelsvolumen von 45 Millionen USD ist PAXG sehr liquide und wird auf mehreren Blockchains unterstützt (Ethereum, BSC, Solana und Arbitrum). Beachten Sie jedoch, dass die Einlösung von physischem Gold Bearbeitungsgebühren mit sich bringt und die Verwahrung zentralisiert bei Paxos erfolgt.
2. Tether Gold (XAUT)
XAUT/finanzielle Verträge, die durch Gold abgesichert sind | Quelle: RWA.xyz
Tether Gold (XAUt) ist ein digitaler Token, der Ihnen den direkten Besitz von physischem Gold gibt, das sicher in Schweizer Tresoren aufbewahrt wird. Jeder XAUt-Token repräsentiert eine Unze feinstes LBMA-anerkanntes Gold, mit einer Gesamtreserve von etwa 644 Goldbarren (7.667 kg) ab Juli 2025. Ausgegeben von Tether Ltd., kombiniert XAUt die Stabilität von Gold mit der Flexibilität der Blockchain, wodurch Sie Gold wie jeden anderen Krypto-Asset problemlos handeln, übertragen und speichern können. Es unterstützt mehrere Blockchains, einschließlich Ethereum, TRON und TON, und ist sowohl für Privat- als auch für institutionelle Investoren sehr zugänglich.
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 821 Millionen USD und mehr als 246.000 Token im Umlauf bietet XAUt eine starke Liquidität und ist in mehrere DeFi-Plattformen integriert. Investoren profitieren von keinen Verwahrungskosten, einfacher Teilbarkeit (bis zu 0,000001 Unze) und weltweiter 24/7-Handelsmöglichkeit. Sie können Ihre Token sogar gegen physische Goldbarren eintauschen, obwohl dies auf Lieferungen innerhalb der Schweiz begrenzt ist und zusätzliche Gebühren sowie Mindestumtauschsummen anfallen. Im Gegensatz zu Paxos Gold (PAXG) finden Audits von Tether seltener statt, und sein zentralisiertes Verwahrmodell bedeutet, dass Nutzer auf die betriebliche Integrität von Tether angewiesen sind.
3. Kinesis Gold (KAU)
Kinesis Gold (KAU) ist eine Gold-unterstützte digitale Währung, die Ihnen vollständiges rechtliches Eigentum an physischem Gold gibt, das in versicherten, unabhängig geprüften Tresoren weltweit aufbewahrt wird. Jeder KAU-Token repräsentiert ein Gramm feinstes Gold (999,9 Reinheit), das vollständig in Ihrem Namen zugewiesen ist und gegen LBMA-genehmigte Goldbarren ab 100 Gramm eingelöst werden kann. Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 156 Millionen USD bietet KAU eine einzigartige Kombination aus Stabilität und Nützlichkeit, die es Ihnen ermöglicht, Gold weltweit mit der Kinesis Virtual Card auszugeben, zu handeln und zu senden, die überall dort verwendet werden kann, wo MasterCard akzeptiert wird.
Benutzer verdienen monatliche Erträge in physischem Gold für das Halten, Transaktionsdurchführen oder Prägen von KAU, wobei bereits über 20 Millionen Dollar an die Community verteilt wurden. Die Plattform erhebt keine Lagergebühren dank ihrer Partnerschaft mit der Allocated Bullion Exchange (ABX) und führt halbjährliche unabhängige Audits durch, um die Goldreserven zu überprüfen. Während KAU eine kosteneffiziente Möglichkeit bietet, Gold als Währung zu verwenden, bleibt es unter der Kontrolle von Kinesis und hat nur begrenzte Einlösezentren, die Mindestmengen für die Lieferung erfordern.
4. Kinesis Silver (KAG)
Kinesis Silver (KAG) ist eine digitale Währung, die vollständig durch eine Unze troy von feinstem Silber (999 Feinheit) gedeckt ist, das in versicherten und unabhängig geprüften Tresoren weltweit aufbewahrt wird. Herausgegeben von Kinesis Money und verwaltet durch ihren strategischen Partner, die Allocated Bullion Exchange (ABX), bietet KAG den Inhabern das vollständige rechtliche Eigentum an physischem Silber, das ab mindestens 200 Unzen in lokalisierten Hubs auf sechs Kontinenten eingelöst werden kann. Entwickelt, um Silber wieder als verwendbare Währung zu etablieren, ermöglicht KAG es Ihnen, Silber weltweit zu verwenden, zu handeln, zu senden und zu verdienen, indem Sie die Kinesis Virtual Card nutzen, die Ihre Vermögenswerte in Echtzeit zum Zeitpunkt des Kaufs umwandelt.
Investoren profitieren auch von einem Gebührenteilungsmodell, das monatliche Erträge in physischem Silber für das Halten, Ausgeben oder Prägen von KAG zahlt. Während es eine kostengünstige und zugängliche Möglichkeit bietet, Silber in ein Portfolio zu integrieren, insbesondere für diejenigen, die nach einer Diversifizierung jenseits von Gold suchen, macht KAGs geringere Liquidität und Silbers historisch höhere Preisvolatilität es zu einer etwas riskanteren Option für Anfänger.
5. Matrixdock Gold (XAUM)
Matrixdock Gold (XAUM) ist ein tokenisiertes Goldasset, das 99,99% reines LBMA-zertifiziertes Gold auf die Blockchain bringt und Bruchteilseigentum sowie einfachen Zugriff auf physisches Gold ermöglicht, das in vertrauenswürdigen Tresoren in Asien, einschließlich Singapur und Hongkong, aufbewahrt wird. Jeder XAUM-Token repräsentiert eine Unze troy Gold, mit einer Gesamtversorgung von 13.534 Token, die durch 421 Goldbarren unterstützt werden, die in sicheren, LBMA-zertifizierten Verwahrungseinrichtungen aufbewahrt werden.
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 45,3 Millionen Dollar und einem 24-Stunden-Handelsvolumen von 181.900 Dollar spricht XAUM Investoren an, die eine flexible, Asien-zentrierte Alternative für Goldexposition suchen. Es unterstützt ERC-20 und BEP-20-Standards, was eine hohe Zugänglichkeit und nahtlose Integration mit DeFi-Plattformen ermöglicht, und bietet zudem ein einzigartiges Feature: die Möglichkeit, XAUM-Token in NFTs zu „verpacken“, die bestimmte Goldbarren für feste Zuweisungen repräsentieren. Einlöseoptionen umfassen physische Lieferung für qualifizierte Beträge und dynamische Zuweisungsprüfungen für Transparenz. Da es sich jedoch um eine neuere Plattform handelt, steht XAUM im Vergleich zu größeren Gold-Token wie PAXG und XAUT vor Herausforderungen mit geringerem Liquidität und begrenzter globaler Bekanntheit.
Wie man Waren-Token auf BingX handelt: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
Der Einstieg in die handelbaren Rohstoff-gestützten Stablecoins auf BingX ist einfach. Egal, ob Sie PAX Gold (PAXG), Tether Gold (XAUT) oder andere Token kaufen möchten, folgen Sie diesen Schritten:
1. Suche nach deinem Waren-Token: Nachdem Sie sich registriert und KYC abgeschlossen haben, melden Sie sich bei Ihrem BingX-Konto an und gehen Sie zum Spotmarkt. Nutzen Sie die Suchleiste, um den gewünschten Token zu finden, wie PAXG/USDT oder XAUT/USDT. Klicken Sie auf das Handelspaar, um die Handelsseite des Tokens zu öffnen.
2. Gelder einzahlen: Fügen Sie Ihrem Konto Gelder hinzu, indem Sie Fiat-Währungen wie USD oder EUR mit unterstützten Zahlungsmethoden (z. B. Banküberweisung, Visa/Mastercard) einzahlen. Sie können auch Kryptowährungen wie USDT oder BTC einzahlen, wenn Sie diese bereits besitzen.
3. Deinen Waren-Token kaufen: Sobald Ihr Konto aufgeladen ist, tätigen Sie eine Kauforder für den Token. Sie können eine Marktorder für einen sofortigen Kauf zum aktuellen Preis oder eine Limit-Order für Ihren gewünschten Preis wählen. Nach Abschluss der Transaktion erscheinen Ihre Token in Ihrem BingX-Spot-Wallet.
4. Einlösen oder zurückkonvertieren: Wenn Sie bereit sind, können Sie Ihre Token wieder in Fiat oder Krypto auf dem Spotmarkt verkaufen. Für einige Token haben Sie möglicherweise auch die Option, eine physische Einlösung des zugrunde liegenden Goldes oder Silbers zu beantragen. Beachten Sie, dass die Einlösung von Mindestbeträgen, Bearbeitungszeiten und anfallenden Gebühren abhängt.
🛡️ Tipp: Überprüfen Sie vor dem Handel die Rücknahmekonditionen des Tokens, die Lager- und Verwahrgebühren sowie die unterstützten Blockchain-Netzwerke. So stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Token bei Bedarf sicher übertragen oder einlösen können.
Vorteile von Commodity-Backed Stablecoins
Commodity-backed Stablecoins bieten einzigartige Vorteile für Krypto-Nutzer, die Zugang zu Edelmetallen haben möchten, ohne die Schwierigkeiten des physischen Eigentums. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile von commodity-backed Tokens, die Sie kennen sollten:
• Stabiler Wert, der an Gold und Silber gekoppelt ist: Diese Token spiegeln den Preis von Gold oder Silber wider und bieten eine Hedge gegen Inflation und Währungsvolatilität.
• Digitaler Zugang zu realen Vermögenswerten: Sie können Gold-backed Assets auf der Blockchain handeln oder halten, ohne dass eine Lagerung in Tresoren oder Logistik für die Lieferung erforderlich ist.
• DeFi-Kompatibilität: Viele Token wie PAXG und XAUT können als Sicherheit verwendet, zu Liquidität Pools hinzugefügt oder für Belohnungen in DeFi-Ökosystemen gestakt werden.
• Globale Zugänglichkeit: Kaufen, verkaufen und übertragen Sie diese Assets rund um die Uhr über Grenzen hinweg, ohne auf traditionelle Banken oder Broker angewiesen zu sein.
• Fraktioniertes Eigentum: Beginnen Sie klein — besitzen Sie einen Teil eines Goldbarrens oder einer Silberunze, was es für Anfänger-Investoren zugänglicher macht.
Wichtige Überlegungen vor einer Investition
Während commodity-backed Stablecoins einen einfachen Zugang zu Edelmetallen bieten, gehen sie auch mit Risiken einher. Zentralisierte Verwahrung bedeutet, dass Sie den Emittenten und Tresorbetreibern vertrauen, die Reserven zu sichern. Schwachstellen in Smart Contracts könnten Ihre Bestände technischen Angriffen aussetzen. Die Liquidität variiert stark; während PAXG und XAUT sehr liquide sind, könnten kleinere Token wie XAUM oder KAG geringere Handelsvolumen aufweisen. Schließlich kann die physische Einlösung hohe Mindestbeträge, Bearbeitungsverzögerungen und zusätzliche Gebühren mit sich bringen, was die Flexibilität für kleine Investoren einschränken kann.
Sollten Sie Commodity-Backed Stablecoins zu Ihrem Portfolio Hinzufügen?
Commodity-backed Stablecoins kombinieren den Wert von physischen Assets wie Gold und Silber mit der Flexibilität der Blockchain-Technologie. Sie bieten eine Möglichkeit, sich gegen Inflation und Marktvolatilität abzusichern und gleichzeitig im Krypto-Ökosystem zu bleiben. Führende Optionen wie PAXG und XAUT dominieren das Handelsvolumen und bieten eine starke Liquidität, was sie ideal für Anfänger macht. XAUM, KAU und KAG hingegen sprechen Investoren an, die nach einer Nischenexposition oder Diversifikation in regionale und alternative Assets suchen.
Diese Token sind jedoch nicht ohne Risiken. Die Zentralisierung der Verwahrung, Schwachstellen in Smart Contracts und unterschiedliche Liquiditätsniveaus können Ihre Fähigkeit, zu handeln oder einzulösen, beeinträchtigen. Mit wachsendem institutionellen Interesse und der Tokenisierung von mehr Commodities wie Platin oder Öl wird voraussichtlich auch die Transparenz und die regulatorische Aufsicht steigen. Überprüfen Sie immer die Verwahrbedingungen, Rücknahmekonditionen und die Unterstützung der Plattform, bevor Sie sie in Ihr Portfolio aufnehmen. Bleiben Sie informiert und balancieren Sie Ihre Exponierung sorgfältig aus, um unerwartete Überraschungen zu vermeiden.